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[請益] 關於久未使用之帳戶被盜用

看板Finance (金融業)作者 (泡泡)時間7年前 (2018/06/25 15:26), 7年前編輯推噓12(14推 2噓 77→)
留言93則, 17人參與, 7年前最新討論串1/1
事情是這樣的 我親戚在某兩間銀行開立的帳戶大約有6.7年未使用了 然後金融卡也早就不見 但是因為裡面沒有錢也沒在使用該帳戶 所以就沒有多加理會 前陣子突然收到法院通知她的帳戶變人頭戶 這幾天已經被起訴了 那詐騙集團的手法是 某A的LINE被盜 他們利用A聯繫好友B借錢 B不疑有他要匯款給A 詐騙集團於是就提供了我親戚的帳號 然後B匯款進去之後 隨即將錢利用ATM提出 金額不大12萬跟4萬 因為我自己本身在銀行上班 現在洗錢防制法上路 我們對帳戶是有在控管的 也就是不管金額大小 只要像這種三年以上未使用 錢一進去馬上提款一空的帳戶都會致電給本人 (會有報表) 今天我親戚去銀行想要查相關資料 但是銀行以帳戶已經銷戶為由說查不到 銷戶也不會查不到東西吧 可能就是銀行已經收到公文說明戶況就銷戶了 雖然現在是已經取消靜止戶沒錯 銀行也以金額不大為由說不會通知客戶 我不知道他的金額不大是多少 照理說4萬跟12萬都超過三萬可能須臨櫃匯款 而且要關懷客戶了 銀行給人處理態度讓我親戚覺得他們不想幫忙查 我的問題是 有沒有什麼管道可以幫助我的親戚 各種都可以 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.239.147 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1529911561.A.7BE.html 推 beserious: 1.卡片丟了，密碼怎麼被知道的？ 06/25 15:37詐騙集團LINE都可以盜耶 → beserious: 2.往來明細寫申請書、付錢就能調得到吧？ 06/25 15:39可是其實那個沒有什麼幫助 因為我親戚是以賣人頭戶被起訴 ※ 編輯: jenny50218 (61.228.239.147), 06/25/2018 15:54:10
推
06/25 16:37, 7年前 , 1F
這一看就是賣帳號，沒有卡片+密碼，絕對不可能
06/25 16:37, 1F
→ sn245763: 從第三人戶頭提款。 06/25 16:38問題是就沒有賣...戶頭根本 幾乎忘記它的存在了 ※ 編輯: jenny50218 (61.228.239.147), 06/25/2018 16:46:51
推
06/25 17:26, 7年前 , 2F
如果當時是正在找工作或工作不穩的年輕人 ，自己賣
06/25 17:26, 2F
→
06/25 17:26, 7年前 , 3F
的可能性較高
06/25 17:26, 3F
噓
06/25 17:51, 7年前 , 4F
金融卡密碼哪那麼容易猜、更何況通通是片面之 辭、就
06/25 17:51, 4F
→ bankauditor: 算真的賣帳戶當然是告訴你沒有～ 06/25 17:51你覺得他們會用猜的嗎?你蠻幽默的耶 講的一副 金融卡都不會被盜領一樣
→
06/25 17:59, 7年前 , 5F
所以他是要查什麼資料
06/25 17:59, 5F
→
06/25 18:11, 7年前 , 6F
銀行跟法院都沒有權限銷戶，只能列警示帳戶，如果親戚
06/25 18:11, 6F
→
06/25 18:11, 7年前 , 7F
久未用的帳戶被銷戶，自己也沒有親辦，那可能要查查家裡
06/25 18:11, 7F
→ sn245763: 是不是有內鬼。 06/25 18:11我的天啊 他現在就是被起 訴了 我不知道法院的內容 但是應該是因為確定為人頭帳戶所以才銷戶確定已經銷戶 有些銀行不用 原分行也可以銷戶好嗎 資料就會留在去申辦的分行
→
06/25 18:13, 7年前 , 8F
銷戶只有原開戶行會留紙本，一段時間會打包封包放倉庫
06/25 18:13, 8F
→
06/25 18:14, 7年前 , 9F
沒有人會去查這個東西，稽核也只會查近期(一年)的文件
06/25 18:14, 9F
→
06/25 18:14, 7年前 , 10F
一段時間就委外銷毀。
06/25 18:14, 10F
推
06/25 18:16, 7年前 , 11F
06/25 18:16, 11F
→
06/25 18:17, 7年前 , 12F
今日今時，還是會有人傻傻的把存摺+提款卡+密碼交給別人
06/25 18:17, 12F
→
06/25 18:17, 7年前 , 13F
順便宣導一下。
06/25 18:17, 13F
→
06/25 18:34, 7年前 , 14F
不是他小孩缺錢拿去賣嗎？詐騙集團那麼厲害了嗎
06/25 18:34, 14F
→
06/25 18:36, 7年前 , 15F
什麼都沒提供被隔空取嗎
06/25 18:36, 15F
※ 編輯: jenny50218 (61.228.239.147), 06/25/2018 19:11:02
推
06/25 19:05, 7年前 , 16F
卡片被拿走,密碼還被猜到,可能性比賣帳號還低...
06/25 19:05, 16F
推
06/25 19:07, 7年前 , 17F
銷戶還是查的到交易資料,何況是那麼近期的事
06/25 19:07, 17F
→ Janius: 看你第二行,是一次兩間銀行阿...那真的更奇怪了=.= 銷戶也是近期的事 06/25 19:08 ※ 編輯: jenny50218 (61.228.239.147), 06/25/2018 19:16:27
推
06/25 19:29, 7年前 , 18F
感覺你隱瞞一些東西....
06/25 19:29, 18F
→
06/25 19:30, 7年前 , 19F
實務上還真沒看過人頭戶被法院銷戶，如果有，麻煩有經驗
06/25 19:30, 19F
→
06/25 19:30, 7年前 , 20F
的朋友告知。
06/25 19:30, 20F
→
06/25 19:30, 7年前 , 21F
再來人頭戶列警示戶，法院事發公文給原開戶行執行相關
06/25 19:30, 21F
→
06/25 19:31, 7年前 , 22F
作業，不管是列為警示戶還是被銷戶，都是原開戶行處理
06/25 19:31, 22F
→
06/25 19:31, 7年前 , 23F
，相關公文紙本也是留在原開戶行。
06/25 19:31, 23F
→
06/25 19:33, 7年前 , 24F
所以原開戶行問過了嗎？這種東西問其他分行沒用，因為
06/25 19:33, 24F
→
06/25 19:34, 7年前 , 25F
不是他們經辦，也無法回答你。
06/25 19:34, 25F
→
06/25 19:45, 7年前 , 26F
回樓上 真的很謝謝你 你真的太熱心了 但是你講的
06/25 19:45, 26F
→
06/25 19:46, 7年前 , 27F
我完全覺得不是重點 而且我也沒有隱瞞什麼還要被質疑
06/25 19:46, 27F
→
06/25 19:47, 7年前 , 28F
真的很感謝你花了一些時間打字
06/25 19:47, 28F
噓
06/25 19:48, 7年前 , 29F
按現在的金融卡防盜機制、一張真的掉了好幾年的金融
06/25 19:48, 29F
→
06/25 19:48, 7年前 , 30F
卡突然出現被使用、而且剛好撿到的人還是詐騙集團成
06/25 19:48, 30F
→
06/25 19:48, 7年前 , 31F
員、然後還剛好猜到密碼？我還真不相信、以上所有事
06/25 19:48, 31F
→
06/25 19:48, 7年前 , 32F
情都發生的機會遠低於賣帳戶！除非像其他樓有人講的
06/25 19:48, 32F
→
06/25 19:48, 7年前 , 33F
一樣、被身邊的人拿去賣掉、所以也有機會知道密碼～
06/25 19:48, 33F
→
06/25 19:58, 7年前 , 34F
不用謝，只是你講的東西跟我實務接觸有一些出入，小弟只
06/25 19:58, 34F
→
06/25 19:58, 7年前 , 35F
是提出來跟大家討論討論。
06/25 19:58, 35F
推
06/25 20:20, 7年前 , 36F
銷戶和警示帳戶是兩碼事，原PO確定有搞清楚?
06/25 20:20, 36F
→
06/25 21:18, 7年前 , 37F
銷戶跟警示帳戶都不是要討論的啊 是現在因為銷戶
06/25 21:18, 37F
→
06/25 21:19, 7年前 , 38F
所以行員就推辭不想幫忙查相關資料 我親戚是去查
06/25 21:19, 38F
→
06/25 21:20, 7年前 , 39F
有無印鑑變更還有金融卡補發 就這樣
06/25 21:20, 39F
→
06/25 21:22, 7年前 , 40F
真的是看到一些人回話真的很意外存在本是金融業
06/25 21:22, 40F
→
06/25 21:23, 7年前 , 41F
然後不想針對我問題回話就算了 還要針對我的事情質疑
06/25 21:23, 41F
→
06/25 21:24, 7年前 , 42F
如果自己遇到 你會懷疑自己的家人真的為了那沒多少錢
06/25 21:24, 42F
→
06/25 21:25, 7年前 , 43F
而去賣帳號 然後丟一句說 對 你就是賣帳號嗎？
06/25 21:25, 43F
→
06/25 21:26, 7年前 , 44F
我倒覺得現在詐騙手法層出不窮 沒什麼事是不可能的了
06/25 21:26, 44F
推
06/25 21:35, 7年前 , 45F
你是銀行員，不覺得這些說詞不合理嗎？何時被盜用？何時
06/25 21:35, 45F
→
06/25 21:35, 7年前 , 46F
被結清？結清是誰結清的？就算被結清，當初何時領卡片的
06/25 21:35, 46F
→
06/25 21:35, 7年前 , 47F
，何時被存入跟盜領？銀行往來資料都有保管年限，都超過
06/25 21:35, 47F
→
06/25 21:35, 7年前 , 48F
了嗎？
06/25 21:35, 48F
→
06/25 21:46, 7年前 , 49F
你以上說的全部都是最近 我不知道哪裡難懂 帳戶是
06/25 21:46, 49F
→
06/25 21:46, 7年前 , 50F
是行員銷戶的 不是本人去銷戶的
06/25 21:46, 50F
→
06/25 21:51, 7年前 , 51F
我內容時間點很明確就是最近的事怎麼還會跟我扯以前
06/25 21:51, 51F
→
06/25 21:52, 7年前 , 52F
啊我文章也說我在銀行上班 你還問我是不是行員
06/25 21:52, 52F
→
06/25 21:53, 7年前 , 53F
你要是閱讀完消化不了建議還是不要亂回答
06/25 21:53, 53F
推
06/25 21:58, 7年前 , 54F
比較好奇行員是依據什麼公文銷戶???
06/25 21:58, 54F
→
06/25 22:01, 7年前 , 55F
對 我也好奇 可是因為我親戚也不懂 被拒絕就走了
06/25 22:01, 55F
→
06/25 22:02, 7年前 , 56F
但是他說刷本子上面就是秀結清銷戶了
06/25 22:02, 56F
推
06/25 22:05, 7年前 , 57F
你親戚是不是碰到菜鳥行員阿... 再去一次請資深點的或
06/25 22:05, 57F
→
06/25 22:06, 7年前 , 58F
主管問吧,還是你哪天有空陪你親戚去
06/25 22:06, 58F
推
06/25 22:20, 7年前 , 59F
建議還是陪你親戚走一趟，很多人嫌麻煩便宜行事的
06/25 22:20, 59F
→
06/25 22:51, 7年前 , 60F
請看金管會銀行局第11條
06/25 22:51, 60F
推
06/25 22:55, 7年前 , 61F
應該是分行接到警示時餘額低於1000所以逕自結清，很好奇
06/25 22:55, 61F
→
06/25 22:55, 7年前 , 62F
為何詐騙集團會知道密碼呢？難道被盜辦卡片？這機率又
06/25 22:55, 62F
→
06/25 22:55, 7年前 , 63F
更低了
06/25 22:55, 63F
→
06/25 23:02, 7年前 , 64F
06/25 23:02, 64F
→
06/25 23:29, 7年前 , 65F
目前應沒有發生過金融卡非法盜領事件 除非把金融卡跟密
06/25 23:29, 65F
→
06/25 23:29, 7年前 , 66F
碼放在一起...
06/25 23:29, 66F
→
06/25 23:48, 7年前 , 67F
十多年前國內金融卡開始推行晶片卡化以後、一般盜領
06/25 23:48, 67F
→
06/25 23:48, 7年前 , 68F
多是早就被身邊的人知道密碼或是使用懶人密碼猜到、
06/25 23:48, 68F
→
06/25 23:48, 7年前 , 69F
真正破解晶片盜領的案例確實沒聽過
06/25 23:48, 69F
推
06/26 00:27, 7年前 , 70F
推ti大，但是我們分行還是會先打電話詢問讓顧客知道變
06/26 00:27, 70F
→
06/26 00:27, 7年前 , 71F
警示帳戶這件事情欸
06/26 00:27, 71F
推
06/26 14:20, 7年前 , 72F
真的有分行會逕自結清嗎
06/26 14:20, 72F
→
06/26 14:20, 7年前 , 73F
後續會產生很多糾紛啊
06/26 14:20, 73F
→
06/26 14:20, 7年前 , 74F
像原po這種
06/26 14:20, 74F
→
06/26 14:20, 7年前 , 75F
我們不知道他到底有沒有賣戶頭或是被騙戶頭
06/26 14:20, 75F
→
06/26 14:20, 7年前 , 76F
但是突然就被結清就算最後清白帳戶也掰掰了啊
06/26 14:20, 76F
→
06/26 14:20, 7年前 , 77F
至於為何沒有電話關心久未往來
06/26 14:20, 77F
→
06/26 14:20, 7年前 , 78F
打過電話給這種名單的都知道很多都無法聯絡
06/26 14:20, 78F
→
06/26 14:20, 7年前 , 79F
該怎辦才好 寄信也不一定回你啊
06/26 14:20, 79F
→
06/26 14:20, 7年前 , 80F
又不能限制金融卡交易
06/26 14:20, 80F
→
06/26 14:20, 7年前 , 81F
也不會擋人家網銀匯款進來
06/26 14:20, 81F
→
06/26 14:20, 7年前 , 82F
刁民們會森77的
06/26 14:20, 82F
→
06/26 19:50, 7年前 , 83F
關於這種事情，一定要去原開戶分行查
06/26 19:50, 83F
→
06/26 19:51, 7年前 , 84F
然後有些銀行是分行自己處理有些是作業中心
06/26 19:51, 84F
→
06/26 19:51, 7年前 , 85F
也可以打客服試試
06/26 19:51, 85F
→
06/26 19:52, 7年前 , 86F
然後保管存摺、密碼、卡片都是客戶的責任
06/26 19:52, 86F
→
06/26 19:53, 7年前 , 87F
詐騙的錢不會進帳戶太久，一下就被領現金了
06/26 19:53, 87F
→
06/26 19:53, 7年前 , 88F
更不可能臨櫃匯款
06/26 19:53, 88F
→
06/26 19:53, 7年前 , 89F
難道再給你查另一個帳戶？
06/26 19:53, 89F
→
06/26 19:54, 7年前 , 90F
找開戶行、客服、主管機關 沒別的方法了
06/26 19:54, 90F
→
06/26 20:21, 7年前 , 91F
警示帳戶餘額在一千以內金融機構有權依契約結清提存
06/26 20:21, 91F
→
06/26 20:21, 7年前 , 92F
至其他應付款
06/26 20:21, 92F
→
06/27 00:31, 7年前 , 93F
有遇過密碼怕忘記黏在金融卡上的，剛好又被有心人撿到
06/27 00:31, 93F
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