[心得]2019年度美股退稅被要求補稅處理心得

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (bb)時間3周前 (), 3周前編輯推噓25(2507)
留言32則, 24人參與, 2周前最新討論串1/1
這次申請2019年美股退稅遇上疫情,所以2020年3月多就寄出資料,避免夜長夢多,沒想到沒有拿到退稅,反而被要求補稅。奮鬥六個月後,問題目前看來到一段落了。有感海外投資資料不多,跟網友分享處理溝通的過程。 (本次採用NEC退稅方式) 2020/3~2020/10: 一般退稅件寄出後,大概6~7月就可以在IRS網站查到進度。但這次只有一直顯示「處理中」,當時只覺得是疫情人力不足造成。結果在9月左右收到IRS來信,信中認為:IRS沒有收到「不可退稅部分的稅金」,要求我補繳並補上罰金,且罰金會每月不斷增加至上限為止。如果有異議,請來電或寫信給IRS。 當下完全沒頭緒,第一個疑問是,身為NRA(非居民外國人)必須要被扣30%預扣稅;也就是說所有的收入在NRA拿到前,就必須要被扣走30%稅金,NRA是沒有機會逃漏稅的。 第二個疑問是我的報表資料來源是1042-S,如果IRS認為沒有收到稅金,那怎麼會依據我的報表,只要求補繳「不可退稅部分的稅金」呢?所有資料的來源1042-S,都是在已預繳30%稅金的前提計算出來的。 2020/10: 後來發現狀況不對,趕快打電話給IRS。客服人員表示,系統查不到我的稅金入帳記錄,但不知如何處理。所以先幫我凍結罰金累加,並請我詢問1042-S提供者First Trade能否提供進一步的繳稅證明後,由我整理傳真給IRS。 這下我被夾在IRS及證券商中間了,只好硬著頭皮詢問First Trade。一週後FT回覆可能是IRS人力不足,還沒有入帳,請IRS再確認看看。我也只好把這踢皮球的Email傳真給IRS,並附上我的疑問。 2020/12:打電話給IRS,只告訴我收到傳真了,但還沒有看。最慢2021/1會有人看我的傳真。 2021/2:再次打電話給IRS,這次變成沒有收到我的傳真,請我改用寄信的方式。 一下傳真一下寄信,聽起來問題永遠不會解決阿。於是過二天我決定再打一次電話試試。這次退稅分機全滿佔線。改撥其他問題的分機號碼後,出乎意料的,客服員很有耐心的聆聽理解問題,並建議我將已繳稅證明之1042-S報表重寄一次。她會註記重新Review我的報稅文件。於是我便將所有資料重寄一次。 2021/4:IRS網站進度為文件審查通過,待退稅支票寄出。事情至此似乎是告一段落了。 心得:國際稅務對美國人一樣複雜,可能因為疫情原因,審查人員經驗不足誤判漏稅。而電話客服人員,每位的專業度/積極度/非母語友善度皆不同,納稅人只能多試幾次碰碰運氣了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.230.46.174 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1618836162.A.140.html ※ 編輯: bgouycrd (61.230.46.174 臺灣), 04/19/2021 20:43:56 ※ 編輯: bgouycrd (61.230.46.174 臺灣), 04/19/2021 20:44:43
3周前
感謝分享
04/19 21:14, 1F

3周前
感覺盡量減少跟政府直接打交道的機會比較好
04/19 21:28, 2F

3周前
感覺好崩潰,我去年的退稅還沒有消息,希望不會遇到。今年
04/19 22:03, 3F

3周前
改買英股不想搞退稅了。
04/19 22:03, 4F

3周前
推 請教一下最後拿到多少%的退稅?
04/19 23:25, 5F

3周前
不要退就好了,搞得自己擔心死
04/20 01:27, 6F

3周前
推心得分亨
04/20 02:14, 7F

3周前
感謝分享y
04/20 02:17, 8F

3周前
很多退稅年年成功沒特別po出來而已,所以並不需要因為少
04/20 02:50, 9F

3周前
數人po出的不順經驗就放棄做這件事。
04/20 02:50, 10F

3周前
謝謝分享
04/20 05:19, 11F

3周前
沒疫情他們做事也是隨隨便便的
04/20 08:11, 12F

2周前
完全不想跟稅務機關打交道,都選自動退稅的券商....
04/20 10:18, 13F

2周前
推分享
04/20 14:18, 14F

2周前
那筆30%預扣稅金這一年期間跑去哪了?
04/20 14:43, 15F

2周前
請問要怎麼提前預防這種麻煩事?英文不好很害怕..
04/20 15:45, 16F

2周前
不要申請退稅就沒這種事
04/20 16:54, 17F

2周前
請教一下,30%對台灣居民不是必繳嗎?還是你要退別的稅反
04/20 18:00, 18F

2周前
而被說預扣沒扣到?
04/20 18:00, 19F

2周前
麻煩死了
04/20 19:31, 20F

2周前
看起來像是券商預扣稅沒有繳給政府?
04/20 19:34, 21F

2周前
感謝分享
04/20 22:52, 22F

2周前
可以退稅是因為有非美國來源的股息被預扣了?
04/21 02:48, 23F

2周前
04/21 12:28, 24F

2周前
美來源30%不退 券商通常會退非美30%中多扣的 然後有的
04/21 13:06, 25F

2周前
話不要自己再申請就好 退錯又要補繳很麻煩
04/21 13:06, 26F

2周前
退稅有爭議,然後算上這些時間成本根本不划算
04/21 13:20, 27F

2周前
除非這輩子都不去美國,不然真的不建議退稅
04/21 22:40, 28F

2周前
就算英文ok,這遇到一次就夠肚爛了,花時間還不曉得能不能善終
04/21 23:49, 29F

2周前
NEC退稅還好吧,不過就是麻煩XD
04/22 01:53, 30F

2周前
辛苦了。不才也是年年NEC退稅,這幾年運氣好好像沒遇到什
04/22 20:48, 31F

2周前
麼問題。
04/22 20:48, 32F
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