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[請益] 新手ETF投資組合，請版友指點

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (ID)時間9年前 (2016/04/22 23:29), 9年前編輯推噓16(16推 0噓 33→)
留言49則, 16人參與, 最新討論串1/1
原PO是小資戶預計每年投資台幣20萬，想分別投入這兩檔ETF 比較過去1年、3年、5年、10年報酬率及相關係數（負相關）挑選出較適合的 （雖然過去績效無法代表未來績效...反正就先參考一下XDD） 投資比例 管理費用 VDC（Vanguard必需性消費類股ETF） 70% 0.14% IEF（iShares 7-10年期美國公債ETF） 30% 0.15% 欲降低成本，故僅選兩隻且每年只交易一次（每年1月） 不知這樣的配置是否恰當? 請版友不吝指教，謝謝！ >< -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.10.239 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1461338951.A.409.html
推
04/22 23:40, , 1F
只用兩檔的話，我會用VTI + TLT
04/22 23:40, 1F
→
04/22 23:42, , 2F
不知道你打算投入多久
04/22 23:42, 2F
TLT的歷史報酬真漂亮，感謝C大推薦!!^^ 我打算buy and hold，每年微調比例
推
04/22 23:45, , 3F
建議提升到三支 VTI+BWX+BND
04/22 23:45, 3F
→
04/23 00:12, , 4F
這二支組起來波動不大又都是正值。原po應該是不想出負值
04/23 00:12, 4F
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04/23 00:12, , 5F
只是我還是認為應該要有VT/VTI這種的為主，產業及債為輔
04/23 00:12, 5F
對啊....這兩隻組起來感覺很漂亮 *_* 很多人推薦的VTI中的科技股，持股佔了16.3%，科技日新月異..風險比較高也不穩定 像巴菲特投資的IBM就慘遭滑雪盧 = =+ 必須性消費類的VDC，無論景氣是好是壞，大家都要買生活必需品~~ 如同台股的食品股、菸草、通路商，感覺更穩些...個人鄙見 但VTI確實可以有效的分散風險到每種產業，或許未來科技股大漲，VDC就吃不到了...
推
04/23 00:27, , 6F
選什麼標的跟你用什麼工具投資也有關係
04/23 00:27, 6F
推
04/23 00:56, , 7F
VT+BND, KISS
04/23 00:56, 7F
為什麼大家都推薦BND呀 @@? TLT感覺更漂亮說 ※ 編輯: keithdylan (1.164.10.239), 04/23/2016 01:34:48
→
04/23 02:37, , 8F
如果是長期持有債券調降~調整一下 VDC 70%+VNQ10%+IEF 20%
04/23 02:37, 8F
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04/23 02:58, , 9F
我覺得前一兩年用這種很穩的組合不錯，幾年後可以再考慮
04/23 02:58, 9F
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04/23 02:58, , 10F
轉VT/VTI/TLT...等
04/23 02:58, 10F
推
04/23 05:55, , 11F
我認為如果你打算持續投資15年以上，那麼波動不是你
04/23 05:55, 11F
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04/23 05:55, , 12F
應該避免的，反而應該追求報酬率高且負相關的標的，
04/23 05:55, 12F
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04/23 05:55, , 13F
用再平衡來提升整體報酬
04/23 05:55, 13F
推
04/23 06:05, , 14F
但如果沒有打算長期投入，應該要考量一下整體的波動
04/23 06:05, 14F
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04/23 06:05, , 15F
度，犧牲一些報酬率但追求穩定
04/23 06:05, 15F
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04/23 06:07, , 16F
不過大家風險承受度不同，所以也沒有標準答案啦
04/23 06:07, 16F
推
04/23 09:34, , 17F
買之前15年 買之後變15天 buy and hold 不簡單
04/23 09:34, 17F
推
04/23 09:49, , 18F
選標的很簡單，難在後面的hold
04/23 09:49, 18F
中肯 >< 我會牢記在心的!
推
04/23 09:55, , 19F
長期投資不建議單壓單一產業，VDC才持股標普500中的37
04/23 09:55, 19F
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04/23 09:55, , 20F
家必需消費產業公司，而且又採市值加權，PG、KO、PM、P
04/23 09:55, 20F
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04/23 09:55, , 21F
EP這四家公司就佔了VDC 35%的比重。如果要做長期投資，
04/23 09:55, 21F
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04/23 09:55, , 22F
建議VTI或全球的VT為佳。
04/23 09:55, 22F
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04/23 10:10, , 23F
美國若食安風暴VDC會很難看喔~ 這是投資單一產業風險之一爾
04/23 10:10, 23F
對齁!!!這確實是壓單一產業的風險....感謝提醒！
推
04/23 10:13, , 24F
VT+BND是比較好的組合 不過VT或VTI的問題都是那該死的30%...
04/23 10:13, 24F
30% 真的好傷啊 Q_Q
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04/23 11:10, , 25F
如果看好長期投資的成長，目的是賺資本利得，個人倒是
04/23 11:10, 25F
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04/23 11:10, , 26F
可以接受配息被扣除30%，不然就是累積一段時間再申請退
04/23 11:10, 26F
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04/23 11:10, , 27F
稅
04/23 11:10, 27F
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04/23 11:39, , 28F
真的不想被配息吃掉太多 VB或是BRK.B都可以阿
04/23 11:39, 28F
（筆記） 感謝推薦~~立馬去查查
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04/23 11:40, , 29F
我倒是希望美國食安風暴~~這樣才有買點喔! ^O^
04/23 11:40, 29F
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04/23 11:42, , 30F
VDC都是價值型投資非常好的標的~各產業都各產業風險
04/23 11:42, 30F
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04/23 11:43, , 31F
但站在長期投資角度 VDC(XLP)和VPU(XLP) 都是很好標的
04/23 11:43, 31F
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04/23 11:43, , 32F
XLU
04/23 11:43, 32F
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04/23 13:54, , 33F
我也是今年加入美股ETF的新手 一樣的Buy and Hold
04/23 13:54, 33F
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04/23 13:55, , 34F
買前15年 買後15天看了真的很好笑 但也是事實XDDD
04/23 13:55, 34F
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04/23 13:55, , 35F
願大家能調整到自己能承受的風險程度
04/23 13:55, 35F
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04/23 13:56, , 36F
一起Hold到自己想賣的那天~~~
04/23 13:56, 36F
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04/23 13:57, , 37F
PS:運氣不錯 去年底開始季投入 希望未來可以維持紀律!
04/23 13:57, 37F
一起加油！！
推
04/23 14:10, , 38F
有一個工作真的很重要 股票是越投入會越慘
04/23 14:10, 38F
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04/23 14:11, , 39F
有工作可以讓你分心不要一直注意 這太重要了
04/23 14:11, 39F
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04/23 14:11, , 40F
即使你每一天都賺賠好幾個月薪水
04/23 14:11, 40F
推
04/24 14:00, , 41F
如果是股票VTI，VB搭配公債AGG，BND這樣配置如何？ 另
04/24 14:00, 41F
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04/24 14:00, , 42F
外大家建議一年進場時機比較偏向那時會比較好？
04/24 14:00, 42F
推
04/24 15:29, , 43F
VTI+VB只有美國市場，VB比重可以不用太高，但可以還是V
04/24 15:29, 43F
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04/24 15:29, , 44F
TI+VEU的全球配置
04/24 15:29, 44F
推
04/24 18:27, , 45F
股的部分也可以VTI+VEA+VWO,比例可參考VT,重點是再平衡
04/24 18:27, 45F
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04/24 18:30, , 46F
債的部分我與commiserate大想法一樣
04/24 18:30, 46F
推
04/25 19:39, , 47F
近年隨著美國生息，公債部份會不會搭配短，中期債券
04/25 19:39, 47F
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04/25 19:39, , 48F
比較好嗎？
04/25 19:39, 48F
推
04/26 18:32, , 49F
我也是VTI+TLT上次 升息還是有正報酬
04/26 18:32, 49F
謝謝分享 :) ※ 編輯: keithdylan (1.164.12.72), 04/28/2016 01:52:05
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