Re: [請益] ETF資產配置請教

看板Foreign_Inv (海外投資)作者nerdz (每週都有期考...)時間8年前 (2016/09/13 23:06)推噓0(0推 0噓 13→)

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之前也有困擾過起始資金以及後續投入資金之比例以及應該分多久投入的問題我以股債比8:2用2008海嘯前到2016年VT以及IEI當股債代表試算(以季為單位) 結論是2年類投入所有資金的報酬並非最好大約採用起始投入總預定金額的20%然後剩下分3-5年是獲利比較高的方式當然這都是建立在市場走勢是在2008-2016的情況下僅供參考 ※ 引述《kitten123 ( )》之銘言： : 您的資本很夠、預計投入時間很長， : 其實已經可以使用「定值定額」的投資方法了 : (定值定額最怕長期熊市，因為資金不夠而不了了之) : 從1920年代到現在每個30年期間的報酬率都是正的， : 您設定30年非常正確。 : 現在的問題在於這些資金您要花多少時間投入股市─ : 和您設定的目標金額有關。 : ※ 引述《cchaha (挖搭戲挖嘻嘻哈哈)》之銘言： : : 1. 單筆/定期定額： : : 因為手頭有一筆資金，打算分批投入後定期定額30年 : : 目前手投資金有約1000萬，打算將每季投入56萬，投入18季後每季投入15萬 : : 每年第4季投入資金時順便再平衡 : : 2. 投資組合標的/配置金額： : : VTI 40% : : VBR 10% : : VEU 20% : : VNQ 10% : : 定存 20% : : 3. 股債比： : : 暫不考慮持有債券，以定存取代，股票：REIT:定存=7:1:2 : : 4. 組合理由： : : 目前30年，投資期較長，預計投入30年，全球化造成投資美國類似投資全球， : : 話雖如此還是持有20%VEU，因此股票比重較高，美國部分較大，美國股票佔50% : : 其中10%投入VBR，相信小型價值股長期下來應能打敗大盤，VNQ則作為穩定股票波動 : : 又能夠有不錯報酬的分散標的 : : 5. 進場時間： : : 105年9月 : : 6. 預計停利點：無 : : 預計停損點：無 : : 7. 投資目的： : : 退休時能夠有一筆資金供兒女花用，那時候再考慮買房 : : 8. 補充： : : 預期風險容忍度為單一年度-40% : : 請各位前輩給予指導 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.136.172.224 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1473779200.A.3C1.html