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[心得] 債權投資心得

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (lineberke)時間4年前 (2020/02/12 16:06), 4年前編輯推噓15(15推 0噓 43→)
留言58則, 19人參與, 4年前最新討論串1/3 (看更多)
跟大家分享一下從3年前左右開始投資東南亞等地的債權投資 當時是聽到南向政策一些人蠻看好東南亞的發展的 才開始進入投資 我是從2017年5月左右開始投資 一開始比較沒有信心先放10萬來試試水溫 後來越投資越有心得 且也比較有信心 累積下來總投資大概應該有120萬左右 目前總收益是17萬及14萬未來收益 等於兩年來從120萬 到最後變成150萬上下 https://imgur.com/04TjC5z
現在也算是略有心得 想說來版上讓大家提問問題 問都給問! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.63.178 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1581494812.A.4D5.html
推
02/12 17:04, 4年前 , 1F
操作方式大概是如何?
02/12 17:04, 1F
這類交易都有說明會 可以考慮聽聽看會比較有想法 不過建議找大公司比較安全
→
02/12 17:57, 4年前 , 2F
旭新科技來拉會員膩...連標的名稱都不清不楚，這也敢買
02/12 17:57, 2F
→
02/12 17:57, 4年前 , 3F
？
02/12 17:57, 3F
→
02/12 17:59, 4年前 , 4F
以前叫“台灣新佳聯投資顧問股份有限公司” ?
02/12 17:59, 4F
→
02/12 18:01, 4年前 , 5F
02/12 18:01, 5F
→
02/12 18:16, 4年前 , 6F
P2B借貸的風險一直就沒低過，報酬這麼高，平台也得賺，
02/12 18:16, 6F
→
02/12 18:16, 4年前 , 7F
債權人負擔肯定很重...台灣企業都考察不完了，平台有本
02/12 18:16, 7F
→
02/12 18:16, 4年前 , 8F
事考察柬埔寨企業的擔保？
02/12 18:16, 8F
→
02/12 18:18, 4年前 , 9F
打太快，債權人(誤)應為債務人
02/12 18:18, 9F
我覺得你分析得很好XD 有一定的風險我同意 但不可忽略的是對應的報酬 這算是我一小部分比較風險性的投資 其他多數保本投資都是在股票市場 鴻海 中華等 我自己會把一小部分的投資金額放在較具風險型的標的上~ 不過最近鴻海跌很慘 讓我很懷疑人生... ※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 18:47:06
推
02/12 18:41, 4年前 , 10F
感謝推文指點
02/12 18:41, 10F
小戶而已 不敢指點別人
→
02/12 18:45, 4年前 , 11F
剛看了一下，平台還真有柬埔寨考察團(2/20-2/23)，觀念
02/12 18:45, 11F
→
02/12 18:45, 4年前 , 12F
實在太新，我還是習慣傳統金融商品。
02/12 18:45, 12F
→
02/12 18:56, 4年前 , 13F
最後有個疑問，平台商品看似都有保證回購，但既然有人(
02/12 18:56, 13F
→
02/12 18:56, 4年前 , 14F
公司)敢買壞帳，表示擔保可靠，那債務人跟銀行貸不就好
02/12 18:56, 14F
→
02/12 18:56, 4年前 , 15F
了？
02/12 18:56, 15F
我自己本身也有間公司 很多情況下 即使你有高額的抵押品銀行增貸的空間不會那麼大 即使體質再良好 都是這樣 確實有獲利的公司這時就有可能會考慮融資公司了 即使利息比較高 但至少貸得下來 ※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 19:07:17
→
02/12 19:05, 4年前 , 16F
剛發現平台有在收債權，或許像AMC一樣，打個3～5折收購
02/12 19:05, 16F
→
02/12 19:05, 4年前 , 17F
，用高利潤去cover高風險?
02/12 19:05, 17F
我在猜 這種應該算是仲介的角色 ※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 19:10:46
推
02/12 19:17, 4年前 , 18F
你投資這個 三年來有掉單過嗎?
02/12 19:17, 18F
目前運氣好 目前還沒碰過類似的情況 ※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 19:19:01
推
02/12 19:18, 4年前 , 19F
感謝你的說明～
02/12 19:18, 19F
→
02/12 19:33, 4年前 , 20F
看了一下說明，運作模式是借款人找金主借錢，金主初審後
02/12 19:33, 20F
→
02/12 19:33, 4年前 , 21F
放款，再把債權賣給平台(Seedin)借錢，平台複審過關，就
02/12 19:33, 21F
→
02/12 19:33, 4年前 , 22F
放出來給投資人認購，投資人拿到的是金主還的錢(10%利潤
02/12 19:33, 22F
→
02/12 19:33, 4年前 , 23F
要給平台)，而收壞帳的是金主-原債權擁有者。
02/12 19:33, 23F
→
02/12 19:35, 4年前 , 24F
所以平台主要是審核金主的還款能力？
02/12 19:35, 24F
債權對象 應該還是借款人 而壞帳認購對象則是金主吧 之前接收到的訊息是這樣
推
02/13 00:11, 4年前 , 25F
我推二樓
02/13 00:11, 25F
推
02/13 08:47, 4年前 , 26F
不懂的東西還是不要碰就好
02/13 08:47, 26F
當然 所以我在開始進行後續的投資前 我也是有做不少功課的 他債權對象其實也可以上網去找找看他的公司表現如何 這樣可以做成更好的風險管理
→
02/13 09:18, 4年前 , 27F
說真的 這樣報酬 在這幾年 好像不多欸。
02/13 09:18, 27F
8%算不錯的 但相對來說多少一定有風險 不過有房產設定相對來說會比較安全些
推
02/13 09:53, 4年前 , 28F
有控制住可能損失的金額 做個風險投資還行
02/13 09:53, 28F
→
02/13 09:56, 4年前 , 29F
這風險高
02/13 09:56, 29F
→
02/13 09:57, 4年前 , 30F
不如買美國上市公司，ETD，也有8%
02/13 09:57, 30F
→
02/13 09:58, 4年前 , 31F
ally-a, tgp-b, ddt, TDJ
02/13 09:58, 31F
看個人囉 不過我自己是有稍作評估的
推
02/13 10:08, 4年前 , 32F
請問這是新興市場嗎？感覺風險不低 大大是怎麼做資產
02/13 10:08, 32F
→
02/13 10:08, 4年前 , 33F
配置來降低風險? 現在疫情是否也會影響到東南亞的投資
02/13 10:08, 33F
→
02/13 10:08, 4年前 , 34F
?謝謝!
02/13 10:08, 34F
疫情多少會影響東南亞的標的 不過目前我還算是看好市場 有土地質押風險比較有控管
推
02/13 12:26, 4年前 , 35F
債務人有提供房產設定 應該ok
02/13 12:26, 35F
這個我覺得蠻重要的 有別於信貸 有土地質押即使真的被倒了 也有保障
→
02/13 13:48, 4年前 , 36F
感謝分享，不過我查了同期的道瓊指數，從21000-29551，約上
02/13 13:48, 36F
→
02/13 13:48, 4年前 , 37F
漲38%。投資文中新興債風險較高，獲益也沒比較好哎@@a
02/13 13:48, 37F
有好有壞吧 畢竟不是每個股都可以漲到38% 我自己評估後是比較看好東南亞市場的~ ※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/13/2020 15:01:54
推
02/13 15:19, 4年前 , 38F
這個我也有在買 出金大概一天而已 而且也沒有匯率影響 風
02/13 15:19, 38F
→
02/13 15:19, 4年前 , 39F
險好管理很多
02/13 15:19, 39F
推
02/13 22:38, 4年前 , 40F
請問是有配息嗎
02/13 22:38, 40F
推
02/14 12:49, 4年前 , 41F
這家匯出服務費30元，建議累積到一定金額再出金
02/14 12:49, 41F
推
02/14 19:11, 4年前 , 42F
這間手續費是你利息的10%，在我看來很貴
02/14 19:11, 42F
→
02/14 19:12, 4年前 , 43F
畢竟你的淨報酬率是要扣掉所有隱藏費用的，不可不慎
02/14 19:12, 43F
→
02/14 20:57, 4年前 , 44F
道瓊指數不是一個股，買dia這檔etf就可以完整追蹤股市漲幅，
02/14 20:57, 44F
→
02/14 20:57, 4年前 , 45F
並不需要選股
02/14 20:57, 45F
推
02/15 06:35, 4年前 , 46F
利息的10%不錯了(大概1%本金)，某家是一開始投資時就要
02/15 06:35, 46F
→
02/15 06:35, 4年前 , 47F
額外繳2~3%本金的手續費
02/15 06:35, 47F
推
02/21 10:48, 4年前 , 48F
看起來是換包裝的P2P，第一直覺這有「不對稱陷阱」在裡面，
02/21 10:48, 48F
→
02/21 10:48, 4年前 , 49F
平台穩賺，但個人投資風險高，玩法要參照垃圾債投資 1.投資
02/21 10:48, 49F
→
02/21 10:48, 4年前 , 50F
資金量大 2.找互不相關的風險係數
02/21 10:48, 50F
→
02/21 10:51, 4年前 , 51F
所以記得分散國家，分散項目，但這有個風險避不掉，就是全
02/21 10:51, 51F
→
02/21 10:51, 4年前 , 52F
部東南亞，來個亞洲風暴就GG，所以這要搭配全球資產配置
02/21 10:51, 52F
→
02/25 21:25, 4年前 , 53F
這些債券是無法評級的債權，比垃圾債風險還要高，而且東
02/25 21:25, 53F
→
02/25 21:25, 4年前 , 54F
南亞地區放款，然後借方這邊給台幣，匯率風險？這樣的利
02/25 21:25, 54F
→
02/25 21:25, 4年前 , 55F
潤做避險成本夠嗎？資訊除了不對稱之外，邏輯上也很不通
02/25 21:25, 55F
→
02/25 21:25, 4年前 , 56F
。
02/25 21:25, 56F
→
02/27 11:45, 4年前 , 57F
樓上基本上有抓到重點了！若再深究就會發抖了哈哈哈哈
02/27 11:45, 57F
→
02/27 11:45, 4年前 , 58F
哈。
02/27 11:45, 58F
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