Re: [請益] 資產配置

看板Foreign_Inv (海外投資)作者k0783154 ( )時間11年前 (2014/08/15 16:38)推噓2(2推 0噓 0→)

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可有可無的整理如下XDD TD Ameritrade 免交易費ETF 其中房地產類別的有以下這四種內扣費投資標的 VNQ 0.1% 美國REIT 追蹤MSCI US REIT Index RWO 0.5% 全球REIT 其中美國佔了很大的比重約55% 追蹤Dow Jones® Global Select Real Estate Securities Index RWR 0.25% 美國REIT 追蹤Dow Jones® U.S. Select REIT Index RWX 0.59% 全球排除美國REIT 其中日本22% 英國14% 澳大利亞14% 香港10% 加拿大10% 英國9% 新加坡8% 追蹤 Dow Jones® Global ex-U.S. Select Real Estate Securities Index 1. RWR跟VNQ一樣都是投資美國境內的REIT 追蹤的指數不同這兩檔PK一下過去五年VNQ報酬19.23%優於RWR的18.88% (By 晨星) 從2005-2013年共9年度，VNQ總共贏了6個年度根據統計告訴我們，選VNQ或許會是比較好的選擇（統計過去無法預測未來）不過今年2014年截至目前為止RWR稍微勝出VNQ約0.5%的報酬率，結果怎麼樣，剩下四個月可以期待一下。 2. RWO美國佔的比重超過一半，偏重美國讓我覺得分散性不是很好（美國土地面積全球國家排名第三），如果REIT只會買一檔，我應該不會推這檔。 3. 相較於RWX，Vanguard也有出一支叫做VNQI的REIT ETF（一樣是全球排除美國），內扣費為0.27%，追蹤的指數是S&P Global ex-U.S. Property Index。我本來以為VNQI會狂贏RWX，結果過去三年的報酬，VNQI卻略輸給RWX約 0.4%的報酬率，今年截至目前為止RWX小贏中。 VNQI雖不在免交易ETF名單內，想投資的朋友，RWX還是能夠暫時取代VNQI。 ※ 引述《Robertxie (Robert)》之銘言： : 終於開戶成功 : 我完成的TD的帳戶申請 : 今天也跑了銀行完成約定帳戶的填寫 : 明天就能轉帳了 : 這時候又面臨了大家都會遇到的一關 : 就是資產配置 : 我把網路文章 PTT先前的討論都看完了 : 其實真的很想用一檔VT 或是VTI+VWO這種方式來配 : 但是私心來說還是無法完全的認同 : 不能認同就會影響後面的執行 : 所以還是考慮很久擬定了以下的配比 : IVV S&P 500的ETF 20% : VB 美國小型股 20% : VEA 美國以外成熟市場20% : VWO 新興市場 20% : 最後20% 依慣例或是基本的做法不是放債卷就是放不動產ETF : 我一直在想要放BWX BND還是PCY : 不動產ETF我是完全沒概念只知道是因為關聯性和股票最低 : 所以大家會建議放一部份 : 我想再聽聽大家的想法 : 希望在一段時間的沉澱後大家有新的想法可以啟發小弟 : 閒置資金就會先投入VCSH 畢竟都有強者做出完整說明了 : ^_^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.147.15.66 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1408091893.A.039.html ※ 編輯: k0783154 (122.147.15.66), 08/15/2014 16:53:10