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[舉手] 請問大家怎麼計算海外投資的外匯成本呢?

看板ForeignEX (外匯)作者 (冰雪才能聰明喔!)時間13年前 (2013/01/24 23:01), 編輯推噓4(4推 0噓 25→)
留言29則, 6人參與, 最新討論串1/3 (看更多)
因為有用外幣投資基金,所以在計算報酬時需要計算外匯成本 自己不是財經本科生,所以有一些外匯成本的問題想要請教~ 煩請版友指點~ ---------------------------------------------------------------- 自己目前的美金成本算法 1. ex: 台幣 美金 匯率 買進 - 60000 2000 30.00 買進 - 29500 1000 29.50 賣出 29800 - 1000 29.80 買進 - 62000 2000 31.00 +) 賣出 15000 - 500 30.00 ------------------------------------ -106700 3500 30.485 --> 持有美金成本 ^^^^^^^ ^^^^ (106700/3500=30.485) 累計換美金所支出台幣 所換的美金 2. 這 3500 有 3000 拿去投資基金, 500還在美金帳戶 如今天 基金價值為 3900 ,匯率為 29.00 則excel計算成本為 (3000+500)*30.485 =106698 現值為 (3900+500)*29.00 =127600 盈虧為 + 20902 3. 某天基金贖回 2900 , 帳戶成為 2900+500 =3400 將其中 3000 換回台幣 , 匯率 29.00 則美金成本成為 ex: 台幣 美金 匯率 買進 - 60000 2000 30.00 買進 - 29500 1000 29.50 賣出 29800 - 1000 29.80 買進 - 62000 2000 31.00 賣出 15000 - 500 30.00 +) 賣出 87000 - 3000 29.00 ------------------------------------------ - 19700 500 38.40 ---> 弔詭的成本 ??? ^^^^^^^ ^^^^ (19700/500=38.4) 累計換美金所支出台幣 所換的美金 PS:因為我不是以買賣外會賺價差為出發點來計算 而是要計算手上基金和帳戶內美金的台幣價值與盈虧 現值容易算 , (把基金所值美金 + 帳戶內美金餘額) * 銀行即期買入價 但是成本計算 (基金本金+帳戶內美金餘額) * 美金買入成本 ^^^^^^^^^^^^ 這個部分的計算就會有誤差 若以買入賣出全記錄來計算,就會如我上面所計算 因為美金部位會因為投資有所增減,這是我的疑問,不知該如何解決~ @@ 則excel計算成本為 (((1000/3900)*3000)+400))*38.4 = 44898 現值為 (1000+500)*29.00 = 43500 盈虧為 - 1398 ------------------------------------------------------------------------- 第1和第2步驟,邏輯上應該都說得通! 但是因為投資本身會有支出與盈虧, 因此金額本身會膨脹和縮水,第3步驟中後續的換匯動作會讓外匯成本失真~ 不曉得應該要怎麼計算才正確,請各位版友指點! 感激不盡~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.35.233.203 ※ 編輯: behind0416 來自: 114.35.233.203 (01/24 23:03)
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01/24 23:03, , 1F
我都看盈跟虧 計最高跟最低 等漲破最高賣光..
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01/24 23:47, , 2F
把基金盈虧算進外匯盈虧是哪招....
01/24 23:47, 2F
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01/25 00:31, , 3F
我並沒有要去計算"外匯的盈虧",只打算計算"持有基金"和
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"持有外幣"的台幣價值來評估盈虧! 但是因為外幣成本的
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計算方式會造成偏差,所以請教各位都是怎麼計算持有外幣
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的成本呢? thx
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01/25 00:44, , 7F
為什麼匯率變成38.40 不都是用當時匯率中價去計算?
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推
01/25 00:49, , 8F
完全不對呀 3400-3000 也不會是500
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※ 編輯: behind0416 來自: 114.35.233.203 (01/25 01:02)
推
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(((1000/3900)*3000)+400))*38.4 這個又是啥看不懂
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01/25 00:54, , 10F
感覺已經把基金跟外匯混在一起算了
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推
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你基金只贖回2900 卻沒把未贖回的部份算進去 當然會高
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我的算法是 現值-贖回 = (需要認列為成本的部份)
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購買時成本
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推
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基本上我的做法是都算成折合為台幣是多少..比如說我現在手上
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有一筆 JPY 79,999 買的日本基金，當時折合台幣是 NTD 27,712
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現值雖然是 JPY 83,018.94，但是折合台幣為 NTD 26,898.13，
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(記得要乘上銀行買入價喔)，因此雖然帳面上是賺 3.775%，可是
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實際上是 -2.935%。觀念上就是我賣基金的當天馬上換算成 NTD
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我的損益會是多少這樣(我知道不會當天拿到錢，但總是能多把匯
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差考慮進去了)。外幣的部份就是大水庫理論了，我會記平均價格
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和最高價是多少匯率買多少錢(這樣才能警惕一下我自己蠢在哪裡
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當有用到外匯買基金時，一個原則就是 NTD 橫等式要不變..像你
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一個來回就 NTD 2 塊不見了只為了 fix 匯率，可是匯率一定是
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有誤差的呀，所以我是以 Fix NTD 總金額不變每次重新計算匯率
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所以像你 ex3 的例子總共進出 6 次，卻只算一次最終匯率，可
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是我會每變動一次就重新算一次匯率，這是和你不同的地方..
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感謝指點! 我都會用即期買入價換算成台幣來計算總值
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遇到的問題是如何何理計算手上進進出出的外匯的成本
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已修正並回文於下一篇! 不知這樣是否正確~ 請幫忙3QQ
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