PTT職涯區 / Finance (金融業)

[新聞] 我防洗錢評鑑 恐列加強追蹤

看板Finance (金融業)作者 (米米)時間7年前 (2018/04/23 14:22), 7年前編輯推噓13(13推 0噓 21→)
留言34則, 12人參與, 7年前最新討論串1/1
亞太防制洗錢組織（APG）今年將來台「現地評鑑」，行政院洗防辦公室今年初邀外籍顧 問團評估通過可能性，最後評鑑為「中等」，未達標準「中等以上」，台灣要通過國際評 鑑並不樂觀。 評鑑結果，台灣若被列為加強追蹤名單，會衍生台幣在國外使用困難、銀行設立海外分行 不易，嚴重影響我國際金融貿易。 法務部政務次長、行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，公司法修正案關於法人實質出 資者的資料揭露，外界有雜音，有待突破。蔡碧仲表示，APG要求我國這個月提出國家風 險評估報告，我方已提列詐欺、毒品及第三方支付衍生的犯罪有洗錢疑慮，也告知本土銀 行包含海外分行可能為洗錢防制的弱點；6月，APG還會來台進行實際效能評鑑。 洗錢評鑑分為技術評鑑與效能評鑑兩個部分，所謂技術評鑑就是洗錢防制措施是否完備， 例如立法院去年通過資恐防制法，法務部也對台商張永源、陳世憲做出制裁，加上去年底 洗錢防制法大修，這兩項重大的立法與修法，讓我國在技術評鑑上被評為「愈來愈完善」 。 效能評鑑則是立法與修法後的執行效果，調查局洗錢防制處憂心，資恐法成立與洗防法修 訂都是去年才完成，但洗錢評鑑今年底就要進行，短短不到一年的時間，許多問題無法立 即改善，執行效能也很難展現，此部分目前被打為「加強追蹤」，是我國洗錢評鑑比較難 以突破的關卡，需要加強努力。 這些問題包含國內洗錢的法律制度不夠完備，如公司法尚未修訂完成、銀樓業者、土地代 書、會計師對洗錢防制申報認知的不足、兆豐銀海外分行未落實洗錢防制被裁罰、對於非 營利組織在國外洗錢未建立專法等。 上次亞太防制洗錢組織舉行相互評鑑是在2007年，外籍顧問團上月來台協助我國撰寫「國 家風險評估報告」，報告內容是我國彙整國際洗錢犯罪金流追查及查扣不法所得的案例， 目前已送交洗防辦公室審核，此報告對於年底評鑑有很大影響。 感想： 1. 記者程度還是...，台幣在國外使用困難？什麼時候可以在在國外使用台幣了? 2. 以第一點來評斷，這篇文參考參考就好，不用自己嚇自己。 洗錢防制與打擊資恐是國際合作與壓力，且洗錢防制本來就是金融業該做好的。過去台灣 怠忽太久太多，短時間補起來勢必勞費心力。 還有半年，大家繼續加油！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 94.216.10.46 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1524464520.A.5AC.html
推
04/23 14:32, 7年前 , 1F
故意熊 又要叫大家寫報告了嗎？
04/23 14:32, 1F
推
04/23 19:44, 7年前 , 2F
代表報表還不夠多
04/23 19:44, 2F
推
04/23 19:44, 7年前 , 3F
使用困難指的應該是跨國企業以台幣計價的營收對其海外
04/23 19:44, 3F
→
04/23 19:45, 7年前 , 4F
外幣借款的還款能力評估上會有疑慮吧
04/23 19:45, 4F
→
04/23 21:18, 7年前 , 5F
台幣計價不是會計師用匯率計算就好了？跨國企業多四大
04/23 21:18, 5F
→
04/23 21:18, 7年前 , 6F
簽證的，銀行對四大的授信評分都最高，不致因洗錢有影
04/23 21:18, 6F
→
04/23 21:18, 7年前 , 7F
響。『使用台幣』那段，我是覺得是記者亂抄資料
04/23 21:18, 7F
推
04/23 21:18, 7年前 , 8F
台灣落後太多又急著跟上國外標準 發明一堆報表卻不提
04/23 21:18, 8F
→
04/23 21:18, 7年前 , 9F
升系統 根本莫名其妙 累死員工而已
04/23 21:18, 9F
※ 編輯: yeats0114 (94.216.10.46), 04/23/2018 22:44:26
→
04/23 22:45, 7年前 , 10F
也覺得政府自己作得不夠多，都累到金融基層
04/23 22:45, 10F
推
04/23 23:27, 7年前 , 11F
政府沒有對民眾宣導,只有狂下規定!讓金融從業人員來對民
04/23 23:27, 11F
→
04/23 23:27, 7年前 , 12F
眾宣導,就是效能最大的問題
04/23 23:27, 12F
推
04/23 23:34, 7年前 , 13F
同感樓上 金管會沒膽直接面對一般刁民 只會推給銀行基層
04/23 23:34, 13F
推
04/23 23:57, 7年前 , 14F
現階段AML就是一堆報表，行內洗防處養一堆人也都是狀況外
04/23 23:57, 14F
→
04/23 23:57, 7年前 , 15F
，執行一件新的事情，分行有問題打電話進去一問三不知，
04/23 23:57, 15F
→
04/23 23:57, 7年前 , 16F
只會說做就對了，然後繼續無止盡的報表作業
04/23 23:57, 16F
推
04/23 23:58, 7年前 , 17F
政府敢扛嗎? 一堆屁話而已，沒那個肩膀就不要哭么
04/23 23:58, 17F
推
04/24 00:25, 7年前 , 18F
要落實 就訂個強制法規下來
04/24 00:25, 18F
→
04/24 00:25, 7年前 , 19F
宣導有用 基層就不會苦哈哈
04/24 00:25, 19F
推
04/24 06:53, 7年前 , 20F
按規矩、政府立了一堆法和規定、技術評鑑基本就過關
04/24 06:53, 20F
→
04/24 06:53, 7年前 , 21F
、然後每一家銀行再輪流開罰單做業績證明主管機關有
04/24 06:53, 21F
→
04/24 06:53, 7年前 , 22F
做事、效能評鑑看的是各行業的執行成效、銀行是其中
04/24 06:53, 22F
→
04/24 06:54, 7年前 , 23F
最吃重的角色、上次2007年評鑑之後政府擺爛到兆豐被
04/24 06:54, 23F
→
04/24 06:54, 7年前 , 24F
罰才想到該做事、荒廢了十年、要銀行在兩年內做出其
04/24 06:54, 24F
→
04/24 06:54, 7年前 , 25F
他國家準備十年的事情、到時候評鑑不好再修理一次銀
04/24 06:54, 25F
→
04/24 06:54, 7年前 , 26F
行、誰的問題？
04/24 06:54, 26F
推
04/24 06:56, 7年前 , 27F
日前報載的那四家是提報給APG的建議名單、APG不見得
04/24 06:56, 27F
→
04/24 06:56, 7年前 , 28F
會照單全收、所以各家還是皮繃緊點、檢查局也在各家
04/24 06:56, 28F
→
04/24 06:56, 7年前 , 29F
巡迴做最後一波業績了、小心不要被掃到颱風尾～
04/24 06:56, 29F
推
04/24 07:34, 7年前 , 30F
之前有人講說台灣金融高度監理，這樣看來這APG評鑑穩過的
04/24 07:34, 30F
→
04/24 07:34, 7年前 , 31F
啦
04/24 07:34, 31F
推
04/24 07:40, 7年前 , 32F
不然之前推崇金管會推的那麼用力是推假的喔？
04/24 07:40, 32F
→
04/24 13:38, 7年前 , 33F
評鑑過不過，又不是自己人說了算。該作的確實做，比較
04/24 13:38, 33F
→
04/24 13:38, 7年前 , 34F
實際
04/24 13:38, 34F
‣ 更多 yeats0114 的文章
文章代碼(AID): #1QtNk8Mi (Finance)
Finance 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 yeats0114 的文章
文章代碼(AID): #1QtNk8Mi (Finance)