[新聞] 金檢查出3案缺失金管會重罰富邦人壽1260萬元

看板Finance (金融業)作者FFAA (..)時間7年前 (2018/08/05 00:37)推噓25(25推 0噓 30→)

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http://www.storm.mg/article/471649 金檢查出3案缺失金管會重罰富邦人壽1260萬元金管會今（2）日再度對金融機構重手處罰！保險局副局長張玉煇表示，金管會於2016年 12月對富邦金控辦理「金控集團風險管理專案檢查」，發現富邦人壽在2010-2012年海外股票委外代操，遴選、審議與追加投資部位過程「欠缺審慎確實」，且在金檢期間，相關電子郵件遭到刪除，金管會懷疑富邦涉及隱匿，連同該公司在2014年的土地新建工程顧問標，以及2015年的無線網路服務租賃，遴選關係人富邦建設與台灣固網出線的過程有作業瑕疵，因此對富邦人壽重罰1260萬元，並且限制該公司一年內不得新增委託國外操投資業務部位。張玉煇表示，金管會係在2016年底對富邦金控進行專案金檢，發現富邦人壽在2010年到 2016年有三項缺失，包括2010-2012年的海外股票代操委外遴選作業、2014年土地新建工程顧問標案，以及2015年無線網路服務租賃標案。富邦人壽在金檢後，也就相關疏失進行書面答辯。海外股票代操委外遴選作業「欠缺審慎確實」首先，在海外股票代操委外遴選作業方面，金管會發現富邦人壽於2010年遴選5000萬美元海外股票投資部位委外代操遴選過程，「沒有完整邀約紀錄、評估及遴選紀錄」，富邦人壽後續增加委託代操部位過程，對於代操公司是否符合富邦投資績效，也沒有相關評估紀錄，金管會認為富邦人壽相關作業欠審慎確實。富邦人壽海外代操遴選作業缺乏相關文件，和該公司受金檢期間，2010-2012年的相關電子郵件全數遭到刪除有關，張玉煇表示，依據規定，富邦人壽針對海外代操委託遴選，應該留存相關記錄，相關資料顯示，上述資料刪除時間係2016年金檢時，由於富邦人壽在 2010-2012年的電子郵件遭刪除，期間和富邦人壽委外代操時間重疊，因此金管會懷疑富邦金有隱匿情事。張玉煇表示，根據《保險法》168-1條規定，受檢保險機構在主管機關金檢過程，所發現相關問題，未能在期限內報告營業狀況者，得處以180-1800萬元罰鍰，但富邦人壽在行為時，《保險法》168-1條的處罰上限為900萬元，因此，金管會對上述金檢疏失係處以最高罰鍰，除此之外，金管會也要求富邦人壽議處失職人員。工程顧問標案、無線網路租賃標案　招標作業顯有瑕疵除了上述疏失外，富邦人壽在2014年與2015年的土地新建工程顧問標案，以及2015年無線網路服務租賃標案，均由關係人得標，但招標作業顯有瑕疵，以2014年的土地新建工程顧問標案，該顧問標金額6000萬元，該標案在第一次流標後，富邦人壽調高底標預算數後，並未重新邀標，而是找來第一次招標出價最低的業者（富邦建設）進行議價。張玉煇表示，富邦人壽後來提高預算數後，底價已經高於參加第一次招標的3家廠商出價，但富邦人壽並未重新辦理比價，僅與富邦建設議價，富邦人壽方面雖然解釋，之所以找富邦建設議價，主要係「另外兩家廠商表明不願意降價」，富邦建設最後出價也低於調高後的預算數，由於該案屬關係人交易，金管會方面認為程序是有瑕疵的。另外，富邦人壽在105年的無線網路服務租賃契約，由關係人台灣固網得標，遴選作業也有瑕疵，張玉煇表示，富邦人壽在2015年邀請三家電信業者，就無線網路服務進行測試，其中一家在過程中通知退出競標後，富邦人壽沒有對另外一家是否合格進行評估，僅就以「該公司維修品質不佳」為由，內部簽呈沒有敘明原因，就與台灣固網進行議價，與公司內規不符。富邦人壽已就金管會處分内容辦理改善，加強檢視相關流程和內控機制。問題：金檢一般都是先要紙本文件，看來是沒有紙本文件，所以新聞報導第一句說缺乏文件。但是後面那一句就讓我看的有點疑惑..... 看起來是金檢人員因為沒有紙本資料，所以去查了經辦的email 那問題來了，看起來查的結果是"沒有相關email" 那怎麼能知道是"從一開始就沒有用email交付命令"還是"原本有email，但後來被刪除了" 而且金管會還能確定刪除時間是在金檢期間做的。是....金檢人員拔了經辦硬碟去做資料還原?! 但這也太誇張，推想起來也不太對，真的還原了就會報出來說是要富邦人壽要隱瞞什麼版上有沒有金管會的版友？爆掛一下吧，這真的太神了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 115.43.136.207 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1533400669.A.58B.html

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bankauditor

08/05 00:45, 7年前 , 1^F

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推

Kysol9

08/05 00:56, 7年前 , 2^F

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titay333

08/05 01:32, 7年前 , 3^F

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