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Re: [請益] 長期持久現金流配置

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (Kurt)時間5年前 (2020/05/23 00:07), 編輯推噓12(12推 0噓 34→)
留言46則, 13人參與, 5年前最新討論串2/2 (看更多)
個人認為，以高殖利率美國上市股票為目標比較適合 1. 用複委託下單： 買賣手續費低消高不利資金取用，且退稅上手會處理，股利直接到台灣帳戶， 方便待業/退休的生活，或是買不起房想靠他租房。xD 2. 對財報有基礎，對產業有了解： 以一個會計念了1X年的人來說， 常常看報告看到半夜3、4點還是只看了皮毛，也常常誤判。 直接買大盤ETF真的省事很多。(沒有家產的人還是把時間專注在本業上賺比較多啦) 3. 邊際稅率40%的高階經理人、專業人士： 這是強者我朋友的困擾，他們之前台股股利被課稅和二代健保很痛， 所以就被我推進免稅美股坑了。XD ※ 引述《orphen750226 ()》之銘言： : 各位前輩好 : 目前是已完成資產配置，預估明年股息正常發放為ㄧ個月29K的被動收入 : 但總覺得風險不夠分散 : 想請教是否在未來，能有更好的調整 : 以下為各股佔總持股的比率 : RDS.B 27%（殖利率原本該為10%-11%,但...） : BP 12.5% （殖利率為10%） 兩支個股占總持股40%，風險十分集中，建議考慮降低。 部分可以移轉至之前蔡醫師在退稅清單中分享過的MLP類別的CEF， 屬於美國能源中下游，可稍微分散風險，且殖利率和退稅比例均高。 例如AMLP(交易量大)或MLPA(費用率低)。 也可以考慮同屬邪惡勢力的BTI和PM， 同屬穩定高殖利率、低扣繳稅率，且看不到未來(咦) 如果複委託是永豐，可以考慮分配一點到股利不課稅的市政債。殖利率大概5%~6%。 如果複委託是富邦，股利不課稅的特別股可以考慮分散一些過去， 風險低的公司要注意可招回時間，這種通常長期處於溢價，被 招回損失的溢價可能就占利息的一半。(如TBB) 風險高的公司要特別留意公司的長期現金流，如果營運現金流入不能穩定支付利息， 或是無法舉新長期債來支付即將到期的短期負債時(金融海嘯時風險特別高) 可能拿了高利(高收益)失了本金(垃圾)。 (如CTBB、SBLKZ...沒事兆豐海外市場大全可以慢慢看) : VTI 20.8% : OHI 15.6%（殖利率為10%,扣完30%,約為7%） : SPG 15.6%（殖利率為14%,扣完30%,約為9.8%,但不確定今年配息會砍多少） REITs買單一信託基金沒有稅上優勢，建議買VNQ等ETF比較省事，看一堆報告真的很累... 另外，REITs占總投入30%也是偏高，可以考慮分散。 畢竟疫情後的世界，或許在家上班、線上購物會變成主流。 商用不動產是否還能和現在一樣的報酬率，誰也不敢確定。 : PK 8.3%（今年不發放，希望明年會恢復） : 其實是打算把這些股票放長期領息,VTI很確定會抱二十年以上 : 想請問各位前輩的看法 : 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.72.119.60 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1590163634.A.CF1.html
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05/23 00:16, 5年前 , 1F
mlp那兩支算是ETF吧？
05/23 00:16, 1F
推
05/23 07:50, 5年前 , 2F
推一個
05/23 07:50, 2F
推
05/23 08:04, 5年前 , 3F
推
05/23 08:04, 3F
推
05/23 08:51, 5年前 , 4F
推一個 但40%以上+海外大於670萬 還是要課2X%就是了.
05/23 08:51, 4F
推
05/23 09:09, 5年前 , 5F
高殖利率美股先扣30% 券商退稅不可靠啦 你認真嗎
05/23 09:09, 5F
推
05/23 10:03, 5年前 , 6F
推
05/23 10:03, 6F
推
05/23 11:16, 5年前 , 7F
REITs 可以買醫療類的，比較穩健，只是跌的不深
05/23 11:16, 7F
推
05/23 13:54, 5年前 , 8F
可惜老巴老了 不然 BRK 不配息會是最好的標的
05/23 13:54, 8F
推
05/23 18:25, 5年前 , 9F
回樓上，以我在portfoliovisualizer上看到的過去十年來
05/23 18:25, 9F
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05/23 18:25, 5年前 , 10F
的數據，持續buy and hold VTI 績效會贏 BRK
05/23 18:25, 10F
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05/23 20:29, 5年前 , 11F
回樓上，如果你說的是10-19年，那答案是BRK.B贏，因為VT
05/23 20:29, 11F
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05/23 20:29, 5年前 , 12F
I配息1.88%得扣30%稅，每年少了近0.5%收益。
05/23 20:29, 12F
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05/23 20:31, 5年前 , 13F
每年加碼一次，兩者年化差距還不到0.5%。
05/23 20:31, 13F
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05/23 20:33, 5年前 , 14F
BRK是19年跟20年到目前太慘烈 不然之前還不差
05/23 20:33, 14F
推
05/23 21:32, 5年前 , 15F
回樓樓上，每個人的適用的withholding tax rate不見得相
05/23 21:32, 15F
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05/23 21:33, 5年前 , 16F
同，僅是指出「巴菲特不是持續超越大盤的保證」這件事實
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05/23 21:33, 5年前 , 17F
。
05/23 21:33, 17F
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05/24 01:21, 5年前 , 18F
台灣人就30%，我想沒啥好爭論的。至於巴菲特已經好幾年
05/24 01:21, 18F
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05/24 01:21, 5年前 , 19F
跟不上S&P500，這點他也講過很多次了
05/24 01:21, 19F
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05/24 01:26, 5年前 , 20F
最後巴老的比較對象一直是S&P500指數基金，而非VTI
05/24 01:26, 20F
推
05/24 14:45, 5年前 , 21F
首先nationality 跟 residency 是不同的，稅率自然不同，
05/24 14:45, 21F
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05/24 14:45, 5年前 , 22F
再者，如果巴老連VTI都不能保證贏過，那為何不直接投VTI
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05/24 14:45, 5年前 , 23F
就好？
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05/24 15:20, 5年前 , 24F
台灣國外工作的這麼多 這些人應該都是當地的稅務居民
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05/24 15:20, 5年前 , 25F
誰說台灣人只能30% 而且為什麼只能指定對象比較 還有
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05/24 15:20, 5年前 , 26F
先劃定對象 萬一其他人贏了就不算的喔
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05/24 15:36, 5年前 , 27F
有身份當然另當別論，討論問題是要用常例還是特例？
05/24 15:36, 27F
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05/24 15:39, 5年前 , 28F
至於kevin在股票回購議題，講輸就惱羞中離，我就不奉陪
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05/24 15:39, 5年前 , 29F
了
05/24 15:39, 29F
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05/24 15:44, 5年前 , 30F
BRK.B在大多數常例會贏，在少部分特例會輸，結果你下了
05/24 15:44, 30F
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05/24 15:44, 5年前 , 31F
一個結論說-BRK.B贏不了，顯然失之武斷。數據分析會這樣
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05/24 15:44, 5年前 , 32F
搞嗎，應該不會吧
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05/24 15:46, 5年前 , 33F
有在關心老巴的都知道BRK近幾年輸S&P 500，但有些人依然
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05/24 15:46, 5年前 , 34F
選擇買入，你何不想一下為什麼。
05/24 15:46, 34F
推
05/24 19:24, 5年前 , 35F
有身分是不是特例很難講，會在此板研究投資的也不乏海外
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05/24 19:24, 5年前 , 36F
工作台人。您提到這些人僅管BRK輸VOO還是會買進，最直接
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05/24 19:24, 5年前 , 37F
的解釋就是不是所有人都是指數化投資者，很多人還是想追
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05/24 19:24, 5年前 , 38F
求alpha超額報酬。
05/24 19:24, 38F
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05/25 11:47, 5年前 , 39F
是啊，你說的沒錯
05/25 11:47, 39F
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05/25 14:00, 5年前 , 40F
??? 我都說你要開始亂扯我就不回了就說惱羞喔 哈哈哈
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05/25 14:01, 5年前 , 41F
阿反過來買老巴常例會贏那些繼續買VOO的人為啥不想一
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05/25 14:01, 5年前 , 42F
下為什麼 反過來講還不是都通 像是是不是30%就直接說
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05/25 14:02, 5年前 , 43F
特例了 先說沒好爭論 人家跟你說不一定就說特例不就
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05/25 14:03, 5年前 , 44F
你都好棒棒 反正我就回到此 這次不是惱羞中離喔 呵呵
05/25 14:03, 44F
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05/25 14:05, 5年前 , 45F
*反過來老巴常例會贏但那些還是繼續買VOO (打錯
05/25 14:05, 45F
推
05/27 11:59, 5年前 , 46F
推～
05/27 11:59, 46F
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