試論風險管理

看板CareerPlan (生涯規劃)作者TERIYAKI時間20年前 (2004/11/04 23:44)推噓7(7推 0噓 0→)

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有些版友回信信箱問了關於風險管理工作的問題, 我想PO一篇以前寫的文章, 提供想一瞥這領域生態的朋友看看, 若是有解釋不妥的地方還請見諒, 並歡迎來信討論切磋囉~ TERIYAKI論風險管理試著用比喻來瞭解吧: (體內的亂譬喻蟲沙沙騷動了起來....) 你是個尋覓愛情的男生, 那麼你是個"感情" 的交易員. 茫茫人海則是金融市場, 市場中有各式樣的女孩(金融產品), 她們有些不同迷人的特性: (以外匯市場來說, 這是我的專長) 有些顯於外而高於一般水準的優點, 讓你一眼就知道她很好, 譬如美麗, 譬如優雅, 我們叫她 "SPOT (即期)", 買低賣高, 利得即現; 有些蘊於內而遠期看好的專長, 你知道未來受用益多, 譬如賢慧, 譬如體貼, 我們稱作 "Forward (遠匯)", 適合娶回持家, 長期保本; 有些則是隨情境不同而展現的特質, 讓你在某些時刻特別感動, 譬如專情, 譬如溫柔, 我們稱作 "Volatility (波動)", 是交往後會影響每一刻相處的個性. 你會發現因為個人感情觀, 每個男孩對女孩的品味都很不同. 有人沉迷片刻的驚艷, 天雷地火的邂遘, 愛過就放, 短線操作, 過於專情的女孩反而會造成你的麻煩; 抑或塑繪著理想老婆的素描, 不似美麗隨歲月而褪色, 長線持有, 把賢妻良母帶回家, 吃不了大虧; 對一些人而言, 波動性穩定則是必要條件, 尤其是被市場背叛, 嘗過崩盤滋味的人: 你會在某刻想起曾有的挫敗, 才發現身邊每天她的溫柔與專情, 給你無可取代的飽足安全感. 然女孩都有些複雜的條件, 而你會評估你的 "最適組成 Portfolio" , 要有30分的外在美, 50分的內在美, 跟20分的溫柔專情, 成為你百分百的女孩. 還要有一些認知: 只有極少數人躍身情海一次就投資萬利; 要想得到越好的績優女孩, 投注的心力也必須越多; 不論什麼樣的女孩, 還是要觀察相處感覺的轉變. 風險管理的角色, 就像個精明的婆婆, 要瞭解男孩的喜好乃至胃口轉換, 這是對資金需求的理解; 要對市場有相當的敏銳性, 好提醒你還有更好的選擇; 最重要的, 是對持有部位Positon的掌控, 追蹤著現在身邊的女孩是不是讓你倍感幸福, 抑或日漸消瘦. (再忍一下, 快講完了) 你會知道, 在投資之前一定要很瞭解自己的需求, "罩子放亮點", 謹慎挑選心儀的女孩; "把到了馬子", 要把握每一段的感情, 並且用心感覺彼此的轉變與合適; 即使失戀了, 也要挑選恰當的時機跟方式, 這影響彼此的情感損益, 決定日後你以何種態度面對下一段戀情. 啊哈, 講完了~ 你會發現有許多微妙的道理可以延伸, 而我是這麼幽默面對FRM的準備~ TERIYAKI 2002 Nov. -- 內.有.惡.貓 http://www.wretch.twbbs.org/album/album.php?id=teriyaki&book=2 -- ※ 編輯: TERIYAKI 來自: 218.167.167.201 (11/04 23:53)