Re: [請益] TD Amertrade的Tax lot ID method

看板Foreign_Inv (海外投資)作者daze (一期一會)時間10年前 (2014/05/03 18:39)推噓3(3推 0噓 0→)

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※ 引述《chenba (chenba)》之銘言： : 5.Tax efficient loss harvester -> 不知道 : 請問各位鄉民, 不知道上述是否正確?? : 另外, 第5點的方式, 是否有人可幫忙說明一下?? 謝謝!! TD到底是怎麼實做Tax efficient loss harvester的，可能要直接去問它們其中的差別，我猜可能跟short-term/long-term capital loss有關所謂的harvest capital loss，有個作法是這樣的：假設你是個稅務美國人今天你買了10000元的VTI，過兩個月跌到剩9000元這時你把VTI賣掉，同時你拿這9000元買進，比如說，SCHB吧 VTI跟SCHB長得其實差不多，所以你的暴露部位基本上沒變但你就實現了1000元的capital loss 假設你在另外一隻股票上賺了1000元的capital gain 這時你就可以拿這1000元的capital loss抵銷賺來的capital gain 而無須為capital gain繳稅或者你沒有在股票上賺錢，但是你另外有薪水收入那麼最多可以拿3000元來抵銷你的薪水，超過3000元的部份則需要保留到明年使用但是呢，capital gain有分short-term跟long-term short-term的稅率比較高而當你拿capital loss來抵銷capital gain時必須先拿short-term抵銷short-term，long-term抵銷long-term 有剩的才能拿去抵銷另一邊舉個例子吧：假設今天你有1000元的short-term capital gain，1000元的long-term capital gain 而有1500元的long-term capital loss與1500元的short-term capital loss可供實現如果你實現了1500元的long-term capital loss 那麼首先抵銷long-term capital gain，最後會剩下500元的short-term capital gain 另外還剩下1500元的unrealized short-term capital loss 如果你實現了1500元的short-term capital loss 那麼首先抵銷short-term capital gain，最後會剩下500元的long-term capital gain 另外還剩下1500元的unrealized long-term capital loss 在這個例子裡，最好的解法似乎是：實現1500元的long-term capital loss加上500元的short-term capital loss 還剩下1000元的short-term capital loss也許明年還能用到？ (當然，放太久的話，short-term capital loss也會變成long-term) 至於TD到底實做上到底怎麼做還是要問它們 -- Gereulach éü,Sicé dozzote dar carsarr factina. Farer dozzoth,R'a sotle nilora rÿal dar üaiponéra. Frybarec éü, gereulach éü,Farh a lomi zacsantto loréïl. （星たちよ──汝の命短き眷族の望みを聞くがよい。我らの望みヽそれは──汝の本降ちゆくを看取ること。帝國よヽ星たちよ──我らヽともに永遠を抱かん。） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.79.9.156 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1399113572.A.A14.html ※ 編輯: daze (42.79.9.156), 05/03/2014 18:43:20

推

krishuang

05/03 20:47, , 1^F

05/03 20:47, 1^F

據說目前對於由不同公司發行，追蹤同一指數的ETF 還沒有判例指出它們是substantially identical的這兩隻ETF連追蹤的指數都不一樣呢 ※ 編輯: daze (42.79.9.156), 05/03/2014 21:59:26