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Re: [請益] TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (感恩~~~我生命中的貴人)時間3年前 (2021/08/03 14:27), 3年前編輯推噓21(21推 0噓 28→)
留言49則, 26人參與, 最新討論串5/6 (看更多)
希望我是W-8BEN過期而被預扣的最後一個笨蛋！ 由於我的神經大條， 最近才經由對帳單發現，我從2017年開始就被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING 至今被預扣的總額約14000鎂......(已跟老婆自首....) 寫信問TD後得知就是W-8BEN文件有異常，請我更新相關文件， 看起來是可以拿回今年的預扣金額， 不過去年之前的預扣由於已經上繳IRS， 所以我只能直接向IRS洽詢，看要怎麼補件..... 目前靜待IRS回信中， 後續有什麼消息再上來更新。 重要： 1.一定要更新W-8BEN文件。 2.確認帳戶是「Foreign Individual」而不是「Individual」。 3.偶而要巡歷史對帳單。 ※ 引述《XXXGREEN (有問題)》之銘言： : ※ 引述《opie (giddy)》之銘言： : : 您好,最近TD有個新的W-8BEN表,下面有個框框, : : 標題叫Affidavit of Unchanged Status (if applicable) : : 請問簽了之後,是不是原則上W-8BEN表就沒有過期的問題呢? : : 謝謝 : : Affidavit of Unchanged Status (if applicable) : : Under penalties of perjury I declare that I have examined and signed the above Form W-8BEN and that the information and certifications contained therein remained the : : same and unchanged for the period beginning January 1, 2018 (or later account opening date) to the present, and were true, correct, and complete during that period. : : Signature: _________________________________________________________ : : Signature Capacity: _________________________________________________________ : : Please fax all requested paperwork to 866-468-6268 or attach to an email through the Secure Message Center. If mailing is preferred, send original W-8BEN to : : the address in the upper right hand corner. : 按W-8Ben狀態據以採取不同預扣稅，是券商的責任。 : 如果您的W-8ben過期，但券商沒注意還是按外國人身分處理稅務，才是錯誤， : 加簽這部分只是券商要撇清在您沒及時更新W-8BEN期間萬一有甚麼責任而已。 : 至於因W-8過期以致資本利得被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING : 券商按法規做事沒有任何錯誤，退款不可能，稅金是要上繳IRS的又不是券商自己賺， : 但券商有義務於翌年提供1099表格列出預扣明細，透過報稅取回預扣稅金是絕對沒問題的 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.249.9.184 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1627972043.A.CDC.html ※ 編輯: esek (60.249.9.184 臺灣), 08/03/2021 14:29:07
推
08/03 14:33, 3年前 , 1F
這大概6個月，會有人自首一次
08/03 14:33, 1F
推
08/03 18:41, 3年前 , 2F
好衰，一堆人再推海外券商，遇到這種一次就覺得寧願
08/03 18:41, 2F
→
08/03 18:41, 3年前 , 3F
複委託。看到這篇才知道海外券商可能還有這問題，謝
08/03 18:41, 3F
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08/03 18:41, 3年前 , 4F
謝。
08/03 18:41, 4F
推
08/03 19:16, 3年前 , 5F
行事曆要設好
08/03 19:16, 5F
推
08/03 19:35, 3年前 , 6F
FT IB登入時都會提醒W-8Ben過期...TD沒提醒還是都沒登入
08/03 19:35, 6F
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08/03 20:04, 3年前 , 7F
沒差，都是有錢人。
08/03 20:04, 7F
推
08/03 20:12, 3年前 , 8F
都用app 會有提醒嗎
08/03 20:12, 8F
推
08/03 20:53, 3年前 , 9F
是否只具有台灣國籍，就不用填寫W8-BEN?
08/03 20:53, 9F
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08/03 20:56, 3年前 , 10F
TD有提醒，但當下沒立刻更新W8，後來就沒有後來了
08/03 20:56, 10F
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08/03 20:57, 3年前 , 11F
TD會寄信通知呀，最近才更新完
08/03 20:57, 11F
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08/03 20:58, 3年前 , 12F
平心而論，是自己的問題比較大，券商算已盡告知義務
08/03 20:58, 12F
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08/03 20:59, 3年前 , 13F
TD跟嘉信，現在都能E化更新W8-BEN了，比以前方便
08/03 20:59, 13F
推
08/03 22:04, 3年前 , 14F
都要填 申明國家身分 沒提交 因為未知 就會預扣 避免
08/03 22:04, 14F
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08/03 22:04, 3年前 , 15F
美國人逃稅
08/03 22:04, 15F
推
08/04 01:39, 3年前 , 16F
有錢人感謝貢獻美國國庫
08/04 01:39, 16F
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08/04 03:53, 3年前 , 17F
應該是資產太多才會被扣三年還沒發現吧
08/04 03:53, 17F
推
08/04 08:21, 3年前 , 18F
所以2017~2020年的WITHHOLD就拿不回來了嗎?
08/04 08:21, 18F
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08/04 08:43, 3年前 , 19F
W8-Ben是給所有NRA身分的人填 只要不是美國稅務居民都
08/04 08:43, 19F
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08/04 08:43, 3年前 , 20F
要
08/04 08:43, 20F
推
08/04 10:49, 3年前 , 21F
投資英股etf 應該沒這問題？
08/04 10:49, 21F
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08/04 12:05, 3年前 , 22F
上週線上更新TD W8-BEN，結果客服說不接受線上簽署！？
08/04 12:05, 22F
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08/04 12:06, 3年前 , 23F
要我填好印出簽名後再回傳…然後才審核通過。
08/04 12:06, 23F
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08/04 15:14, 3年前 , 24F
只要非美國稅務居民，都要填w8-ben，不然賣出時會被課稅
08/04 15:14, 24F
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08/04 15:44, 3年前 , 25F
複委託沒更新也一樣
08/04 15:44, 25F
推
08/04 16:46, 3年前 , 26F
跟投資什麼沒關係 因為這是美國稅法要求的身份申報
08/04 16:46, 26F
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08/04 16:46, 3年前 , 27F
金融機構有意義要對投資人要求提交w8 沒有提交就要預
08/04 16:46, 27F
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08/04 16:46, 3年前 , 28F
扣投資金額的%
08/04 16:46, 28F
推
08/04 17:35, 3年前 , 29F
TD大概半年前就會一直通知.
08/04 17:35, 29F
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08/04 17:45, 3年前 , 30F
感謝你的提醒跟分享
08/04 17:45, 30F
推
08/05 01:07, 3年前 , 31F
這種東西本來就要自己注意，結果有人笑說用海外券商的
08/05 01:07, 31F
→
08/05 01:07, 3年前 , 32F
人都會碰到這種問題所以不如給國內券商券商爽收你手續
08/05 01:07, 32F
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08/05 01:07, 3年前 , 33F
費，你如果連這種基本功課都不做就乖乖給別人收手續費
08/05 01:07, 33F
→
08/05 01:07, 3年前 , 34F
吧
08/05 01:07, 34F
推
08/05 13:03, 3年前 , 35F
繳手續費請複委託幫你管
08/05 13:03, 35F
推
08/06 10:52, 3年前 , 36F
投資者不論台灣或海外，每個月至少一次檢查對帳單和帳戶
08/06 10:52, 36F
→
08/06 10:52, 3年前 , 37F
是基本原則
08/06 10:52, 37F
→
08/06 10:54, 3年前 , 38F
到底跟複委託或海外券商有何關係？如果基本原則都做不到
08/06 10:54, 38F
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08/06 10:54, 3年前 , 39F
跟本不適合投資
08/06 10:54, 39F
推
08/09 17:28, , 40F
請問 Foreign Individual 是哪裡？　是「My Profile ->
08/09 17:28, 40F
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08/09 17:28, , 41F
-> Personal Information -> Account type」嗎？
08/09 17:28, 41F
→
08/09 17:29, , 42F
假如不是Foreign Individual 要去哪裡改　會怎樣？ＸＤＤ
08/09 17:29, 42F
推
08/11 17:43, , 43F
明年報稅的時候把被預扣的錢一起申報回來就好了，我之前
08/11 17:43, 43F
→
08/11 17:43, , 44F
也是一樣後來申報他會退還給你沒問題不要害怕
08/11 17:43, 44F
推
08/11 17:45, , 45F
不需要跟Iris詢問！先更新你的外國人身分資料，正常報稅
08/11 17:45, 45F
→
08/11 17:45, , 46F
即可
08/11 17:45, 46F
推
08/11 23:55, , 47F
每年生日月我都會固定巡券商有沒有要update
08/11 23:55, 47F
推
08/12 23:42, , 48F
我每天都會對帳，根本不可能發生這種事情
08/12 23:42, 48F
推
08/13 17:49, , 49F
最近申報的期限從五年縮短成三年更新
08/13 17:49, 49F
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