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[閒聊] 定期轉帳被新光銀行關切

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (台中彭于晏)時間1月前 (2026/02/05 21:58), 1月前編輯推噓43(48推 5噓 97→)
留言150則, 53人參與, 3周前最新討論串1/2 (看更多)
2/4 早上接到新光銀行來電 行員：請問是 xxx, x 先生嗎？ 我：是，請問哪裡找？ 行員：這邊新光銀行 行員： 請問昨天有轉一塊錢到 OU 帳戶，請問是本人操作嗎？ 我： 是，是我本人 行員： 請問轉一塊錢的理由是？ 我： 沒有理由 行員: 因為這樣會觸發報表產生，想知道是什麼理由要轉一塊錢 我：沒有理由，我本人帳戶轉本人帳戶，有什麼問題嗎？ 行員：是想要避免靜止戶嗎？因為我看你轉帳備註有打「OU 靜止」 我：.... 對，沒錯！ 行員：你要這樣的話就轉多一點，不要轉一元這樣報表會跑出來，現在很多詐騙集團會用轉 一元的方式 我：我知道你們也不願意打電話，是應主管機關要求。我本人帳戶轉本人帳戶，而且每個月 都轉也持續數月了，有什麼問題？你們系統後台看不到是本人帳戶轉本人帳戶嗎？ 行員：因為你有打備註，蓋掉了，所以看不到是本人轉帳，只知道是從永豐銀行 我：轉帳備註就能把是否為本人帳戶轉帳蓋掉，那是你們系統寫爛，我本人帳戶轉本人帳戶 ，有什麼問題？ 行員：這樣報表就會跳....(中間語速很快，沒記得說了什麼，最後跟我講了一句掰掰) 我也跟行員說掰掰，然後掛電話 從 2025 年中各大銀行開始以打詐名義開始亂鎖帳戶傳出不少擾民災情後，我就設定每個月 自動轉帳一元到那些不常用的銀行帳戶，想避免被當成靜止戶哪天用到的時候還要跑一趟臨 櫃解除很麻煩。 https://i.imgur.com/EAjhVAy.png
2025/07 設定至今也轉了八次一元，新光這哪門子異常偵測系統啊？同樣的行為持續八個月 後才觸發…… 還跟我說「因為轉帳有備註蓋掉是否為本人轉帳」…… 我也知道各家銀行密密麻麻的條文當中，絕對提供銀行鎖帳戶的依據，但是能不能先把異常 偵測系統弄好再來？ 懷疑新新併之後是不是吃到台新的口水 = = 註1：銀行系統絕對能看到是否為本人帳戶，因為有些銀行線上設定約定轉帳只限本人帳號 ，亦或者本人帳號轉帳額度與他人帳號不同。 -----閱讀完以下發文提示，可刪除此行及以下內容--------- 依板規10. 發文需滿30個繁體字，違者刪文，累犯水桶一個月。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.133.136.139 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1770299913.A.CD2.html
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02/05 22:09, 1月前 , 1F
註一不一定，目前可以確定線上約轉的方式有一種就是
02/05 22:09, 1F
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02/05 22:09, 1月前 , 2F
透過EDI轉一塊，而很多虛擬貨幣的確定就是轉1塊，所
02/05 22:09, 2F
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02/05 22:09, 1月前 , 3F
以轉1塊變成警示態樣，一般行員根本上不一定能判定
02/05 22:09, 3F
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02/05 22:09, 1月前 , 4F
是本人帳號，因為個資法關係，除非授權確認要不然銀
02/05 22:09, 4F
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02/05 22:09, 1月前 , 5F
行間很多時候都是不知道的。
02/05 22:09, 5F
推
02/05 22:09, 1月前 , 6F
銀行"有辦法"辨別是不是本人帳號 但改系統要成本要人力
02/05 22:09, 6F
→
02/05 22:10, 1月前 , 7F
所以給行員打電話用的系統沒有顯示也是正常
02/05 22:10, 7F
推
02/05 22:11, 1月前 , 8F
你應該直接問是不是引進了台新那個正確率只有50%的AI系統
02/05 22:11, 8F
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02/05 22:11, 1月前 , 9F
？
02/05 22:11, 9F
智慧好夥伴出來講的時候我記得不只 50%？ 只是這種系統準確率沒有幾個 9 不應該拿出來直接鎖大家帳號。
推
02/05 22:11, 1月前 , 10F
無聊...要鎖都馬有理由
02/05 22:11, 10F
推
02/05 22:18, 1月前 , 11F
一樓，台新Richart的「線上約轉」就是這麼幹
02/05 22:18, 11F
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02/05 22:19, 1月前 , 12F
Richart的作法無法同時解鎖台新網路銀行線上約存
02/05 22:19, 12F
噓
02/05 22:20, 1月前 , 13F
那就轉10元吧
02/05 22:20, 13F
上面的對話改成十元
推
02/05 22:21, 1月前 , 14F
行員也很辛苦 體諒一下
02/05 22:21, 14F
當然體諒，也希望在體制內的可以改變這種無意義行為。 表面上大家忙著打詐、業務量暴增，實際上狗屁不通
推
02/05 22:22, 1月前 , 15F
因為R帳的線上約轉是本人操作理論上無授權問題 所以一樓
02/05 22:22, 15F
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02/05 22:23, 1月前 , 16F
說"不一定"也是沒錯 如果銀行怕事毛又多就不給行員看
02/05 22:23, 16F
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02/05 22:28, 1月前 , 17F
約轉設定絕大多數都是金資，只有Richart願意用eACH
02/05 22:28, 17F
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02/05 22:28, 1月前 , 18F
但一般轉入交易又不會逐筆驗有沒有約定或是ID是否一致，
02/05 22:28, 18F
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02/05 22:28, 1月前 , 19F
所以只能出報表讓行員人工驗證了orz
02/05 22:28, 19F
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02/05 22:32, 1月前 , 20F
而且一般人也不能EDI/eACH/FXML，ATM管道很好辨識吧
02/05 22:32, 20F
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02/05 22:32, 1月前 , 21F
(更何況EDI/eACH/FXML會有明確的轉出戶名)
02/05 22:32, 21F
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02/05 22:56, 1月前 , 22F
新光真的會打。我遇到至少兩次了
02/05 22:56, 22F
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02/05 22:56, 1月前 , 23F
不過打來的妹子都可以閒聊，還不錯
02/05 22:56, 23F
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02/05 22:57, 1月前 , 24F
害我都想要天天轉一元了
02/05 22:57, 24F
第一次接到新光
推
02/05 23:05, 1月前 , 25F
青鳥哥電話可以要新光OL line嗎0.0
02/05 23:05, 25F
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02/05 23:59, 1月前 , 26F
台新之前那波鎖帳就是每月的常態操作但某一天就鎖
02/05 23:59, 26F
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02/06 00:43, 1月前 , 27F
你轉$1就可以問看看能不能加Line
02/06 00:43, 27F
推
02/06 00:44, 1月前 , 28F
XD
02/06 00:44, 28F
推
02/06 02:53, 1月前 , 29F
很多銀行有打備註就會把匯款人戶名蓋掉吧
02/06 02:53, 29F
→
02/06 03:25, 1月前 , 30F
反正這銀行只剩沒幾個月了
02/06 03:25, 30F
推
02/06 03:38, 1月前 , 31F
現在個人網銀幾乎都atm轉帳電文是要怎麼知道是不是本人？
02/06 03:38, 31F
→
02/06 03:40, 1月前 , 32F
atm轉帳電文就只帶帳號跟金額給對方銀行，近幾年也是多個備
02/06 03:40, 32F
→
02/06 03:40, 1月前 , 33F
註而已，這樣要知道本人？通靈喔
02/06 03:40, 33F
不用通靈，跑異常行為報表前把 account ID 餵進去就能 filter 掉本人轉帳。
推
02/06 05:08, 1月前 , 34F
轉帳都能顯示對象戶名了 判斷同ID轉帳有很難?
02/06 05:08, 34F
還有 79 則推文
還有 18 段內文
→
02/06 18:12, 1月前 , 114F
要說掩耳盜鈴不如說你跟詐團手法差在哪吧，需要月月轉嗎
02/06 18:12, 114F
一般民眾要怎麼知道現在詐團手法是什麼？ 每個月都轉設定起來比較方便 明明每月固定轉帳也是銀行提供的功能
→
02/06 18:12, 1月前 , 115F
不得不說防靜止戶就是麻煩了點
02/06 18:12, 115F
推
02/06 18:39, 1月前 , 116F
月月轉猜就是懶得手動排行事曆吧 畢竟很多網銀可以設月
02/06 18:39, 116F
→
02/06 18:40, 1月前 , 117F
月轉 但沒有每季轉或半年轉 就像樓上說還是得勤勞點
02/06 18:40, 117F
噓
02/06 18:44, 1月前 , 118F
不喜歡就直接去銷戶就好啦
02/06 18:44, 118F
想一下為什麼會有這篇再噓文
推
02/06 18:44, 1月前 , 119F
我新光轉大額到約定的本人帳戶，也是被打電話關切，說法
02/06 18:44, 119F
→
02/06 18:44, 1月前 , 120F
都是報表跳異常，不用為難他們，這些都是金管會擾民的政
02/06 18:44, 120F
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02/06 18:44, 1月前 , 121F
策，他們也是增加工作負擔
02/06 18:44, 121F
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02/06 19:13, 1月前 , 122F
不懂，行員跟客戶說這樣會跳報表的意義是什麼?
02/06 19:13, 122F
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02/06 19:14, 1月前 , 123F
如果是我，會問"然後呢?"及"跳報表跟我有什麼關係?"
02/06 19:14, 123F
推
02/06 19:31, 1月前 , 124F
新光已經清空沒這問題XD
02/06 19:31, 124F
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02/06 19:32, 1月前 , 125F
可以跟他說是的是我本人做的就這樣子 就好了報表跳出來他
02/06 19:32, 125F
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02/06 19:32, 1月前 , 126F
要打電話那是他的工作
02/06 19:32, 126F
所以問完是否為本人操作就好，後面對話多餘令人生氣而已~ ※ 編輯: eric525498 (42.79.192.210 臺灣), 02/06/2026 21:16:16 ※ 編輯: eric525498 (42.79.192.210 臺灣), 02/06/2026 21:19:13
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02/07 01:04, 1月前 , 127F
備註寫我本人轉的，行嗎
02/07 01:04, 127F
推
02/07 03:05, 1月前 , 128F
自從取消高利活存就清空 之前轉$10繳新光卡費也被電話問
02/07 03:05, 128F
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02/07 11:12, 1月前 , 129F
有打備註，蓋掉了，所以看不到是本人轉帳??有夠爛
02/07 11:12, 129F
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02/07 11:13, 1月前 , 130F
那你趕快轉十元! 感恩
02/07 11:13, 130F
推
02/07 13:32, 1月前 , 131F
打給你算好，我主力帳戶，兆豐連打都不打直接凍結，
02/07 13:32, 131F
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02/07 13:32, 1月前 , 132F
說什麼涉嫌洗錢防制，轉帳過多
02/07 13:32, 132F
推
02/07 16:45, 1月前 , 133F
大概已進了台新的系統了吧 擾民
02/07 16:45, 133F
推
02/07 19:02, 1月前 , 134F
怎麼可能已經換系統了 當沒在公告的喔哈哈
02/07 19:02, 134F
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02/07 19:04, 1月前 , 135F
然後推文說的蠻有道理的 跨行交易就只有帳號 不會知道是不
02/07 19:04, 135F
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02/07 19:04, 1月前 , 136F
是本人的 你A銀行是怎麼知道B銀行轉來的帳號是本人呢
02/07 19:04, 136F
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02/07 19:05, 1月前 , 137F
那你下次轉兩塊錢
02/07 19:05, 137F
推
02/07 20:49, 1月前 , 138F
都都知道是主管機關的問題 冤有頭債有主
02/07 20:49, 138F
→
02/07 20:50, 1月前 , 139F
靠北金管會還是財政部好嗎
02/07 20:50, 139F
推
02/08 01:34, 1月前 , 140F
你就改備注：買房貸款
02/08 01:34, 140F
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02/08 01:34, 1月前 , 141F
怎樣貸款不能還1元嗎
02/08 01:34, 141F
推
02/08 11:26, 1月前 , 142F
他是轉入不是轉出新光 新光沒房貸的話1元還給誰XD
02/08 11:26, 142F
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02/09 13:51, 1月前 , 143F
行員可以離職啊..
02/09 13:51, 143F
推
02/09 14:22, 1月前 , 144F
行員一定煩死了打這種浪費時間的電話
02/09 14:22, 144F
噓
02/09 17:28, 1月前 , 145F
就是看不懂為什麼要打這篇 趕快去銷戶吧
02/09 17:28, 145F
推
02/09 17:36, 1月前 , 146F
加碼轉10元
02/09 17:36, 146F
推
02/10 16:17, 1月前 , 147F
我是設定自動轉2元幾個月過去沒人打給我
02/10 16:17, 147F
推
02/11 13:30, 1月前 , 148F
備註會蓋掉的問題挺智障的
02/11 13:30, 148F
噓
02/13 14:53, 1月前 , 149F
02/13 14:53, 149F
推
02/25 23:30, 3周前 , 150F
我問過其他銀行 只要一百以內就會跳警告
02/25 23:30, 150F
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