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[請益] 請問版上負責反洗錢的同事……

看板Finance (金融業)作者 (star)時間8年前 (2018/03/09 19:28), 編輯推噓10(10推 0噓 20→)
留言30則, 13人參與, 8年前最新討論串1/1
系統送來的疑似洗錢案件 會每一筆交易對去對用途嗎? 還是抓大金額的交易用途就好? 真是查都查不完…… -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.225.102 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1520594912.A.DE3.html
推
03/09 19:30, 8年前 , 1F
重點不是大家怎麼做，而是你家稽核跟金管會希望你
03/09 19:30, 1F
→
03/09 19:30, 8年前 , 2F
們怎麼做，所以問業管比較好
03/09 19:30, 2F
推
03/09 19:30, 8年前 , 3F
一樓中肯
03/09 19:30, 3F
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03/09 19:43, 8年前 , 4F
聽同事說,有拉出疑似的交易,還要打電話去問客人用途-.-
03/09 19:43, 4F
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03/09 19:44, 8年前 , 5F
這樣不就提醒正在洗錢的客人已經被監控了嗎?真的為了洗錢
03/09 19:44, 5F
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03/09 19:45, 8年前 , 6F
交易的事,大家弄到有點走火入魔,人人都是洗錢可疑份子XD
03/09 19:45, 6F
推
03/09 20:04, 8年前 , 7F
我是都抓大額拉...全抓是要寫到何時
03/09 20:04, 7F
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03/09 20:10, 8年前 , 8F
你可以不打 反正交卷就好
03/09 20:10, 8F
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03/09 20:37, 8年前 , 9F
問題也不完全是金額大小、態樣也不是每一項都是以大
03/09 20:37, 9F
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03/09 20:37, 8年前 , 10F
額為篩選指標～重點是確實落實kyc,也就是要能說的出
03/09 20:37, 10F
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03/09 20:37, 8年前 , 11F
資金的來源與去路、還有合理的佐證資料！
03/09 20:37, 11F
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03/09 20:54, 8年前 , 12F
總歸一句，看貴行的風險基礎方法
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03/09 21:22, 8年前 , 13F
最近一年相關裁罰就幾種層次、第一種是制度設計規劃
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03/09 21:22, 8年前 , 14F
不完善、一種是制度未落實執行、一種是執行了但是沒
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03/09 21:22, 8年前 , 15F
有留存查證軌跡或佐證、也有混合前面三種的、大概是
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03/09 21:22, 8年前 , 16F
這樣～
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推
03/09 21:41, 8年前 , 17F
幫一樓補充，還有你家主管要你怎麼做
03/09 21:41, 17F
推
03/09 22:14, 8年前 , 18F
我們主管還要我們補寫前年的報表 根本寫不完
03/09 22:14, 18F
推
03/09 23:08, 8年前 , 19F
想辦法學會通靈吧,唉...
03/09 23:08, 19F
推
03/09 23:31, 8年前 , 20F
一樓中肯一半,問業管只會回你要觀察客戶瞭解客戶屬
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03/09 23:31, 8年前 , 21F
性啊再自己判斷啊！！！
03/09 23:31, 21F
推
03/10 00:37, 8年前 , 22F
樓上中肯，業管和洗防多數根本不知道營業實際情況啊…
03/10 00:37, 22F
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03/10 09:22, 8年前 , 23F
所以就涉及到銀行要分散式管理還是集中式管理、分散
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03/10 09:22, 8年前 , 24F
給營業單位最瞭解客戶、但是工作量會影響到日常作業
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03/10 09:22, 8年前 , 25F
、集中給防洗錢管理、不見得瞭解客戶、而且一般洗錢
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03/10 09:22, 8年前 , 26F
管理單位的編制也無法負擔全行的作業量、各銀行要自
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03/10 09:22, 8年前 , 27F
己考慮哪種最適合～
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推
03/10 17:10, 8年前 , 28F
我們是報表出來的就要ㄧㄧ敘述並留存相關資料
03/10 17:10, 28F
推
03/15 13:09, 8年前 , 29F
我只是比較好奇為何放在帳上10-20年的萬年定存戶還要進
03/15 13:09, 29F
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03/15 13:09, 8年前 , 30F
行該死的高淨值資產證明...20年前段資料是要我跟鬼拿嗎.
03/15 13:09, 30F
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