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[新聞] 獨／百萬存戶注意！北富銀打詐鎖「久未往來帳戶」　10／30上路

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (南宮洛)時間1月前 (2025/10/05 22:55), 編輯推噓13(16推 3噓 59→)
留言78則, 31人參與, 4周前最新討論串1/1
標題：獨／百萬存戶注意！北富銀打詐鎖「久未往來帳戶」　10／30上路 來源網址:https://finance.ettoday.net/news/3045272 日期：2025-10-05 10:14 內文： 為提升帳戶安全、避免遭不法利用，台北富邦銀行宣布，自10月30日起，針對超過一年無 帳務性交易紀錄、且在富邦開立的所有存款帳戶（含台幣與外幣帳戶）餘額總計未達內部 規定門檻者，將實施「限額交易控管」。該公司向《ETtoday》說明，約有100萬個帳戶將 受到影響。 台北富邦銀行強調，該措施並非凍結帳戶，而是透過「額度調整」方式進行風險控管，包 括4大限制： 1、調降跨機構ATM每卡單日提款與自動化設備轉帳上限，每天可使用額度合計為等值新台 幣2萬元； 2、暫停開放新申請或變更自動扣款與代收服務（如信用卡、保險費、水電費等）； 3、暫停提供金融卡刷卡消費服務； 4、暫停第三方支付（如街口、LINE Pay等）、電子支付、行動支付功能，其他電子銀行 連結扣款儲蓄服務。 臨櫃恢復最快約需10分鐘 北富銀也說明，若帳戶已設定扣繳各項費用，不會因控管而被終止，但若民眾要新增繳費 或代扣項目，則需親赴分行確認帳戶狀態，並由行員協助設定。如需恢復帳戶正常使用， 只需攜帶身分證件至任一分行辦理，約10至15分鐘即可完成核身與資料更新。 所謂「久未往來帳戶」，指的是帳戶一年以上無實際交易紀錄（銀行利息入帳不算），且 在台北富邦銀行開立的所有帳戶總餘額未達內部門檻者，將列入控管。 銀行主管指出，「久未往來帳戶」並非北富銀首創，包括台銀、台新、郵局、合庫、台中 銀、上海銀、凱基銀等銀行也都有類似措施；而兆豐銀行甚至規定，若帳戶涉詐且餘額低 於1,000元，將可直接關閉帳戶，防範人頭帳戶濫用。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.215.237 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1759676152.A.702.html
推
10/05 22:56, 1月前 , 1F
有病嗎
10/05 22:56, 1F
推
10/05 23:01, 1月前 , 2F
清理佰萬雜質帳戶...
10/05 23:01, 2F
推
10/05 23:01, 1月前 , 3F
有金管會當靠山 銀行群起仿效比低能
10/05 23:01, 3F
→
10/05 23:06, 1月前 , 4F
餘額未達規定門檻者… 現在是連我存多少錢都要管了嗎…
10/05 23:06, 4F
推
10/05 23:08, 1月前 , 5F
直接關起來好了？
10/05 23:08, 5F
推
10/05 23:10, 1月前 , 6F
跟防詐有什麼關係，有幾千億存款還在騙的絕對管不到
10/05 23:10, 6F
推
10/05 23:28, 1月前 , 7F
低於1000的戶頭突然有50萬轉入再鎖不就好，不是AI隨時監視
10/05 23:28, 7F
→
10/05 23:28, 1月前 , 8F
直接清低餘額戶就是趁機清理雜質而已
10/05 23:28, 8F
→
10/05 23:46, 1月前 , 9F
很有事
10/05 23:46, 9F
→
10/05 23:48, 1月前 , 10F
臨櫃恢復最快約需10分鐘？太小看銀行排隊的人數了
10/05 23:48, 10F
→
10/05 23:50, 1月前 , 11F
大家又多了請假的理由了
10/05 23:50, 11F
→
10/05 23:50, 1月前 , 12F
跟警察濫開單一樣，自己請假囉
10/05 23:50, 12F
推
10/05 23:58, 1月前 , 13F
換個名字的靜止戶
10/05 23:58, 13F
噓
10/06 00:06, 1月前 , 14F
結果被騙的都是領千萬百萬的，卻不敢鎖
10/06 00:06, 14F
→
10/06 00:18, 1月前 , 15F
2萬夠我用了
10/06 00:18, 15F
→
10/06 00:23, 1月前 , 16F
我都把現金領回家..這樣總不會問我了吧
10/06 00:23, 16F
推
10/06 00:25, 1月前 , 17F
真會發明新名詞...
10/06 00:25, 17F
推
10/06 00:29, 1月前 , 18F
結果大家都開始了，這樣是逼著大家把錢先轉進去1000元
10/06 00:29, 18F
→
10/06 00:29, 1月前 , 19F
製造有活動的痕跡，過一陣子再轉出來嗎
10/06 00:29, 19F
→
10/06 00:36, 1月前 , 20F
看來又是個需要臨櫃關戶的銀行，真累
10/06 00:36, 20F
→
10/06 01:17, 1月前 , 21F
欸不是頻繁往來的也鎖，不常用的也鎖，到底要怎樣銀
10/06 01:17, 21F
→
10/06 01:17, 1月前 , 22F
行才不會覺得有問題？
10/06 01:17, 22F
→
10/06 01:41, 1月前 , 23F
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第4條都寫
10/06 01:41, 23F
→
10/06 01:43, 1月前 , 24F
本辦法所稱疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶之認定標準及
10/06 01:43, 24F
→
10/06 01:45, 1月前 , 25F
分類>存款帳戶久未往來，突有"異常"交易者。,這不是讓銀
10/06 01:45, 25F
→
10/06 01:47, 1月前 , 26F
行亂用只要久未往來想怎麼讀就怎麼解讀，食行是中文都不
10/06 01:47, 26F
→
10/06 01:49, 1月前 , 27F
嗎？明明列出那那項重點是在異常交易，而銀行硬要說是久
10/06 01:49, 27F
→
10/06 01:51, 1月前 , 28F
未往來就是異常或是久未往來突有錢入帳就是異常，倒底是
10/06 01:51, 28F
→
10/06 01:55, 1月前 , 29F
要把異常說成只要跟平常不同就是異常，那平常都有存錢進
10/06 01:55, 29F
→
10/06 01:57, 1月前 , 30F
去突然沒存了，以銀行現在解讀不也是異於平常，那銀行有
10/06 01:57, 30F
→
10/06 01:58, 1月前 , 31F
鎖那些帳戶嗎？
10/06 01:58, 31F
→
10/06 02:02, 1月前 , 32F
常常是這樣從既有文字中去延伸就可以成為銀行認定為疑似
10/06 02:02, 32F
→
10/06 02:02, 1月前 , 33F
疑似不法或顯屬異常交易
10/06 02:02, 33F
→
10/06 02:12, 1月前 , 34F
上面漏打不是食行...是銀行是中文都不好嗎
10/06 02:12, 34F
→
10/06 02:16, 1月前 , 35F
還有列串的一項是短期間內密集使用銀行之電子服務或設備
10/06 02:16, 35F
→
10/06 02:18, 1月前 , 36F
，與客戶日常交易習慣明顯不符者。，還是要說異常是指與
10/06 02:18, 36F
→
10/06 02:19, 1月前 , 37F
客戶日常交易習慣明顯不符，但那項前面還有寫短期間內密
10/06 02:19, 37F
→
10/06 02:23, 1月前 , 38F
集，不要斷章或混用不同項好嗎？倒底銀行如何定義異常，
10/06 02:23, 38F
→
10/06 02:25, 1月前 , 39F
異於平常？異於日常交易習慣？還是異於一般大眾行為式？
10/06 02:25, 39F
推
10/06 02:27, 1月前 , 40F
原來是這樣寫 那我有救了 短期內密集使用與我日常交易習
10/06 02:27, 40F
→
10/06 02:27, 1月前 , 41F
慣明顯相符哈哈
10/06 02:27, 41F
→
10/06 02:32, 1月前 , 42F
然後銀行常用的這項存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，
10/06 02:32, 42F
→
10/06 02:34, 1月前 , 43F
近似測試行為者。，是要銀行分辨，不是多筆小額轉出入交
10/06 02:34, 43F
→
10/06 02:36, 1月前 , 44F
易=測試行為，很多明明支符工具購物扣款的，無法分辨？
10/06 02:36, 44F
→
10/06 03:57, 1月前 , 45F
研究了一下，詐欺犯罪危害防制條例第8條、金融機構及提供
10/06 03:57, 45F
→
10/06 03:57, 1月前 , 46F
虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦
10/06 03:57, 46F
→
10/06 04:00, 1月前 , 47F
法第3、4、5條，前提都是要疑似涉及詐欺犯罪，沒哪條說久
10/06 04:00, 47F
→
10/06 04:02, 1月前 , 48F
未往來=疑似涉及詐欺犯罪，做這樣管控明顯不合理
10/06 04:02, 48F
推
10/06 07:15, 1月前 , 49F
看來銀行水位真的不足了
10/06 07:15, 49F
噓
10/06 08:39, 1月前 , 50F
法律都用無罪推定為前提，卻把存戶當有問題的渣渣
10/06 08:39, 50F
→
10/06 08:42, 1月前 , 51F
金管會怎麼不去協調司法機關，詐騙從犯一律十年以上有
10/06 08:42, 51F
→
10/06 08:42, 1月前 , 52F
期徒刑，主謀一律無期徒刑或死刑。比照搶劫辦理，處理
10/06 08:42, 52F
→
10/06 08:42, 1月前 , 53F
應該要處理的
10/06 08:42, 53F
→
10/06 13:18, 1月前 , 54F
金管會這波操作根本和打詐沒啥屁毛關係,純粹官威加擾民罷
10/06 13:18, 54F
→
10/06 13:18, 1月前 , 55F
況且打詐又不是只有金管會的事,將更白的金管會管的根本是
10/06 13:18, 55F
→
10/06 13:18, 1月前 , 56F
末端再末端的環節,然後真的有權的中央完全無視,繼續忙他
10/06 13:18, 56F
→
10/06 13:18, 1月前 , 57F
們接下來的選舉就好?
10/06 13:18, 57F
→
10/06 13:20, 1月前 , 58F
偏偏這波很奇怪,沒一個這方面的民代跳出來?明明就很好刷
10/06 13:20, 58F
→
10/06 13:20, 1月前 , 59F
存在的事…
10/06 13:20, 59F
→
10/06 13:26, 1月前 , 60F
連在野黨民代也沒什麼人關心 科科
10/06 13:26, 60F
→
10/06 13:54, 1月前 , 61F
就民代其實也沒法查你每個反應案件 是不是車手 是不是被騙
10/06 13:54, 61F
→
10/06 13:55, 1月前 , 62F
像上面那篇3800萬主動匯款被銀行擋 你民代要站哪邊才有利
10/06 13:55, 62F
→
10/06 17:24, 1月前 , 63F
久未往來跟打詐的關係是？
10/06 17:24, 63F
→
10/06 20:40, 1月前 , 64F
怕是被賣給詐團吧？
10/06 20:40, 64F
→
10/06 21:09, 1月前 , 65F
就司法機關覺得案件太多太累硬要金管會管銀行的吧？立委
10/06 21:09, 65F
→
10/06 21:09, 1月前 , 66F
也只敢怪金管會不敢修法提高刑責啊
10/06 21:09, 66F
推
10/06 23:19, 1月前 , 67F
詐團如果存到3800萬詐騙到的贓款，銀行會愛你愛到不行，怎
10/06 23:19, 67F
→
10/06 23:19, 1月前 , 68F
麼捨得鎖
10/06 23:19, 68F
推
10/07 06:43, 1月前 , 69F
一般人要賣帳號 一定是不常用的開始 富邦看起來比
10/07 06:43, 69F
→
10/07 06:43, 1月前 , 70F
較聰明先公告
10/07 06:43, 70F
推
10/07 11:44, 1月前 , 71F
陳冠廷有出來講話,但效果???
10/07 11:44, 71F
推
10/07 16:52, 1月前 , 72F
台灣人換個工作就新開個戶頭，一個人超過5個未往來很正
10/07 16:52, 72F
→
10/07 16:52, 1月前 , 73F
常吧
10/07 16:52, 73F
→
10/07 16:53, 1月前 , 74F
但未往來賣帳號的畢竟很少，根本沒有打到點上
10/07 16:53, 74F
噓
10/07 17:37, 1月前 , 75F
無聊
10/07 17:37, 75F
→
10/07 20:42, 1月前 , 76F
所以說涉詐但是被詐騙的錢進來了就不鎖帳戶 等錢被轉出去
10/07 20:42, 76F
→
10/07 20:43, 1月前 , 77F
再把空空的帳戶鎖起來這樣嗎
10/07 20:43, 77F
推
10/12 14:08, 4周前 , 78F
真的有病
10/12 14:08, 78F
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