[閒聊] 揭開神秘面紗：兩分鐘瞭解「理財規劃顧

看板Finance (金融業)作者pkuguy (愛看電影、韓劇的小態)時間9年前 (2017/02/09 15:15)推噓13(13推 0噓 9→)

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剛剛看了經濟日報發表的揭開神秘面紗：兩分鐘瞭解「理財規劃顧問的一天」的影片。 https://www.youtube.com/watch?v=aur-z_6sYyE

https://money.udn.com/money/story/5641/2270375 大家覺得這個影片中肯表達出理財規劃顧問的工作內容介紹嗎？下面分享幾則【理專】有關的新聞：【新聞】貴客「投訴」：理專裝熟.太熱心.聲音太嗲… https://uc.udn.com.tw/photo/2016/12/27/98/3002162.jpg

一樣米養百樣人，有錢貴客「投訴」理專的內容，千奇百怪，本報廣泛探查多家銀行的客訴，歸納8個「生活化」的案例，情況是這樣的： ◎太愛說話、聒噪不停，聲音太尖。 ◎客戶上門時，沒有正眼迎客，好像在瞪人。 ◎裝熟，彼此又沒那麼熟？怎麼可以直接叫名字、搭肩膀。 ◎定存到期前3天「就」通知，太早了、會忘記。 ◎聲音太嗲，老公一直跟「她」買投資商品，太太來投訴。 ◎女性理專送男性客戶的生日禮物太「貼心」，太太有意見。 ◎理專太常打電話來，服務太「熱心」，消受不了。 mm◎告訴她不用來拜訪、不要帶禮物，理專竟然真的沒來。看起來，這些「狀況」都和資產配置、理財規畫沒關係。不過，多家銀行理專，都曾因為這些原因被告狀。怎麼辦？台北富邦銀資深協理陳怡芬說，「相逢自是有緣、一切以客為尊」，客戶的意見，銀行都很重視，一定會要求理專改進，並加強訓練；既然扮演客戶的「財富管家」，就要和客戶有良好的互動。出處：【03/18 民生報】【新聞】我要換理專！金管會、銀行急起回應記者劉菁菁、李國煌／報導財富管理紅透半邊天，但是，理財專員突槌狀況一籮筐。經本報獨家查訪、歸納理專10大突槌狀況後，各銀行紛紛表示，自家會嚴格把關，防範理專再「突槌」。另外，身為主管單位的金管會更研擬一套針對理專管理量身打造，有如一本「反突槌法」的管理規範，即將過關、實施。內外兩道安全門鎖，緊緊卡住理財專員手腳，也為財富管理的貴客，披上層層保護罩。 ■ 內規一層層理專什麼能做、不能做、怎麼做，台北富邦銀、中國商銀、中國信託、台新銀、北商銀、一銀、匯豐銀、荷銀、渣打銀等都有規定。只是，理專在外的「表現」，不易掌握。兆豐銀(前中國商銀)首席理財顧問陳俊達說，除了訓練、要求、規定，當理專幫客戶處理投資、下單時，銀行還會透過第2道的再審核步驟，查看看，理專是否作不當銷售。實務上就是檢查客戶下的單子，和過去的投資模式、市場行情走勢，是否嚴重背離？如發現不當，可能取消交易，以免日後引發糾紛。 ■ 外規將登場金管會將推出的「反突槌法」，內容鉅細靡遺，包括：一、如何避免客戶買錯商品、讓客戶充分了解風險、費用，二、如何建立定期向客戶報告制度，三、如何保密客戶資訊以及糾紛處理原則。這項「財富管理業務注意事項」的執行細節，預計銀行公會討論定案、金管會公布後生效。 ■ 銀行賺多少全部攤開說？多家銀行人員說，「反突槌法」裡頭提到，理專賣的商品說明書上，除了商品特性、風險，也要寫清費率、其他費用，是否包括內含費用？各方爭議不小。這像做生意的，當場告訴客人「銀行要賺你多少錢」，會造成很多困擾；目前銀行這麼多，收費、服務、口碑，客戶自會比較，不妨讓市場去運作、篩檢，金管會「適度」關心就 ok。出處：【03/18 民生報】 -- ●數位銀行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ●金融英文：重點整理 http://www.books.com.tw/products/0010597439 ●銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ●銀行櫃員單字筆記●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ●考典2：銀行、各類證照必勝全攻略 http://www.books.com.tw/products/0010651351 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.166 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1486624531.A.77F.html

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