PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

[請益] 請問美股ETF的配置 是否有必要性？

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (毛毛)時間4年前 (2021/07/06 22:09), 編輯推噓55(55推 0噓 111→)
留言166則, 43人參與, 最新討論串1/1
大家好 在6月的時候開始購買一些美股etf 目前股票水位大概配置了： 30%QQQ 70%的VOo 目前尚有30%左右的現金等未來慢慢加碼 有時看看板上的前輩會分享一些股債的配置 也看到市場先生（一位我滿喜歡的網路股票分享老師）有開課 再講配置ETF 想知道為何各位前輩會配置etf呢？ 為何不直接投入QQQ 以及 VOO 等大盤的etf呢？ 若以以往的績效來論 全部比重投入這兩檔 只進不出 算進10年年化報酬率也有20%以上 甚至更多 配置的意義為何呢？ 我看有前輩有配一些公債etf 但在空頭期間 這些債卷的配置真的會增加報酬嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.205.37.229 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1625580584.A.66E.html
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07/06 22:12, 4年前 , 1F
....
07/06 22:12, 1F
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07/06 22:14, 4年前 , 2F
2007年 為什麼不全部投入拉美 世礦 四大金磚? WHY???
07/06 22:14, 2F
推
07/06 22:21, 4年前 , 3F
公債ETF是為了降低波動 不是增加報酬吧
07/06 22:21, 3F
推
07/06 22:25, 4年前 , 4F
1.未必抱的住 2.未必不會有臨時資金需求 3.沒人能保
07/06 22:25, 4F
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07/06 22:25, 4年前 , 5F
證下一波下去多久會上來或者一定會上來
07/06 22:25, 5F
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07/06 22:29, 4年前 , 6F
了解 所以配置是為了降低波動
07/06 22:29, 6F
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07/06 22:48, 4年前 , 7F
年化20%是哪來的數據…
07/06 22:48, 7F
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07/06 22:48, 4年前 , 8F
BND在2000-2010的年化報酬 +5.56%、同期VTI-1.56
07/06 22:48, 8F
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07/06 22:53, 4年前 , 9F
波動不一定是風險，看個人心理。只要你晚上睡得好就OK
07/06 22:53, 9F
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07/06 22:55, 4年前 , 10F
回f:
07/06 22:55, 10F
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07/06 22:55, 4年前 , 11F
QQQ2010年至2020年報酬率約500%
07/06 22:55, 11F
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07/06 22:55, 4年前 , 12F
年化報酬率約50% 我寫20%［以上］應該沒錯
07/06 22:55, 12F
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07/06 22:55, 4年前 , 13F
當然我知道隨便拉一個區間的數據不準 只舉個例子藉此問下
07/06 22:55, 13F
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07/06 22:55, 4年前 , 14F
前輩問題 謝謝
07/06 22:55, 14F
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07/06 22:56, 4年前 , 15F
另外你抱30%現金，這個部份的效果類似持有債券(低波動
07/06 22:56, 15F
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07/06 22:56, 4年前 , 16F
真要說，你現在的配置比較接近股7債3。
07/06 22:56, 16F
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07/06 22:58, 4年前 , 17F
抱歉 問題問得不好 我主要是想要問:配置債卷的意義是？大
07/06 22:58, 17F
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07/06 22:58, 4年前 , 18F
盤空頭 債卷會走多頭嗎？是呈現負相關的當作避險用途嗎？
07/06 22:58, 18F
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07/06 22:58, 4年前 , 19F
還是買債卷空頭的時候跌幅不會那麼大 所以藉此讓波動不會
07/06 22:58, 19F
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07/06 22:58, 4年前 , 20F
那麼大呢？
07/06 22:58, 20F
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07/06 23:00, 4年前 , 21F
謝謝 ken大 我大概懂了 所以債卷的意義 就是因為現金會
07/06 23:00, 21F
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07/06 23:00, 4年前 , 22F
有通膨 不如將剩餘的現金放置於低報酬的債卷
07/06 23:00, 22F
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07/06 23:00, 4年前 , 23F
年化不是這樣算的，10年500%年化還不到20%…。
07/06 23:00, 23F
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07/06 23:01, 4年前 , 24F
年化20%，10年就519%了。
07/06 23:01, 24F
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07/06 23:02, 4年前 , 25F
粗略了解就是，股市不好大家把錢改放定存的感覺。
07/06 23:02, 25F
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07/06 23:02, 4年前 , 26F
如果可以忍受波動 其實不用做債卷配置 可以直接100%購買Q
07/06 23:02, 26F
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07/06 23:02, 4年前 , 27F
QQ ,VOO等ETF ？
07/06 23:02, 27F
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07/06 23:03, 4年前 , 28F
近十年年化報酬 QQQ +21%、VTI+14.6%
07/06 23:03, 28F
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07/06 23:03, 4年前 , 29F
ff抱歉 那我可能搞錯了 我再來研究一下 年化的定義
07/06 23:03, 29F
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07/06 23:04, 4年前 , 30F
了解 謝謝大大解惑
07/06 23:04, 30F
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07/06 23:05, 4年前 , 31F
QQQ年化50%?? 是看到TQQQ吧= =
07/06 23:05, 31F
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07/06 23:06, 4年前 , 32F
債券也會有通膨，而且有時候比現金還怕嚴重通膨。所以兩者
07/06 23:06, 32F
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07/06 23:06, 4年前 , 33F
是，但是對波動的忍受程度，還是要經歷過1-2次股災
07/06 23:06, 33F
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07/06 23:06, 4年前 , 34F
的選擇沒一定，但債券一般預期報酬還是高於現金。
07/06 23:06, 34F
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07/06 23:06, 4年前 , 35F
才能真正知道自己是哪種人
07/06 23:06, 35F
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07/06 23:07, 4年前 , 36F
波動忍受不是說像去年那樣，忍一下就過去。是有可能那種你
07/06 23:07, 36F
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07/06 23:08, 4年前 , 37F
不知道什麼時候才會漲回來的熊市。
07/06 23:08, 37F
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07/06 23:09, 4年前 , 38F
是要有可能放10年股市ETF還虧損的心裡準備。
07/06 23:09, 38F
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07/06 23:10, 4年前 , 39F
QQQ在2000年崩下來，花了14年才爬回前次歷史高點
07/06 23:10, 39F
還有 87 則推文
推
07/07 14:47, 4年前 , 127F
想法就是如果多頭持續　我也不少賺很多　崩盤也不會重傷
07/07 14:47, 127F
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07/07 14:47, 4年前 , 128F
身價3億花50萬這不叫all in吧...
07/07 14:47, 128F
推
07/07 14:48, 4年前 , 129F
你有3億 只丟50萬哪叫all in...
07/07 14:48, 129F
→
07/07 14:48, 4年前 , 130F
因為我基本上還是相信　均值回歸的理論　這樣
07/07 14:48, 130F
推
07/07 14:49, 4年前 , 131F
我只是舉例，坐在馬桶上時多想想你的資產配置敢讓你壓多少
07/07 14:49, 131F
→
07/07 14:51, 4年前 , 132F
賺幾%根本不是重點，敢放多大甚至能不能借錢來放，資產配置
07/07 14:51, 132F
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07/07 14:51, 4年前 , 133F
才顯示其價值
07/07 14:51, 133F
推
07/07 14:54, 4年前 , 134F
被你發現聖杯了！你說得對，明天通通all in 這兩檔 QQ
07/07 14:54, 134F
推
07/07 14:55, 4年前 , 135F
資產快到８位數了　所以心臟變小了　
07/07 14:55, 135F
推
07/07 15:02, 4年前 , 136F
2007年的拉美　世礦ＯＲ２０００年的科技股　這種呈現Ｌ型
07/07 15:02, 136F
→
07/07 15:03, 4年前 , 137F
往上噴的　過往的紀錄　如果遇到崩盤跌幅是７０％起跳
07/07 15:03, 137F
→
07/07 15:03, 4年前 , 138F
這就是我看到的風險
07/07 15:03, 138F
推
07/07 15:14, 4年前 , 139F
所以重點就在於你是否能接受這個風險， 就這麼簡單
07/07 15:14, 139F
推
07/07 15:41, 4年前 , 140F
其實就是風險vs報酬的最原始問題而已
07/07 15:41, 140F
推
07/07 15:43, 4年前 , 141F
說真的分享目前的配置還比較有趣，至少真槍實彈
07/07 15:43, 141F
推
07/07 16:49, 4年前 , 142F
不是吧……因為獲利小所以風險相對小？？？？
07/07 16:49, 142F
推
07/07 16:55, 4年前 , 143F
重點是心理承受能力 可以承受風險全股沒問題
07/07 16:55, 143F
推
07/07 17:15, 4年前 , 144F
如果相信股票崩盤70%那些公司還拿的出錢還債的話……
07/07 17:15, 144F
推
07/07 17:47, 4年前 , 145F
股票崩盤也不代表公司倒閉，就是算公司倒閉比起股票
07/07 17:47, 145F
→
07/07 17:47, 4年前 , 146F
債券也有更高的清償順序，這是金融常識好嗎
07/07 17:47, 146F
→
07/07 17:49, 4年前 , 147F
獲利本來就伴隨相對的風險，就跟你追高航運股 跟買中華電
07/07 17:49, 147F
→
07/07 17:49, 4年前 , 148F
的風險跟獲利不也是同樣的道理 懂？
07/07 17:49, 148F
→
07/07 18:08, 4年前 , 149F
不要妄想有穩定高獲利這種東西 ，這是不可能的
07/07 18:08, 149F
推
07/07 19:12, 4年前 , 150F
大概了解了，不過換做我，會選BNDW就是了
07/07 19:12, 150F
→
07/08 16:59, 4年前 , 151F
可憐數學沒學好，0.1次方跟1/10會一樣嗎，傻眼
07/08 16:59, 151F
推
07/08 21:59, 4年前 , 152F
今天目前vt-1.5% vti-1.4% BUT JNK只小跌-0.18% 這就是我
07/08 21:59, 152F
→
07/08 22:00, 4年前 , 153F
選擇配置JNK的原因　確實有讓我少了很多很多的損失
07/08 22:00, 153F
→
07/08 22:01, 4年前 , 154F
而且還有每月配息可以慢慢補血　讓我吃得下睡得著
07/08 22:01, 154F
推
07/08 22:09, 4年前 , 155F
AOA 目前-1.19%
07/08 22:09, 155F
推
07/08 22:16, 4年前 , 156F
我有TLT..目前+0.74%
07/08 22:16, 156F
推
07/08 22:26, 4年前 , 157F
咦，你怎麼還有現金？
07/08 22:26, 157F
推
07/09 09:30, 4年前 , 158F
這種不動腦的年輕菜雞文在股版早就被噓到自D
07/09 09:30, 158F
推
07/09 18:45, 4年前 , 159F
我資產有七位數在高收益債的說 債券清償順序優先股票 買
07/09 18:45, 159F
→
07/09 18:45, 4年前 , 160F
etf一籃子的風險小超多就是 至少比0056小啦XDD
07/09 18:45, 160F
推
07/09 20:52, 4年前 , 161F
！！！！！我還真的沒想到風險比0056小，懂了XD
07/09 20:52, 161F
推
07/10 18:48, 4年前 , 162F
配置債券是為了分散投資
07/10 18:48, 162F
→
07/10 18:48, 4年前 , 163F
投資越分散波動越低，越能拿好
07/10 18:48, 163F
推
07/10 19:37, 4年前 , 164F
你應該先學基本數學而不是投資
07/10 19:37, 164F
推
07/11 17:24, 4年前 , 165F
大家對新手很友善XD
07/11 17:24, 165F
推
07/14 11:01, , 166F
那是因為這一板不能噓啊XD 不然保底3x吧
07/14 11:01, 166F
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