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[閒聊] 中國信託暫停自動化交易

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (tajna)時間4小時前 (2025/10/01 22:20), 編輯推噓6(6推 0噓 18→)
留言24則, 10人參與, 59分鐘前最新討論串1/1
本人中國信託帳戶自8/15風控至今，中國信託銀行仍未能提出合理說明本人帳號的風控因 素， 客服只會反覆回覆系統綜合各因素的判斷，還拿中國信託開戶總約定書內 第十八條 終止或暫停業務往來 立約人不得將帳戶、存摺、金融卡等借予他人使用，亦不得作為洗錢、詐欺等不法或 不 正當之用途，或以詐術隱瞞事實行之信用； 無限擴大解釋，不管你是幫忙爸爸、媽媽、先生、太太轉了什麼錢出去，都可以解釋成是 借予他人使用。還會質疑為何他們本人不會自己轉帳、匯款。憑這個就可以說你帳戶不正 當使用。 寫了多次金管會信箱也沒什麼作用，看起來就是沒在管，只有罐頭回覆轉知銀行處理。 提醒各位啊，帳戶只能收、轉自己的帳務。 https://i.imgur.com/yZLqA1G.jpeg
https://i.imgur.com/nomWk0D.jpeg
-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.96.42 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1759328436.A.7C9.html
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10/01 22:32, 3小時前 , 1F
你是不是觸發什麼條件 快速轉入再轉出之類的
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推
10/01 22:45, 3小時前 , 2F
這種真的會很困擾，所以臨櫃也不給解鎖？金管會恐怕是奈
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10/01 22:45, 3小時前 , 3F
米戶唯一抗議手段（銷戶只是便宜到銀行），如果多次金管
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10/01 22:45, 3小時前 , 4F
會信箱都沒用，銀行沒在怕的話，好像想不到其他招了
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推
10/01 22:48, 3小時前 , 5F
不過原po截圖的最後一封簡訊，意思是如果配合一些資料驗
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10/01 22:48, 3小時前 , 6F
證，銀行願意解鎖？
10/01 22:48, 6F
推
10/01 22:59, 3小時前 , 7F
做了什麼操作也不說，不知有何特殊模式
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10/01 23:19, 3小時前 , 8F
找立委
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推
10/01 23:29, 2小時前 , 9F
你去報警作筆錄說銀行疑似要侵佔存款
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推
10/01 23:33, 2小時前 , 10F
去法院按鈴申告銀行侵佔罪 寫存證信函 說明不給領錢 造
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10/01 23:33, 2小時前 , 11F
成那些損失 請求賠償
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10/01 23:41, 2小時前 , 12F
我是沒投訴過中信，但我投訴過其它家是直接打給金管會跟
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10/01 23:41, 2小時前 , 13F
銀行局，他們都會另外給編號追蹤，過一個月你可以再提出
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10/01 23:42, 2小時前 , 14F
未解決，印象中是會要求雙方到場說明，只是我都不用到這
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10/01 23:42, 2小時前 , 15F
個階段，銀行就解決了
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10/02 00:41, 1小時前 , 16F
用金管會訂定的法律-存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交
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10/02 00:41, 1小時前 , 17F
易管理辦法中的第4條和第5條去反問，如果銀行要認定為第2
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10/02 00:41, 1小時前 , 18F
類的話，請它們拿出究竟不法情事為何？如果真有不法情事
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早通知司法警察機關，既然無不法情事憑什麼處置客戶帳戶
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10/02 01:06, 1小時前 , 20F
有些人只會現金交易，轉帳匯款還真的不會想碰觸。
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推
10/02 01:10, 1小時前 , 21F
自己不想轉帳匯款也不要用別人的帳轉帳匯款
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10/02 01:24, 1小時前 , 22F
一定時間內 錢進出太頻繁 就會觸發洗錢的疑慮 跟金額無關
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10/02 01:26, 59分鐘前 , 23F
有疑慮 寧可錯殺一百也不要放過一個 免得上面找麻煩 詐騙洗
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10/02 01:26, 59分鐘前 , 24F
錢太多了
10/02 01:26, 24F
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