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[新聞] 大型銀行需導入風險內部稽核制度

看板Finance (金融業)作者 (鋼鐵的福爾高雷)時間7年前 (2018/05/04 13:19), 編輯推噓2(3推 1噓 24→)
留言28則, 6人參與, 7年前最新討論串1/1
1.完整標題： 強化風險辨識能力 大型銀行需導入風險內部稽核制度 2.連結： https://news.cnyes.com/news/id/4112308 3.內文： 根據金管會最新規定，為強化金融業風險辨識及評估能力，提升其自我監督管理效能，金 管會將採兩階段方式，要求大型本國銀行採行「風險導向內部稽核制度」，其中，凡資產 規模達新台幣 2 兆元以上的本國銀行，最遲應於 2020 年 8 月底提出申請。 金管會表示，因應複雜多變的金融環境，國際上，有很多金融機構多已採行「風險導向內 部稽核制度」。所謂「風險導向內部稽核制度」，就是由金融機構依其風險評估結果，自 行訂定內部稽核查核頻率，聚焦於重要風險並加強查核深度，以利內部稽核資源做更有效 配置。 金管會表示，截至 2017 年底，我國主動申請且經核准採行「風險導向內部稽核制度」， 計有 6 家本國銀行。 為賦予本銀行內部稽核工作彈性，並與國際接軌，金管會表示，將規劃依銀行的資產規模 採循序漸進方式分兩階段推動，以利銀行業者有充裕的時間建立風險導向內部稽核評估的 方法與程序，以運用風險評估結果，導入該項制度。 而兩階段的時間表分別為：資產規模達新臺幣 2 兆元以上的本國銀行，最遲應於 2020年 8 月底前向金管會提出申請，目前符合此標準的有 9 家銀行。 資產規模達新臺幣 1 兆元以上、未達 2 兆元者，則最遲應於 2022 年 8 月底前提出申請 ，目前符合此標準者則有 5 家銀行。 金管會將於近日發函銀行公會轉知會員，以利符合條件的本國銀行，於期限內提出申請導 入「風險導向內部稽核制度」。 4.心得： 固力熊又幫大家找事情做嘍！又有新的表格可以填嘍！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.8.177.55 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1525411195.A.A83.html
推
05/04 13:27, 7年前 , 1F
這種沒做過櫃檯的人管銀行就是這樣啦 慘
05/04 13:27, 1F
噓
05/04 16:28, 7年前 , 2F
做過櫃檯？
05/04 16:28, 2F
推
05/04 18:40, 7年前 , 3F
翻譯：報表跟檢核表再多印一些！！
05/04 18:40, 3F
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05/04 19:20, 7年前 , 4F
導入是好事、國外早就行之有年、銀行評估各單位風險
05/04 19:20, 4F
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05/04 19:20, 7年前 , 5F
後才決定查核頻率、不再一個單位一定要一年查兩次、
05/04 19:20, 5F
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05/04 19:20, 7年前 , 6F
風險低的單位也許三年一次、風險高的也許一年三次、
05/04 19:20, 6F
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05/04 19:20, 7年前 , 7F
對於查核跟受查都不用再為了滿足法定的查核次數而疲
05/04 19:20, 7F
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05/04 19:20, 7年前 , 8F
於奔命～
05/04 19:20, 8F
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05/04 19:59, 7年前 , 9F
可是本國稽核大人對「行員」漏章都評為高風險，甚至
05/04 19:59, 9F
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05/04 19:59, 7年前 , 10F
抓到董事長拍桌問這種為何重複缺失，廢話蓋章的位子
05/04 19:59, 10F
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05/04 19:59, 7年前 , 11F
那麼多都有員編還要一直蓋，這樣大概只有某些部室是
05/04 19:59, 11F
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05/04 19:59, 7年前 , 12F
低風險，分行大概要評到1年12次，還是稽核大人乾脆駐
05/04 19:59, 12F
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05/04 19:59, 7年前 , 13F
駕分行算了。
05/04 19:59, 13F
推
05/04 20:20, 7年前 , 14F
聽說009還是006的稽核只要抓分行缺失太多
05/04 20:20, 14F
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05/04 20:20, 7年前 , 15F
就會被派到該分行
05/04 20:20, 15F
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05/04 20:20, 7年前 , 16F
是不是真的啊有沒有卦
05/04 20:20, 16F
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05/04 20:21, 7年前 , 17F
單純作業表單漏章是作業風險、但若是缺了有權核決人
05/04 20:21, 17F
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05/04 20:21, 7年前 , 18F
的章可就成了權限不足的合規風險、一種缺失態樣還是
05/04 20:21, 18F
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05/04 20:21, 7年前 , 19F
要看發生在控制點上的哪裡才能判斷、契約對保人的章
05/04 20:21, 19F
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05/04 20:21, 7年前 , 20F
漏了可能會變成法律風險～不能以偏概全！
05/04 20:21, 20F
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05/04 20:24, 7年前 , 21F
風險有很多面向、營業單位最大的當然是作業風險、畢
05/04 20:24, 21F
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05/04 20:24, 7年前 , 22F
竟作業執行大都落在營業單位、管理單位則是涉及合規
05/04 20:24, 22F
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05/04 20:24, 7年前 , 23F
風險或是策略風險居多～
05/04 20:24, 23F
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05/04 21:31, 7年前 , 24F
樓上講得真有所感，遇過經理要換職位時，心情愉快地
05/04 21:31, 24F
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05/04 21:31, 7年前 , 25F
告訴我，他的簽法，可以看成如擬也可看成知悉之類的
05/04 21:31, 25F
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05/04 21:31, 7年前 , 26F
講法，走在灰色空間，不過遇過的稽核在作業風險的章
05/04 21:31, 26F
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05/04 21:31, 7年前 , 27F
方面，都是在申請書附件的查詢類或更新類，真的不知
05/04 21:31, 27F
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05/04 21:31, 7年前 , 28F
講甚麼。
05/04 21:31, 28F
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