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[心得] 2016 資產配置總結

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (貓龍)時間8年前 (2016/12/10 14:09), 8年前編輯推噓8(8推 0噓 44→)
留言52則, 14人參與, 最新討論串1/1
今年年初開始投入美股 配置主要以VTI為主 (45%) 輔以 VWO VEA VEU VNQ BWX BND VGSH 和一些CD單 大約每年再平衡一次，其他時間放著不管 (英國脫歐、川普當選都沒進出場) 今年整體投資報酬率約 11.49% (未計入兩次國泰匯款成本1200，未計入匯差報酬) (有含配息再投資，沒有退稅) 雖然沒有 follow到 NVIDIA、AMD 等飆股大賺， 也還可接受啦XD 祝大家新的一年心想事成，荷包滿滿XD -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.146.177.66 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1481350199.A.5FE.html ※ 編輯: MaoLong (122.146.177.66), 12/10/2016 14:20:27
推
12/10 15:00, , 1F
Veu Vea Vwo？好像有重疊？
12/10 15:00, 1F
原本使用VEU，後來VEA內扣費用比較低所以改VEA
推
12/10 15:07, , 2F
有vti也蠻不錯了^_^
12/10 15:07, 2F
推
12/10 17:18, , 3F
推！
12/10 17:18, 3F
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12/10 17:19, , 4F
想請問股債比是8：2嗎
12/10 17:19, 4F
股:債:VNQ=8:1:1
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12/10 21:19, , 5F
今年又是屬於VTI的一年...
12/10 21:19, 5F
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12/10 23:05, , 6F
VTI年的機率太高了
12/10 23:05, 6F
推
12/11 00:33, , 7F
AOA不考慮嗎
12/11 00:33, 7F
有考慮過，不過內扣費用還是VTI低的多
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12/11 01:03, , 8F
VTI今年又再一次大獲全勝...美國呵呵 其他QQ
12/11 01:03, 8F
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12/11 01:06, , 9F
不過話說回來 你買VWO VEA VEU VNQ這四檔的原理我猜不出來XD
12/11 01:06, 9F
其他沒有QQ哦，就算是VEU也有8.12%獲利；更別提VWO 19.11%....
推
12/11 17:37, , 10F
我也有買到重疊的 其實沒啥差 都是很OK的選擇
12/11 17:37, 10F
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12/13 21:36, , 11F
BWX不要買 BND後年再來考慮...美國升息速度可能會很快..美
12/13 21:36, 11F
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12/13 21:36, , 12F
國10年期公債 可能在未來2年內上看4%..
12/13 21:36, 12F
如果兩年沒有到達4%呢? 會用指數化投資不就是無法預測未來嗎?
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12/13 23:59, , 13F
今年VWO小勝VTI啦。不過還是恭喜。我換來換去結果沒賺~
12/13 23:59, 13F
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12/14 00:37, , 14F
我的VWO獲利19% 不過因為只佔一小部分所以對整體影響不大
12/14 00:37, 14F
※ 編輯: MaoLong (122.146.177.66), 12/14/2016 00:46:21
推
12/14 12:07, , 15F
認同指數化投資無法預測，看看年中一堆人在討論VTI 106高點
12/14 12:07, 15F
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12/14 12:07, , 16F
…
12/14 12:07, 16F
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12/14 21:45, , 17F
無法預測只對一半..趨勢就在哪...無法預測的黑天鵝..
12/14 21:45, 17F
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12/14 21:46, , 18F
不相信就算了...BWX愛買就買吧..歐洲都擺明QE要縮減了..通
12/14 21:46, 18F
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12/14 21:46, , 19F
膨來了..美國升息速度會變快..
12/14 21:46, 19F
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12/14 21:47, , 20F
BWX要漲..除非日本和歐洲擴大負利率..不然根本機會是0
12/14 21:47, 20F
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12/14 21:56, , 21F
真的非要佈局債券要避險就是短期企業債..現在違約率低..存
12/14 21:56, 21F
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12/14 21:56, , 22F
續期短影響較小..前幾個月已經擋很多人買BWX了..不聽有買的.
12/14 21:56, 22F
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12/14 21:56, , 23F
.未來5年都不可能解套..BWX未來三年準備看20以下吧..要買也
12/14 21:56, 23F
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12/14 21:56, , 24F
等BWX配的出息來再買
12/14 21:56, 24F
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12/14 21:57, , 25F
買一個配不出息來的債券..到底是幹嘛..還有匯率風險..光換
12/14 21:57, 25F
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12/14 21:57, , 26F
匯成本都超過收益
12/14 21:57, 26F
推
12/14 22:14, , 27F
不錯~+U，做被動要持之以恆
12/14 22:14, 27F
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12/14 22:31, , 28F
新手買債券ETF最大的問題就是~只知道要做資產配置~
12/14 22:31, 28F
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12/14 22:32, , 29F
但是根本不了解自己真正買了什麼~1.債券的收益是有上限的
12/14 22:32, 29F
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12/14 22:33, , 30F
他不像股票ETF是會成長的!!!殖利率買多少就決定未來的收益
12/14 22:33, 30F
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12/14 22:33, , 31F
新手最大的問題就是不明白這點就買配了BWX這種債券ETF...
12/14 22:33, 31F
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12/14 22:34, , 32F
我是過來人~以前對債券殖利率也不懂~只知道債券跟股市負相關
12/14 22:34, 32F
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12/14 22:35, , 33F
以為就像是蹺蹺板~傻傻地在平衡就好了~
12/14 22:35, 33F
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12/14 22:36, , 34F
可以參考一下 #1OEGDRCQ 我在11/26回的文~
12/14 22:36, 34F
推
12/14 23:00, , 35F
這明顯是長期性的被動投資，債券只佔1，還會再平衡，對這份
12/14 23:00, 35F
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12/14 23:00, , 36F
投資單來說債券跌個幾年都是短期事件，美國沒QE我也沒想到
12/14 23:00, 36F
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12/14 23:00, , 37F
債券殖利率可以買到變負的，何況接下來世界就沒風險嗎？不
12/14 23:00, 37F
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12/14 23:00, , 38F
一定吧，歐洲的失業率還都很高，梅克爾如果沒選上，歐洲又
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12/14 23:00, , 39F
動搖金融市場肯定又有事，在這份這麼長時間的投資單裡，沒
12/14 23:00, 39F
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12/14 23:00, , 40F
有人可以看準未來會發生什麼事
12/14 23:00, 40F
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12/15 09:10, , 41F
為什麼要選個平均殖利率1.03% 然後存續期9.69年的債券?
12/15 09:10, 41F
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12/15 09:11, , 42F
告訴你未來9.69年~你每年只有1%報酬 還不計匯損
12/15 09:11, 42F
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12/15 09:11, , 43F
矇著眼買債券也不是這樣買吧~明年FED都預計升息三次
12/15 09:11, 43F
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12/15 09:16, , 44F
台幣定存都贏1.03 還保證賺錢....
12/15 09:16, 44F
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12/15 09:18, , 45F
況且原PO都考量配CD單了~為何不考慮BWX與台幣定存拉開幅度
12/15 09:18, 45F
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12/15 09:18, , 46F
再投資...
12/15 09:18, 46F
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12/15 09:21, , 47F
如果真的有負利率的債券ETF..無腦指數化再平衡也是照買嗎?
12/15 09:21, 47F
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12/15 09:24, , 48F
盡信書不如無書~~很多經典書籍在寫的時候並沒有考慮"負利率"
12/15 09:24, 48F
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12/15 09:25, , 49F
這種被全球央行嚴重扭曲的狀況~
12/15 09:25, 49F
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12/15 09:30, , 50F
而且BWX裡面Baa等級的公債還有近20%.假設未來10年一國倒債
12/15 09:30, 50F
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12/15 09:34, , 51F
供參考~以上是是我個人觀點~
12/15 09:34, 51F
感謝大家的建議，我會在下次調整股債比的時候列入考慮的 ※ 編輯: MaoLong (122.146.177.66), 12/17/2016 18:13:22
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12/21 15:41, , 52F
今年dbo 29.XX% 滿刺激的
12/21 15:41, 52F
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