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[新聞] 草木皆兵…行員業務量暴增

看板Finance (金融業)作者 (可愛的小熊)時間8年前 (2018/04/07 13:09), 編輯推噓36(40推 4噓 78→)
留言122則, 41人參與, 7年前最新討論串1/1
【新聞】草木皆兵…行員業務量暴增 出處：經濟日報 記者郭幸宜／台北報導 反洗錢銀行全面動起來，為了讓洗錢防制做到滴水不漏，不只存款戶抱怨麻煩，就連銀行 行員也覺得叫苦連天，不少在櫃檯的第一線銀行員工就透露，這波洗錢防制作業，幾乎已 經到了「草木皆兵」的地步，工作業務量這兩年瞬間增加不少。 舉例來說，有些銀行要求行員，若存款帳戶金額低於1,000元，就會致電客戶了解原因， 單日轉帳金額超過五筆以上，或是同一帳戶資金單日反覆的轉進轉出等，都會被列為「關 切」對象。 銀行行員說，上述狀況，通常只要致電客戶「詢問原因」，通常都會惹來客戶不悅，但基 於職責所需又不得不做，讓行員陷入吃力不討好的窘境。 APG即將在11月來台對我國進行第三輪評鑑，在政府督軍下，金融業上緊發條，從去年開 始就展開一連串的因應對策，大動作清查國際金融業務分行（OBU）帳戶、自然人帳戶， 只要有疑慮、未能如期配合完成調查者，銀行寧可得罪客戶，暫時中止帳戶交易。 去年銀行業開始針對法人、自然人客戶全面清查，同時砍掉容易誤觸洗錢紅線的業務，最 遲上半年前要完成相關清查作業。 https://money.udn.com/money/story/5613/3070224 心得：原來帳戶低於一千元也會被關切，那我以前打工換過幾間薪轉銀行， 後來因為不再是薪轉帳戶所以上面的存款很多都是低於1千元，但還留著帳戶。 不過目前是沒有接到關切電話。但我想隨著防洗錢的法規愈來愈嚴，以後銀行員 會愈來愈忙。 -- ☺2018銀行招考題庫完全攻略http://www.books.com.tw/products/0010776527 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺郵政招考內勤題庫套書 http://www.books.com.tw/products/0010769067 ☺即選即用銀行郵局英語字彙http://www.books.com.tw/products/0010764426 ☺18分鐘的英語會話課 http://www.books.com.tw/products/0010769328 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.163 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1523077768.A.C1D.html
推
04/07 13:12, 8年前 , 1F
現在每天都在打電話啊XD
04/07 13:12, 1F
推
04/07 13:30, 8年前 , 2F
這樣也要打...
04/07 13:30, 2F
推
04/07 13:41, 8年前 , 3F
洗錢都嘛大咖，小百姓洗個屁錢
04/07 13:41, 3F
→
04/07 13:47, 8年前 , 4F
法遵站著說話不腰疼
04/07 13:47, 4F
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04/07 13:48, 8年前 , 5F
其實都是行內法遵自己找事
04/07 13:48, 5F
→
04/07 14:48, 8年前 , 6F
小老百姓洗不了什麼錢但變成人頭當洗錢工具的機會就大
04/07 14:48, 6F
→
04/07 14:48, 8年前 , 7F
多了
04/07 14:48, 7F
推
04/07 15:29, 8年前 , 8F
因為沒人敢保證這些態樣沒在洗錢
04/07 15:29, 8F
推
04/07 15:43, 8年前 , 9F
但有個盲點,若真的是洗錢,打去問他當然也不會告訴你..
04/07 15:43, 9F
推
04/07 15:53, 8年前 , 10F
04/07 15:53, 10F
推
04/07 16:08, 8年前 , 11F
業績壓力上升 業務量暴增 結果很多人選擇退休
04/07 16:08, 11F
→
04/07 16:35, 8年前 , 12F
回r大:雖然不會講至少有留查證軌跡比較不容易被燒到吧
04/07 16:35, 12F
→
04/07 16:35, 8年前 , 13F
而且經辦要蓋章，我一點都不想亂蓋......
04/07 16:35, 13F
推
04/07 17:47, 8年前 , 14F
法遵爽缺啊 涼的要死 找事給人做而已
04/07 17:47, 14F
→
04/07 17:51, 8年前 , 15F
真的很白痴,真的要洗錢的不就通知他有人在監控了?
04/07 17:51, 15F
→
04/07 18:18, 8年前 , 16F
還有帳戶是被保護的根本沒權限看，是要行員觀落陰?
04/07 18:18, 16F
推
04/07 20:08, 8年前 , 17F
沒意義只是逼死行員更晚下班
04/07 20:08, 17F
推
04/07 20:29, 8年前 , 18F
除了臨櫃大額交易,行員真的有權限去調查客戶資金用途
04/07 20:29, 18F
→
04/07 20:29, 8年前 , 19F
嗎?總覺得滿頭問號...
04/07 20:29, 19F
→
04/07 20:40, 8年前 , 20F
上面無能也不敢與官反映
04/07 20:40, 20F
→
04/07 21:39, 8年前 , 21F
銀行又沒有司法調查權
04/07 21:39, 21F
→
04/07 21:40, 8年前 , 22F
你執法單位要什麼記錄印給你
04/07 21:40, 22F
→
04/07 21:40, 8年前 , 23F
剩下是你執法單位的事
04/07 21:40, 23F
推
04/07 21:56, 8年前 , 24F
浪費時間的工作
04/07 21:56, 24F
推
04/07 22:01, 8年前 , 25F
每天很常聽到主管說幾個字?他這筆是匯給誰?他這筆匯過
04/07 22:01, 25F
→
04/07 22:01, 8年前 , 26F
去是做什麼用的?連匯到本人他行戶頭也要問一堆XD
04/07 22:01, 26F
推
04/07 22:04, 8年前 , 27F
A匯某B還要請A打去問B拿到這筆錢要幹嘛...
04/07 22:04, 27F
→
04/07 22:06, 8年前 , 28F
客人領十萬說要買機車,主管看傳票懷疑機車要花這麼多
04/07 22:06, 28F
→
04/07 22:06, 8年前 , 29F
又要去問為什麼買機車要花到十萬,乾...根本走火入魔
04/07 22:06, 29F
推
04/07 22:08, 8年前 , 30F
十萬剩下買配件不行喔
04/07 22:08, 30F
推
04/07 22:59, 8年前 , 31F
好好笑
04/07 22:59, 31F
→
04/07 23:05, 8年前 , 32F
主管腦殘，吃米不知米價，現在一台機車沒個6-7萬怎
04/07 23:05, 32F
→
04/07 23:05, 8年前 , 33F
麼買，好一點十萬都不夠
04/07 23:05, 33F
推
04/07 23:36, 8年前 , 34F
笑死，沒搞懂風險基礎方法，沒全行風險政策，當然就是
04/07 23:36, 34F
→
04/07 23:36, 8年前 , 35F
草木皆兵啊呵呵呵
04/07 23:36, 35F
推
04/07 23:37, 8年前 , 36F
有時我都懷疑自己是不是在調查局上班......
04/07 23:37, 36F
推
04/07 23:56, 8年前 , 37F
草木皆兵是因為上面白痴
04/07 23:56, 37F
推
04/08 00:08, 8年前 , 38F
不到1000就是希望你關戶啦
04/08 00:08, 38F
推
04/08 00:08, 8年前 , 39F
真的形容的非常好，多個業務做得好沒加薪做不好扣考核，
04/08 00:08, 39F
還有 43 則推文
推
04/08 20:16, 8年前 , 83F
其實每間狀況都差不多,常常不知道在檢核三小
04/08 20:16, 83F
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04/08 21:34, 8年前 , 84F
L怨念也太深
04/08 21:34, 84F
噓
04/08 23:03, 8年前 , 85F
因為總行總要分行徵提文件但是一紙公文對客戶根本沒有說
04/08 23:03, 85F
→
04/08 23:03, 8年前 , 86F
服力，往往客戶爆怒拍桌訐譙之後有兩種結果，投訴或是分
04/08 23:03, 86F
→
04/08 23:04, 8年前 , 87F
行讓步。分行讓步那不就是洗防的漏洞嗎? 但是分行如果堅
04/08 23:04, 87F
→
04/08 23:04, 8年前 , 88F
持不讓步客戶就是投訴總行更甚者可能投訴金管會，那麼到
04/08 23:04, 88F
→
04/08 23:04, 8年前 , 89F
時候總行會扛嗎? 想得美，總行永遠踢給分行要分行道歉，
04/08 23:04, 89F
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04/08 23:04, 8年前 , 90F
要分行改進，要分行"考慮"客戶的感受、要"委婉客氣"的表
04/08 23:04, 90F
→
04/08 23:04, 8年前 , 91F
達，避免造成客戶不愉快。幹你娘的不徵提不問資金流向客
04/08 23:04, 91F
→
04/08 23:04, 8年前 , 92F
戶就不會不愉快啦有沒有肩膀啊。
04/08 23:04, 92F
→
04/08 23:07, 8年前 , 93F
總行的角色就是這樣阿 政策不管有腦無腦丟給分行執行就對
04/08 23:07, 93F
→
04/08 23:08, 8年前 , 94F
了 有成果就是總行英明 目標失敗或出包就是分行執行不力
04/08 23:08, 94F
推
04/08 23:24, 8年前 , 95F
總行常常只要一句承辦人不在好像就沒事了...
04/08 23:24, 95F
推
04/10 15:44, 8年前 , 96F
l說得好 每次都看總行在唱山歌 分行同仁則是苦不堪言
04/10 15:44, 96F
→
04/10 15:44, 8年前 , 97F
好康都總行 分行被稱為連撿來的孩子都不如
04/10 15:44, 97F
推
04/10 17:13, 8年前 , 98F
幹 豪可怕 希望我妹不要考上啊....
04/10 17:13, 98F
推
04/10 19:42, 8年前 , 99F
說真的洗錢這麼好抓到的話還有會洗錢嗎根本沒事找事
04/10 19:42, 99F
→
04/11 00:06, 8年前 , 100F
其實要徵提的文件及緣由也不是017內部公文，外規都有
04/11 00:06, 100F
→
04/11 00:06, 8年前 , 101F
，也不僅017要那些東西而已，只是時間早晚問題，都要
04/11 00:06, 101F
→
04/11 00:06, 8年前 , 102F
遇到。刁民的法制概念還在原始時代…
04/11 00:06, 102F
推
04/11 20:45, 8年前 , 103F
總行的防洗單位根本出一張嘴 分行op快崩潰了
04/11 20:45, 103F
推
04/11 23:09, 8年前 , 104F
洗錢防制是全金融體系都執行，我想應該不會只有017
04/11 23:09, 104F
→
04/11 23:09, 8年前 , 105F
繁瑣哦
04/11 23:09, 105F
噓
04/12 02:30, 8年前 , 106F
全行進行，但是017都有自己的洨規定，被質疑後總是在會議
04/12 02:30, 106F
→
04/12 02:30, 8年前 , 107F
上說兆豐現在是反洗錢的領頭羊。領妳媽狗屄咧，坐著講話
04/12 02:30, 107F
→
04/12 02:30, 8年前 , 108F
腰不痛啊。
04/12 02:30, 108F
→
04/12 09:47, 8年前 , 109F
好奇L你怎麼會認為其他家沒有小規定？大方向我覺得都
04/12 09:47, 109F
→
04/12 09:47, 8年前 , 110F
躲不掉的，尤其是主管機關有規定參照的
04/12 09:47, 110F
推
04/12 18:50, 8年前 , 111F
提報疑似洗錢也毫無作為啦 總行有懶趴去搞？
04/12 18:50, 111F
推
04/13 07:09, 8年前 , 112F
KYC做不完
04/13 07:09, 112F
推
04/14 12:23, 8年前 , 113F
我在美國的銀行業工作過 說真的 在國外 早就這樣在做反洗
04/14 12:23, 113F
→
04/14 12:24, 8年前 , 114F
錢的作為了 台灣明明落後國際一大段 現在比照國外
04/14 12:24, 114F
→
04/14 12:24, 8年前 , 115F
竟然有這麼多人在抱怨洗錢防制 真是看了有夠笑死人
04/14 12:24, 115F
→
04/14 12:25, 8年前 , 116F
國外銀行更嚴格哩 拜託
04/14 12:25, 116F
→
04/14 12:25, 8年前 , 117F
台灣的銀行員的反洗錢意識太薄弱了
04/14 12:25, 117F
推
04/14 14:06, 8年前 , 118F
aml真的難做QQ
04/14 14:06, 118F
→
04/14 23:19, 8年前 , 119F
請問美國的銀行需要基金保險信用卡嗎？
04/14 23:19, 119F
推
04/23 21:58, 7年前 , 120F
需要 你以為國外沒有共同行銷嗎?
04/23 21:58, 120F
→
04/23 21:58, 7年前 , 121F
美國作的跨售更多哩
04/23 21:58, 121F
→
04/23 21:59, 7年前 , 122F
不過薪水比較高倒是真的
04/23 21:59, 122F
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