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[請益] IB融資相關問題

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (給酷)時間4年前 (2021/10/25 01:01), 編輯推噓20(20推 0噓 52→)
留言72則, 14人參與, 4年前最新討論串1/1
一直以來都是富邦跟FT用戶 直到看到Lifecycle investing後，整個眼界大開馬上跑去開IB 但說真的是在複雜.. 1. 首先想請教我若想用融資方式買指數，使用保證金帳戶就ok了嗎？ 2. IB被強制平倉是當剩餘流動資產（Excess Liquidity)<0，還是看margin rate呢？ 3. 我的認知是IB看的是總帳戶的資訊，但在板上有看到一說是買VWRD融資時，margin rate 會視市況變動，導致強制平倉。 4. 如果想用IB追蹤指數開槓桿，是否可以選擇買VWRA，還是有什麼潛在問題須考量，導致必須買VT, 或甚至用ETF開槓桿不是好事情？ 查了一整天資訊，但還是無法把知識關聯，必須再請前輩指導了 非常感謝！ -- Sent from nPTT on my iPhone 11 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.143.240 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1635094895.A.33E.html
推
10/25 07:54, 4年前 , 1F
你想要開多少槓桿? rule of thumb: 開3倍用槓桿ETF，開2倍用
10/25 07:54, 1F
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10/25 07:55, 4年前 , 2F
VT，開1.5倍以下或許可用VWRA
10/25 07:55, 2F
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10/25 07:56, 4年前 , 3F
或者期貨也是一種選擇
10/25 07:56, 3F
推
10/25 08:03, 4年前 , 4F
我沒有持有VWRA。以SWRD來說，今年內有2次被調回100%。
10/25 08:03, 4F
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10/25 08:04, 4年前 , 5F
因為我主要用期貨拿槓桿，SWRD調整margin對我沒有太大影響
10/25 08:04, 5F
推
10/25 08:12, 4年前 , 6F
是說最近Lifecycle investing怎麼好像突然開始流行起來...
10/25 08:12, 6F
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10/25 08:14, 4年前 , 7F
建議要有賠光也能接受的心理，再考慮要不要開槓桿
10/25 08:14, 7F
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10/25 08:46, 4年前 , 8F
請問margin rate = maintenance margin requirment嗎??
10/25 08:46, 8F
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10/25 08:47, 4年前 , 9F
調回100% = 槓桿倍數為0 ??
10/25 08:47, 9F
推
10/25 09:04, 4年前 , 10F
10/25 09:04, 10F
推
10/25 10:11, 4年前 , 11F
生命週期投資的威力是發生在未來，誰都不敢保證未來10
10/25 10:11, 11F
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10/25 10:11, 4年前 , 12F
年20年會不會碰到超級大崩盤，即使是VT也要小心
10/25 10:11, 12F
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10/25 10:15, 4年前 , 13F
我最近也在安排類似的規劃 MMR突然提高主因是流動性
10/25 10:15, 13F
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10/25 10:15, 4年前 , 14F
不足或預期變動大,要開IB的融資我全部都選美股非英股
10/25 10:15, 14F
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10/25 10:16, 4年前 , 15F
就是因為融資維持率的問題 英股都高非常多
10/25 10:16, 15F
推
10/25 10:18, 4年前 , 16F
一進場就槓桿開好開滿應該會很慘，應該是要逐年慢慢加上
10/25 10:18, 16F
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10/25 10:18, 4年前 , 17F
去，要走這套的真的要讀懂書中的概念
10/25 10:18, 17F
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10/25 10:23, 4年前 , 18F
請問在股災期間如去年，買vt融資維持率是多少，謝謝
10/25 10:23, 18F
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10/25 12:06, 4年前 , 19F
調回100%就是不能開
10/25 12:06, 19F
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10/25 12:21, 4年前 , 20F
1. Reg T帳戶以上即可。2. 如保證金帳戶，只看剩餘流動
10/25 12:21, 20F
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10/25 12:21, 4年前 , 21F
資產。3. 因市況導致風險增加，IB會調高margin rate，導
10/25 12:21, 21F
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10/25 12:21, 4年前 , 22F
致保證金增加，你的剩餘流動資產自然就變少。4. 版友已
10/25 12:21, 22F
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10/25 12:21, 4年前 , 23F
有說明
10/25 12:21, 23F
推
10/25 12:25, 4年前 , 24F
這樣看來開融資的話英股並不是個好選擇？
10/25 12:25, 24F
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10/25 12:30, 4年前 , 25F
margin rate，一般講的都是維持保證金。初始只和購買相
10/25 12:30, 25F
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10/25 12:30, 4年前 , 26F
關。
10/25 12:30, 26F
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10/25 12:35, 4年前 , 27F
搜本版文章，VWRD的margin rate變更，2019/3/25調為100%
10/25 12:35, 27F
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10/25 12:35, 4年前 , 28F
(不能開槓桿)
10/25 12:35, 28F
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10/25 12:39, 4年前 , 29F
bogleheads網站有網友跟IB聊過，說是因為交易量太低，所
10/25 12:39, 29F
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10/25 12:39, 4年前 , 30F
以...慎選標的吧。
10/25 12:39, 30F
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10/25 12:39, 4年前 , 31F
10/25 12:39, 31F
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10/25 12:40, 4年前 , 32F
如果如w大說vwrd曾經100%，感覺用IB開槓桿也真的有風險
10/25 12:40, 32F
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10/25 12:40, 4年前 , 33F
那好像還是用期貨抓兩倍槓桿比較保守
10/25 12:40, 33F
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10/25 12:42, 4年前 , 34F
或是如果要開槓桿，寧願犧牲英股優勢當作利息費用改美股
10/25 12:42, 34F
推
10/25 13:14, 4年前 , 35F
我開三倍 用leverage
10/25 13:14, 35F
推
10/25 13:17, 4年前 , 36F
leverage ETF
10/25 13:17, 36F
推
10/25 13:20, 4年前 , 37F
有版友跟我一樣覺得有QE的年代，很難大崩盤嗎
10/25 13:20, 37F
推
10/25 13:24, 4年前 , 38F
這次FED大QE,結果經濟衰退時間近六十年最短,以後照做
10/25 13:24, 38F
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10/25 13:24, 4年前 , 39F
大家皆大歡喜
10/25 13:24, 39F
推
10/25 13:35, 4年前 , 40F
我也覺得，股災後qe，經濟好後升息，下次股災再來一次
10/25 13:35, 40F
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10/25 13:35, 4年前 , 41F
循環，美企業也是強者恆強，感覺很難再出現2000年那種
10/25 13:35, 41F
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10/25 13:35, 4年前 , 42F
泡沫，2008次貸就難說
10/25 13:35, 42F
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10/25 13:56, 4年前 , 43F
歷史上每次大多頭都會有很多人覺得這次不一樣。
10/25 13:56, 43F
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10/25 14:26, 4年前 , 44F
槓桿ETF可能會跌到回不去，要有策略
10/25 14:26, 44F
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10/25 14:28, 4年前 , 45F
那有人知道VT去年大跌時候保證金多少嗎?
10/25 14:28, 45F
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10/25 14:28, 4年前 , 46F
調整到多少 謝謝
10/25 14:28, 46F
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10/25 14:29, 4年前 , 47F
+1，另外想知道vti去年和2008保證金額度，是100%嗎？
10/25 14:29, 47F
推
10/25 15:13, 4年前 , 48F
willism 大，可以分享策略嗎？？？
10/25 15:13, 48F
推
10/26 21:54, 4年前 , 49F
為什麼感覺大家沒有好好分開
10/26 21:54, 49F
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10/26 21:54, 4年前 , 50F
Regulation T 和浮動保證金的差異
10/26 21:54, 50F
→
10/26 21:54, 4年前 , 51F
初始/維持：前者是 50%/25%
10/26 21:54, 51F
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10/26 21:54, 4年前 , 52F
後者是可以有更高的槓槓率但是保證金要求是浮動的
10/26 21:54, 52F
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10/26 21:54, 4年前 , 53F
我是用前者（IB 保證金帳戶）買入 150% 本金的 VWRA
10/26 21:54, 53F
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10/26 21:54, 4年前 , 54F
後者就要麻煩其他大大說明實際操作了
10/26 21:54, 54F
推
10/26 22:47, 4年前 , 55F
所以樓上h大意思是，如果保證金帳戶一律都是50%/25%
10/26 22:47, 55F
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10/26 22:48, 4年前 , 56F
就算市場大跌時候也是?
10/26 22:48, 56F
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10/26 22:49, 4年前 , 57F
只有投資組合保證金帳戶(11萬)才是看31.25%/25%??
10/26 22:49, 57F
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10/26 22:51, 4年前 , 58F
我的理解是保證金水位來說
10/26 22:51, 58F
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10/26 22:51, 4年前 , 59F
保證金帳戶是固定，投資組合帳戶是浮動
10/26 22:51, 59F
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10/26 22:51, 4年前 , 60F
若有錯再麻煩大大指正
10/26 22:51, 60F
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10/26 23:03, 4年前 , 61F
如果真的固定，拿來開VWRA好像真的也行
10/26 23:03, 61F
推
10/26 23:13, 4年前 , 62F
但我自己算一下初始保證金，VWRA還是用31.5%計算耶
10/26 23:13, 62F
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10/26 23:41, 4年前 , 63F
剛剛稍微研究一下不曉得我有沒有誤會
10/26 23:41, 63F
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10/26 23:42, 4年前 , 64F
感覺Reg-T保證金50%，可以開兩倍好像是隔夜部分?
10/26 23:42, 64F
→
10/26 23:42, 4年前 , 65F
盤中還是看IB對各股票規定吧? 如果真的調高100%
10/26 23:42, 65F
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10/26 23:42, 4年前 , 66F
隔夜不會被清算，但盤中會被清算，不曉得有沒有誤解
10/26 23:42, 66F
推
10/27 01:33, 4年前 , 67F
RegT的保證金在波動大的時候券商也可以隨時調高的
10/27 01:33, 67F
推
10/27 05:31, 4年前 , 68F
樓上講的才是對的，去年選前IB就把RegT調高到67.5%/33.75%
10/27 05:31, 68F
推
10/27 05:35, 4年前 , 69F
RegT只是法規規定最少要50%，卷商可以根據風險隨時提高
10/27 05:35, 69F
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10/27 13:41, 4年前 , 70F
券商可以調整保證金成數不是應該是常識嗎
10/27 13:41, 70F
推
10/27 15:05, 4年前 , 71F
VWRD 過低流動性，針對特定標的無法用保證金交易以外
10/27 15:05, 71F
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10/27 15:05, 4年前 , 72F
有哪些時候 IB 調整過 Regulation T 帳戶的維持率嗎？
10/27 15:05, 72F
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