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Re: [請益] 徵求TD投資ETF健檢

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (AFRICA in our BLOOD！)時間6年前 (2019/10/15 17:01), 編輯推噓36(36推 0噓 45→)
留言81則, 25人參與, 6年前最新討論串3/5 (看更多)
真的很不好意思， 看了大家推文之後覺得好像發文寫的太隨便， 連假前發現報酬率太低心慌慌亂亂寫， 請大家見諒！ 1.綠角醫生的確沒有什麼必勝公式， 應該說我參考綠角推薦的ETF組合成個人的最佳組合（自認） VEU 40％ VSS 20% VTI 20% VWO 10% VBR 10% 2.仔細算了一下irr應該是2.6才對， 沒有那麼誇張但仍舊可待加強 3.雖然2015就開始投入，但一開始過於保守， 不敢依照綠角醫生的建議將所有金額投入， 直到2017-2018才含淚追高進場，可能造成2015～16間的獲利被侵蝕 以下是投入金額比例 日期 單次投入金額佔總投入金額比 2015.6 6.65% 2016.7 11.93% 2017.1 13.13% 2017.8 8.09% 2017.12 21.20% 2018.4 15.28% 2018.11 12.97% 2019.8 10.75% 冷靜下來之後自我檢討的可能性如上， 上篇發文沒有想清楚就上來求救，造成大家困擾很抱歉， 心臟應該要大顆一點才對～ ※ 引述《fwr (AFRICA in our BLOOD！)》之銘言： : 是這樣的， : 本人一直是一個投資菜鳥新手， : 幾年前卯起來閱讀了許多投資書籍， : 以及綠角的許多文章之後， : 決定投資海外的ETF， : 於是從2015到現在分批投入， : 因為覺得這種投資風險不高， : 近幾年來股市又表現亮眼所以一直覺得很放心， : 沒去管他， : 直到最近心血來潮算了一下irr， : 竟然非常恐怖的每年只有1.2%， : 逼近定存的報酬率! : 因為我ETF的標的， : 都是非常普通的大眾標的， : 配置都是綠角上面講的那些最佳建議， : 實在百思不得其解， : 因為我在投資ETF之前沒有任何投資股票的經驗， : 深怕是自己哪裡做錯了有什麼盲點， : 想徵求投資達人幫我看一下到底是哪裡出了問題， : 我願意付諮詢費用~ : 我會提供2015年到2019年的對帳單或交易紀錄， : 雖然4年很長，但是我每半年才買一次， : 一次購買7到8支ETF，沒有賣出， : 大概買進了七八次， : 應該不會算太複雜， : 希望可以協助的網友來信報價， : 非常感謝， : 我的打擊真的好大啊!!! : ----- : Sent from JPTT on my Google Pixel. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.250.227.119 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1571130088.A.BBF.html
推
10/15 17:06, 6年前 , 1F
綠角從沒說過自己的可以賺大錢
10/15 17:06, 1F
推
10/15 17:06, 6年前 , 2F
搭配一些債券會讓整體波動下降,報酬有機會更好
10/15 17:06, 2F
推
10/15 17:25, 6年前 , 3F
小型股佔蠻多的 這幾年美股漲幅幾乎由尖牙股帶動
10/15 17:25, 3F
→
10/15 17:26, 6年前 , 4F
大型權值股還是配多一些吧
10/15 17:26, 4F
推
10/15 17:26, 6年前 , 5F
確定配置比例就不要一直改來改去，重要的是要持之以恆
10/15 17:26, 5F
→
10/15 17:30, 6年前 , 6F
綠角是本業+開課賺錢，一般人本不大，根本不用資產配置
10/15 17:30, 6F
→
10/15 17:31, 6年前 , 7F
哪有什麼不用資產配置的。
10/15 17:31, 7F
推
10/15 17:34, 6年前 , 8F
美股我都用VUSD+EQQU 世界用VWRD 佔80% 債券買個20%
10/15 17:34, 8F
→
10/15 17:34, 6年前 , 9F
盡可能簡單化
10/15 17:34, 9F
推
10/15 18:02, 6年前 , 10F
樓上這種配置等於是額外加重美股
10/15 18:02, 10F
→
10/15 18:07, 6年前 , 11F
噓Capu 本不大就不用資產配置
10/15 18:07, 11F
推
10/15 18:33, 6年前 , 12F
非美6成 現在綠角是這樣建議了嗎 很久沒follow這部
10/15 18:33, 12F
→
10/15 18:33, 6年前 , 13F
分了
10/15 18:33, 13F
→
10/15 18:34, 6年前 , 14F
如果交易成本可接受 本小也是應該資產配置
10/15 18:34, 14F
→
10/15 18:35, 6年前 , 15F
我印像投資金率建議美國人投資非美最高四成
10/15 18:35, 15F
推
10/15 19:02, 6年前 , 16F
資產配置的意義並不是提高報酬，而是降低風險呀
10/15 19:02, 16F
推
10/15 19:55, 6年前 , 17F
如果單純
10/15 19:55, 17F
→
10/15 19:55, 6年前 , 18F
就50%VT+50%BNDW打死
10/15 19:55, 18F
→
10/15 19:55, 6年前 , 19F
會不會太草率
10/15 19:55, 19F
→
10/15 19:55, 6年前 , 20F
看待自己的資產XD
10/15 19:55, 20F
→
10/15 20:53, 6年前 , 21F
根本沒花啥時間的投資，沒賠錢就算賺啦，哈
10/15 20:53, 21F
→
10/15 21:13, 6年前 , 22F
降低波動＝降低報酬，是剛好上個十年碰到2000跟2008
10/15 21:13, 22F
→
10/15 21:13, 6年前 , 23F
看看這十年配債的損失多少報酬，如果心態建立好不怕波動
10/15 21:13, 23F
→
10/15 21:14, 6年前 , 24F
又何必配置債券？吹哨壯膽嗎？ 一般人只需要現金跟持股
10/15 21:14, 24F
→
10/15 21:15, 6年前 , 25F
比例調整好即可，配置債券＝降低波動＝降低報酬
10/15 21:15, 25F
→
10/15 21:16, 6年前 , 26F
我知道肯定有人會說如果再次遇到2000-2008怎麼辦？
10/15 21:16, 26F
→
10/15 21:17, 6年前 , 27F
如果打算長期投資超過20年，任何債配置都是減低報酬而已
10/15 21:17, 27F
→
10/15 21:17, 6年前 , 28F
看看綠角自己的報酬成果，人家有開課+本業賺錢
10/15 21:17, 28F
→
10/15 21:18, 6年前 , 29F
一般人學他配置那麼多債券跟非美，只是讓報酬更難看而已
10/15 21:18, 29F
→
10/15 21:20, 6年前 , 30F
然後再平衡根本效果超差，真的有跑過回測就知道
10/15 21:20, 30F
推
10/15 21:54, 6年前 , 31F
也不用看到10年這麼久，我看很多人在2018、2019就震到不要
10/15 21:54, 31F
→
10/15 21:55, 6年前 , 32F
不要der，嚇出場之後有多少報酬都跟自己沒關係了
10/15 21:55, 32F
推
10/15 22:02, 6年前 , 33F
現金跟持股比例就是一種資產配置沒錯呀
10/15 22:02, 33F
推
10/15 22:07, 6年前 , 34F
一些人把波動誤認風險...弄到最後報酬率跟通膨差不多...
10/15 22:07, 34F
推
10/15 22:10, 6年前 , 35F
另外今年股，債，reit，黃金都漲了1x%幅度
10/15 22:10, 35F
→
10/15 22:11, 6年前 , 36F
當所有高風險低風險金融資產都漲的情況
10/15 22:11, 36F
推
10/15 22:12, 6年前 , 37F
回到正題~如果你相信綠角那套拿到市場報酬就好,卻不想股債
10/15 22:12, 37F
→
10/15 22:12, 6年前 , 38F
平衡~那何不全都壓VT就好...
10/15 22:12, 38F
→
10/15 22:12, 6年前 , 39F
現金定存就完全沒有風險溢酬
10/15 22:12, 39F
推
10/15 22:14, 6年前 , 40F
還有人看到今年0050報酬屌打VT，就會說國內0050買一買就好
10/15 22:14, 40F
→
10/15 22:14, 6年前 , 41F
了，沒有匯率風險報酬還比較高
10/15 22:14, 41F
推
10/15 22:18, 6年前 , 42F
推C大 就說了綠角是負責教育知識 沒有教你賺錢 想賺
10/15 22:18, 42F
→
10/15 22:18, 6年前 , 43F
錢要自己有判斷
10/15 22:18, 43F
推
10/15 22:21, 6年前 , 44F
而且降低波動會改善報酬？歷史資料不是這樣說的...
10/15 22:21, 44F
→
10/15 22:51, 6年前 , 45F
樓上建議看看他在股票版的文章吧，每天想法都不一樣
10/15 22:51, 45F
→
10/15 22:52, 6年前 , 46F
真的去買全股票，空頭能堅持才怪。
10/15 22:52, 46F
→
10/15 22:53, 6年前 , 47F
不久前還在問股債平衡怎麼做，現在就下定論說全股才正確。
10/15 22:53, 47F
推
10/15 23:00, 6年前 , 48F
老話一句要能堅持下去最重要，沒有配債券遇到大跌很難h
10/15 23:00, 48F
→
10/15 23:00, 6年前 , 49F
old得住
10/15 23:00, 49F
→
10/15 23:06, 6年前 , 50F
低風險低報酬 報告完畢
10/15 23:06, 50F
推
10/15 23:13, 6年前 , 51F
改變看法代表有進步啊，也許之後看法會改，但目前認知配
10/15 23:13, 51F
→
10/15 23:13, 6年前 , 52F
債很廢就是了
10/15 23:13, 52F
推
10/15 23:28, 6年前 , 53F
綠角流本來就很可能報酬率低。他那流派強調的是低風險
10/15 23:28, 53F
→
10/15 23:28, 6年前 , 54F
正報酬
10/15 23:28, 54F
推
10/15 23:31, 6年前 , 55F
配BWX真的低 所以最後債券我還是回頭選美國
10/15 23:31, 55F
推
10/15 23:36, 6年前 , 56F
BWX今年漲了4.68%美短債漲1.31%中債漲4.74%
10/15 23:36, 56F
推
10/15 23:40, 6年前 , 57F
請問哪裡廢了？？？
10/15 23:40, 57F
→
10/15 23:41, 6年前 , 58F
用廢來比喻的話...那定存不就更糟糕？
10/15 23:41, 58F
→
10/15 23:41, 6年前 , 59F
每個資產都有他存在的必要與功能
10/15 23:41, 59F
推
10/16 00:14, 6年前 , 60F
改變看法就等於有進步 阿Q勝利法？ XD
10/16 00:14, 60F
推
10/16 00:18, 6年前 , 61F
至少有在思考，不是無腦認為股債配是真理，無可挑戰囉
10/16 00:18, 61F
→
10/16 00:18, 6年前 , 62F
認為債不錯就多配點，波動降低棒棒
10/16 00:18, 62F
推
10/16 01:20, 6年前 , 63F
可以試著玩玩蒙地卡羅分析。
10/16 01:20, 63F
→
10/16 01:20, 6年前 , 64F
www.portfoliovisualizer.com/monte-carlo-simulation
10/16 01:20, 64F
→
10/16 01:22, 6年前 , 65F
稍微配一些債券，會改善在10th Percentile的結果。
10/16 01:22, 65F
推
10/16 07:46, 6年前 , 66F
有在思考跟聽得進別人觀點再思考是兩回事 無腦否定別人
10/16 07:46, 66F
→
10/16 07:46, 6年前 , 67F
的話是要討論個屁
10/16 07:46, 67F
推
10/16 09:14, 6年前 , 68F
致c大，祝福你不會遇到意外要用錢時，需要低點賣出
10/16 09:14, 68F
→
10/16 09:14, 6年前 , 69F
持股
10/16 09:14, 69F
推
10/16 10:54, 6年前 , 70F
這個祝福讓人感覺有滿滿的惡意XD
10/16 10:54, 70F
推
10/16 12:58, 6年前 , 71F
保護自己不是很基本的原則嗎
10/16 12:58, 71F
→
10/16 12:59, 6年前 , 72F
"有老飛行員，有大膽的飛行員，但沒有又老又大膽的飛行員"
10/16 12:59, 72F
推
10/16 14:39, 6年前 , 73F
「全股」知易行難，配債是為了能讓曝險的本越多越好以免
10/16 14:39, 73F
→
10/16 14:39, 6年前 , 74F
錯過主要上漲坡段
10/16 14:39, 74F
推
10/16 20:26, 6年前 , 75F
哪有惡意 這祝福很實用啊 不要敲邊鼓
10/16 20:26, 75F
推
10/17 01:09, 6年前 , 76F
效率前緣呀！適當的債卷比例能大幅減少波動 而報酬
10/17 01:09, 76F
→
10/17 01:09, 6年前 , 77F
率也不會太差
10/17 01:09, 77F
推
10/17 21:24, 6年前 , 78F
原來持有現金就不算是資產配置了啊？！真是長知識了
10/17 21:24, 78F
→
10/17 21:24, 6年前 , 79F
！！！
10/17 21:24, 79F
推
10/18 08:35, 6年前 , 80F
投資名言、本小利大利不大，本大利小利不小
10/18 08:35, 80F
推
10/18 19:09, 6年前 , 81F
阿不就本多忠勝
10/18 19:09, 81F
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