Re: [策略] 我的外幣投資策略

看板ForeignEX (外匯)作者xlove (xlove)時間16年前 (2009/10/22 10:30)推噓19(19推 0噓 14→)

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※ 引述《xlove (xlove)》之銘言： : 我是從2006年11月開始每天記錄外幣的匯率，因為理財是用台北富邦的帳戶，所以都是 : 把台北富邦的資料拷貝下來存在Excel檔。 : 之所以會想這樣做，是因為在台北富邦用台幣扣款海外基金的話，贖回時會強制換回台 : 幣，若是當時台幣在高檔，就有可能賠了匯差，而如果是用外幣扣款的話，贖回時就會 : 先放在外幣帳戶，若當時匯率不佳，就可以選擇暫時不要換回台幣，有更高的自主性。 : 因為我是個貪心的人，所以既然要買外幣來扣基金，那就希望不只是賺基金的價差，也 : 能賺到匯差，一開始其實並沒有訂定明確的投資策略，只是靠運氣賺到一點小錢，結果就 : 是金融海嘯時，高點買的加幣、紐幣、澳幣可以-20~-30%，但是因為是用閒錢投資，而且 : 我「堅信」景氣是循環的，因此有在低檔繼續買進，降低持有成本，所以截至目前為止， : 所有的幣別都是賺的。 : 　在外幣報酬率很慘的那時，就開始反省這種沒有策略的買進方式，並且思考怎樣做才能 : 再次避免這樣的錯誤，結論就是：「投資要賺錢，一定要低買高賣」（如同廢話的真理） : 雖然「高」「低」沒有一定的標準，但是我把2006年11月以來的記錄的外幣最高價和最低 : 價做為基準，將「最高價/最低價-1」的跌幅分成10等份，如果外幣價格創新高或創新低， : 數值當然也會跟著變動，買進的標的以能夠扣基金的幣別為主，再加上紐幣和南非幣，因 : 此共有11種幣別。買進的方法很簡單，舉例來說，澳幣的最高價是2007/11/7的30.2783 : (銀行買入價)，最低價是2008/10/27的20.4503(銀行賣出價)，所以它的最大跌幅是 : 20.4503/30.2783-1=-32.4588%，把它分成10等份後，跌越低的等份買進的金額越大，越接 : 近高點買越少，另外，由於有11種標的，因此我把閒錢分成11等份，買進每種外幣的總金 : 額不超過這個上限，然後每個月依照上面各種幣別所在位置金額交易一次(因為基金也是 : 每個月定期扣款一次)。 : 用這種方法，目前瑞郎、澳幣、新幣、歐元都已經來到10等份中價格最高的位置，日幣 : 和南非幣在第2位置，最弱的是英鎊，其次是美元，所以以懶人投資來說，我會慢慢把高 : 價的幣別賣掉，同時慢慢買進英鎊和美元(反正美元扣款的基金很多) : 這樣做的好處是: : 1.一個月只交易一次，不用想太多 : 2.標的11種，很分散，資金也有最高上限，風險得以控制 : 3.絕對可以低買高賣(除非你不買不賣)，即使買在高點，也不會套太多資金(記得哦，越高 : 位置買的金額越小) : 4.外幣算是變現最快的工具了，如果有策略的去控制投資風險，比台幣定存好很多，用錢 : 也方便。 : 壞處是: : 1.我是用Excel來做這些資料的管理，不會Excel的人會很辛苦 : 2.需要恆心和毅力每天記錄，因為高低價的變動會影響計算的結果 : 最後: : 這只是個人所採取可能看似愚笨的方法，不過因為截至目前為止效果不錯，所以會繼續用 : 下去，當然也不需要這麼多種幣別(用這麼多只是因為我個人有興趣研究)，資金少的人可 : 以先從美元、歐元開始(基金扣款也是這兩種幣別最多)。重點是:投資就是為了要獲利，如 : 果不想思考，那還是存台幣定存，努力工作賺錢就好了。 11種貨幣，跌幅分成10等份實在太複雜，資金需要也大。那就用兩種貨幣:美元和歐元跌幅分成兩等份(我們稱為高檔區和低檔區好了)來玩小戶的遊戲好了。根據個人歷史記錄，2006年11月以來，美元最高價出現在2009/3/4 35.09元(銀行買入價) ，最低價出現在2008/3/26 30.0485(銀行賣出價)，所以美元的最大跌幅是 30.0485/35.09-1=-14.36%，若是把跌幅分成兩等份，則0%~-7.18%是高檔區，-7.18%~ -14.36%是低檔區。歐元最高價出現在2008/3/17 48.5452，最低價在2008/11/13 41.5222，所以最大跌幅是: 41.5222/48.5452-1=-14.47%（和美元的最大跌幅幾乎一樣...），同樣把最大跌幅分成兩等份，則0%~-7.23%是高檔區，-7.23%~-14.47%是低檔區。現在開始每個月固定一天交易一次，如果價格落在高檔區，就買進台幣1000元的部位。若價格落在低檔區，就買進台幣2000元的部位。這樣一個月只要3000元的小資本就行（喔喔，這不就像基金定期定額嗎？）什麼時候要賣呢？有以下三種狀況： 1.急需要用錢（老師說過，投資要用閒錢，不要做了三個月就發生這種事情好嗎？），這時候若是以懶得思考法，我會從獲利最高的開始賣。 2.看到令人很開心的報酬率了，不賣會生病。 3.價格在高檔區，版大開示說:X幣不太妙，頭部形成又跌破頸線，你也深深認同（版大我只是舉例，不要打我~）賣了以後的處理：假設你賣的是美元，而美元的成本3萬元，獲利為10%，則賣得款項為3.3萬。原來的成本 3萬繼續供每月購買美元使用，而獲利的3000元則分成兩份，一半歸入買美元的資金，一半歸入買歐元的資金。因為美元和歐元基本是反向的，所以照理說按照上述的方法執行久了以後，應該會有好的結果，而且要用錢時，絕對有「正報酬的部份可以用」。這種方式的投資要獲利，就是不要在價錢不好的時候把部位賣掉（和停損的觀念不太一樣），什麼是價錢不好的時候呢？就是價格低於你買入成本的時候。重點： 1.低檔區的套牢要有「耐心」一直扣款，必定要撐過景氣循環，等到有獲利時才賣。 2.停利要確實執行，不要貪心，努力學習，加強自己的判斷能力。 3.如果美元和歐元倒了，不要來找我。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.62.144.167

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RobinsonCano

10/22 10:36, , 1^F

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ttoouu

10/22 10:37, , 2^F

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e04dragon

10/22 10:41, , 3^F

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