[心得] TDA轉永豐複委託經驗分享

看板Foreign_Inv (海外投資)作者v8533021 (V8)時間8年前 (2016/12/28 23:54)推噓29(29推 0噓 7→)

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網誌好讀版 https://vinceonn.wordpress.com/2016/12/28/td-ameritrade/ 嗨！各位版友大家好前陣子將TD Ameritrade的股票移轉回台灣，在過程中有碰到一些疑惑與不確定，所以在成功移轉後來板上分享給大家，讓其他板友可以參考我的經驗。首先要將TD Ameritrade持有股票移轉回台灣有兩種方式： 1.將所有持股變賣，再將所得現金匯款回台 2.透過DTC方式，直接將TD Ameritrade持股轉移到複委託帳戶名下我是透過第二種方式來移轉（DTC移轉），過程中兩邊都沒有被收取費用，在台灣的複委託帳戶屬於永豐，整個DTC移轉過程需要兩份文件，分別傳送給TD Ameritrade與永豐，兩份文件分別為 (1)股票庫存轉戶授權書（連同購入成本證明一同寄給永豐）空白表單 https://goo.gl/Gf51bU （這張網路上找不到，是業務寄給我的） (2)Partial Transfer Form (寄給 TD Ameritrade）空白表單 https://www.tdameritrade.com/forms/TDA139.pdf 填寫範例: 第一張股票庫存轉戶授權書的填寫範例可以參考這裡永豐表單範例 https://goo.gl/MnPm7y 其中「授權人原存券商之DTC」根據在美國證券集中保管結算公司（DTCC）所查得的資料，TD Ameritrade的DTC號碼為0188 另外這份文件還需要檢附成本證明，我是從TD Ameritrade裡下載列印位置是: 登入TD Ameritrade->My Account->Positions->Confirmations->該持股購入資料最後將「股票庫存轉戶授權書」與「成本證明」一同寄給永豐而第二份Partial Transfer Form，我的填寫範例在此 TDA139範例 https://goo.gl/MLfZrM 首先要注意的是這份文件務必要填寫後列印出來，親筆簽名並掃描後寄給TD Ameritrade，像我第一次直接在電腦上填資料、簽名，結果被退回，對方表示一定要用列印後掃描的方式才能夠接受，另外在填寫「與轉入方的關係」時，不知道英文的「本人」該怎麼寫，所以就搜尋相關用法，發現寫法可寫「Principal」，而轉入方的公司、戶名、DTC號碼、帳號，我是參考上一份永豐表單給的資料來填寫，在戶名的部分有參考Rib大的文章，註明自己本身的戶名(to:XXX) 在第三部分則填寫欲移轉的股票代號與數量，而下面的選項「Electronic Transfer to Dividend Reinvestment Plan」我沒有勾選，原先以為這個是移轉非整數股數才要勾選，後來為了寫這篇心得文，所以有特別跟TD Ameritrade客服詢問過，原來這個選項是之後還要參加股利再投入才勾選，不過永豐目前還沒有股利再投入的服務所以我想應該也是不用勾選的。而這份文件掃描後可以透過TD Ameritrade裡的Client Services->Message Center 傳送給TD Ameritrade。總結以上整個過程兩邊都收到文件後大概3~7天內就可以移轉完成，之後就會看到複委託帳戶內的庫存持股增加，不過有一個小地方要提醒大家，移轉到永豐複委託帳戶後，發現該持股的市值會比實際上低，並不會等於持股數x收盤價，經過客服及網頁確認後才發現，永豐系統的市值計算公式會扣除掉預估的稅務費用，造成看到的市值比實際上低。註：永豐市值計算公式為昨市值=昨收價*昨庫存-(預估相關稅費）以上心得及範例僅提供參考使用，提醒您還是務必要向您的券商服務人員確認，如發現本文有錯誤及疏漏處還請指正，希望這篇文章有幫助到大家！補充：原先在TD Ameritrade共持有五支標的，將其全部出售，並將帳戶內所有餘額購買AOA，最終現金餘額只剩下$39，並且整個移轉過程中都沒有收到TD Ameritrade的電話。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.221.41.247 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1482940470.A.CC0.html ※ 編輯: v8533021 (61.221.41.247), 12/29/2016 00:05:17

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sarino

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gkjs

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peterkan

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vyvian

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sailinthesky

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scott2009

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Chieh9527

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nicejerry

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quadrad

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rxers1994

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mobinyu

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LTpeacecraft

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raichu312

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stevensevens

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reon

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devirusin

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devirusin

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確實完全沒有被收取費用，先前也有想過直接透過海外券商購入後再轉回台灣，這樣等於付一筆海外匯款費用後就達成吃到飽，但後來想想這可能有點惡質，而且記得以前爬過其他前輩文章有提到，TD Ameritrade是有權利對這項服務收費的，所以可能這樣的行為多次以後就會被取消優惠，進而影響到其他人的權益。

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ULISS

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leolun8122

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peterkan

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使用海外券商的過程中，一直擔心如果發生意外家人到底能不能夠取回，還寫了一份帳號密碼、取回申請表給家人保管，但後來還是想想乾脆轉回複委託一勞永逸，也考慮過複委託的缺點，像是手續費、退稅等等，所以也一併將投資標的改成AOA，利用縮減標的來節省手續費，而退稅的話這隻的配息率還算低，因此還在忍受範圍之內。以上還有什麼疑問的話歡迎大家詢問！ ※ 編輯: v8533021 (211.76.92.204), 12/29/2016 21:33:51

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johntu

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a0941

12/29 21:53, , 23^F

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推

alau

12/29 23:02, , 24^F

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