[新聞] imB員工早被列警示戶金管會要5銀行報告

看板Bank_Service (銀行服務)作者Kazamatsuri (土耳其埃及歐洲團可參加)時間2年前 (2023/05/05 23:07)推噓12(13推 1噓 22→)

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https://ctee.com.tw/news/finance/856396.html 工商時報戴瑞瑤、魏喬怡 2023.05.04 「不動產借貸媒合平台imB」爆詐騙，金管會盯上imB號稱合作開戶的5家銀行，要求盡快交出報告，了解三大重點。圖／本報資料照片「不動產借貸媒合平台imB」爆詐騙，金管會盯上imB號稱合作開戶的5家銀行，要求盡快交出報告，了解三大重點，包含imB當初開戶時銀行是否善盡KYC、開戶後是否有持續追蹤、當imB大量轉錢到海外時是否落實洗錢防制等，同時金管會也不排除imB不是只有跟這5家銀行有往來的可能。金管會銀行局副局長林志吉表示，目前掌握imB與一家銀行往來最密切，是主要帳戶，這家銀行也有受理imB公司員工開自然人戶頭。4月下旬imB 一位員工在銀行開的戶頭被列為警示帳戶，主要是有民眾報案，到了5月2 日，在警方通報下，imB在銀行的公司戶頭被列為警示帳戶，而imB在其餘 4家銀行的公司戶同步被列為「衍生管制帳戶」。林志吉指出，imB聲稱合作的對象為5家銀行，已請相關5家銀行以最快速度交出報告。了解的重點有三項，第一，在imB當初開戶時，銀行是否有了解營業內容與業務項目。第二，開戶後銀行是否有持續追蹤。有可能一開始公司設立登記是某些營業項目，後來才慢慢增加的，銀行也許不知道這家公司有P2P業務，但銀行應該不定期向戶頭所有人查明，假設營收劇增、進出往來金額劇增等，銀行都應該追蹤。第三，是否有違反洗錢防制。因imB目前在5家銀行的餘額加起來僅剩萬元，疑似有將資金大量移往海外，林志吉表示，戶頭開立後，銀行要定期向客戶做身份審查、交易監控、疑似交易申報、交易記錄保存等，都是洗錢防制上的要求，若有疑似可疑交易，就必須申報給調查局，會一併檢視。是否會對5家銀行開罰？林志吉表示，還是先等銀行把開戶作業程序與個案說明清楚，再來看要怎麼處理，imB在網站上聲稱合作的是5家銀行，試圖有藉銀行聲譽強化外界對imB的信任感，同時也會再查明往來的銀行是不是不止這5家。據了解，imB有開戶的5家銀行，包含新光銀行、中信銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、永豐銀行。是由新光銀行優先做警示帳戶，其餘4家銀行同步被列為衍生管制帳戶。 -- 以後開戶看起來只會KYC越來越嚴了可能連數位帳戶也是科科 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.81.223 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1683299269.A.0A5.html

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jamupme

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