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[請益] 轉帳超過50萬要通報嗎？

看板Finance (金融業)作者 (小楓)時間6年前 (2018/07/11 12:21), 6年前編輯推噓8(8推 0噓 25→)
留言33則, 14人參與, 6年前最新討論串1/1
如標題，最近在念洗錢防制法(要考證照)，請問如果大額轉帳要通報嗎? 我的理解是轉帳並非現金交易，所以不用通報，但看案例又有說可能疑似洗錢 有銀行實務的大大的可以指點迷津嗎? 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.42.121.12 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1531282883.A.5EA.html ※ 編輯: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:40:07 ※ 編輯: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:44:33
推
07/11 12:42, 6年前 , 1F
要
07/11 12:42, 1F
推
07/11 12:43, 6年前 , 2F
通
07/11 12:43, 2F
推
07/11 12:47, 6年前 , 3F
腸
07/11 12:47, 3F
→
07/11 12:51, 6年前 , 4F
ㄜ...我是認真發問的，如果問題太蠢再請版主刪掉
07/11 12:51, 4F
推
07/11 12:52, 6年前 , 5F
要啊
07/11 12:52, 5F
→
07/11 13:06, 6年前 , 6F
其實通報不通報和交易是現金還是轉帳關係不大，只要可疑
07/11 13:06, 6F
→
07/11 13:06, 6年前 , 7F
就應通報
07/11 13:06, 7F
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07/11 13:12, 6年前 , 8F
那通報跟金額大小有關嗎 還是只要可疑就要？
07/11 13:12, 8F
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07/11 13:15, 6年前 , 9F
抱歉，我的問題應該是:轉帳超過50萬是否應一律通報？
07/11 13:15, 9F
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07/11 13:21, 6年前 , 10F
金管會-銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
07/11 13:21, 10F
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07/11 13:38, 6年前 , 11F
要看你的申報是指可疑交易申報(第十條)還是達一定金額
07/11 13:38, 11F
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07/11 13:38, 6年前 , 12F
通貨交易申報(第七條)，兩個要件不同法效不同…
07/11 13:38, 12F
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07/11 13:39, 6年前 , 13F
通貨交易限定現金(通貨)，轉帳當然不用申報，至於可疑
07/11 13:39, 13F
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07/11 13:39, 6年前 , 14F
交易只要可疑就要申報了…
07/11 13:39, 14F
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07/11 13:40, 6年前 , 15F
這個問題是洗防申報最基本的分類，如果原PO要考證照可
07/11 13:40, 15F
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07/11 13:40, 6年前 , 16F
能要再加把勁，分類沒搞定後面很多概念容易出錯
07/11 13:40, 16F
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07/11 13:41, 6年前 , 17F
感謝樓上大大
07/11 13:41, 17F
推
07/11 14:09, 6年前 , 18F
當然要阿...
07/11 14:09, 18F
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07/11 14:10, 6年前 , 19F
轉帳也是金流
07/11 14:10, 19F
推
07/11 16:31, 6年前 , 20F
目前大額申報是指單筆現金交易50萬，而轉帳部份則歸在疑
07/11 16:31, 20F
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07/11 16:32, 6年前 , 21F
似洗錢部份，也就是讓符合疑似洗錢表徵部份，經由內部系
07/11 16:32, 21F
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07/11 16:32, 6年前 , 22F
統或主觀判定，經由內部程序後，以紙本或通報系統通報疑
07/11 16:32, 22F
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07/11 16:33, 6年前 , 23F
似洗錢，在10日內完成；而前者大額申報則是產生的當下由
07/11 16:33, 23F
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07/11 16:34, 6年前 , 24F
金融系統直接抓取相關資料，在次日中午前上傳至法務部調
07/11 16:34, 24F
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07/11 16:35, 6年前 , 25F
查局的大額通貨申報系統，相關資料可上法務部網站查詢
07/11 16:35, 25F
推
07/11 23:51, 6年前 , 26F
大額申報是指現金收，付，換鈔，大額申報跟疑似洗錢交易
07/11 23:51, 26F
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07/11 23:51, 6年前 , 27F
申報是不一樣的，申報日期也不一樣，要先搞清楚你指的是
07/11 23:51, 27F
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07/11 23:51, 6年前 , 28F
哪個申報唷
07/11 23:51, 28F
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07/12 19:07, 6年前 , 29F
大額申報是現金50萬 如果是轉帳覺得金額大會問一下
07/12 19:07, 29F
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07/12 19:07, 6年前 , 30F
是否認識受款人跟用途
07/12 19:07, 30F
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07/12 20:07, 6年前 , 31F
難怪每天都有人來存45萬~50萬之間~~~
07/12 20:07, 31F
推
07/13 09:52, 6年前 , 32F
經常性略低於申報門檻（50萬）的現金存款達特定金額，也是
07/13 09:52, 32F
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07/13 09:52, 6年前 , 33F
疑似洗錢的表徵
07/13 09:52, 33F
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