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[請益] IB槓桿投資ETF請益

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (鄉民)時間2年前 (2021/11/22 00:00), 編輯推噓11(11推 0噓 36→)
留言47則, 13人參與, 2年前最新討論串1/3 (看更多)
小弟使用的是IB portfolio margin account，原本是利用融資投資 VWRA, WSML達到資產1.3倍左右槓桿。想法是如果股市大跌，尚可以快速信貸補足 資金，斷頭風險應該不高。 但日前才發現原來於股市大跌時，IB會大幅度提高VWRA等交易量小ETF的維持率 到100％。如此可能連匯款都來不及就被斷頭。 因此又趕緊轉回VTI+ VXUS的組 合。不過投資美國ETF還是不免擔心40％的遺產稅。 後來想出以下方式，請教各位 前輩有沒有什麼問題 假設資產是1千萬台幣，想要達成一千三百萬左右美國股市的曝險 則購入VUSD 八百萬，維持兩百萬現金，並購入五百萬 MES期貨。 若股市大跌 30％以上，且VUSD維持率被提高，就賣掉VUSD轉為持有VOO以提高帳戶保證金 避免被斷頭。 另外想請教一點是 假如持有上述800萬 VUSD, 200萬現金, 600萬期貨時死亡，遺 產稅的計算方式是800萬愛爾蘭ETF免稅，二百萬現金超過6萬美金部分課稅。期貨 部位則依現價賣出損益課稅嗎？ 感謝各位指教 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.115.159 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1637510421.A.C4C.html
推
11/22 00:07, 2年前 , 1F
槓桿就應該直接用VOO，VUSD的稅務優勢跟風險相比跟本不划算
11/22 00:07, 1F
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11/22 00:09, 2年前 , 2F
期貨保證金也是浮動的
11/22 00:09, 2F
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11/22 00:41, 2年前 , 3F
我也是IB開槓桿,選用VOO+AVUV做美國曝險.理由同上,維
11/22 00:41, 3F
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11/22 00:42, 2年前 , 4F
持率明顯比較低,要增加預期報酬..多開5%就抵過稅務了
11/22 00:42, 4F
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11/22 00:45, 2年前 , 5F
我比較擔心的是遺產稅的問題，所以想利用部分現金＋英
11/22 00:45, 5F
推
11/22 00:49, 2年前 , 6F
開槓桿的話，用MES取代VOO，一來利率比較低，二來沒有股息稅
11/22 00:49, 6F
推
11/22 00:52, 2年前 , 7F
是說，開2口ES差不多就達成一千三百萬台幣的S&P500曝險啦?
11/22 00:52, 7F
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11/22 00:54, 2年前 , 8F
比如放個500萬在IB當保證金，另外500萬放國內定存，需要時再
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11/22 00:54, 2年前 , 9F
匯出
11/22 00:54, 9F
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11/22 00:57, 2年前 , 10F
股當做保證金. 200萬的現金應該可以支撐五百萬期貨的
11/22 00:57, 10F
推
11/22 00:57, 2年前 , 11F
如果不介意需要常常檢查保證金夠不夠，大部分保證金放國內也
11/22 00:57, 11F
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11/22 00:57, 2年前 , 12F
30%跌幅
11/22 00:57, 12F
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11/22 00:57, 2年前 , 13F
能減輕遺產稅的問題
11/22 00:57, 13F
推
11/22 01:02, 2年前 , 14F
70歲了嗎？70應該不會用ptt。雖然幾十年後的事情我自己也
11/22 01:02, 14F
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11/22 01:02, 2年前 , 15F
不敢保證，如果是我會這樣做 壽險台灣人不可能不買就不說
11/22 01:02, 15F
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11/22 01:02, 2年前 , 16F
了 意外險買好 等到你覺得身體有點問題時全轉回複委託開
11/22 01:02, 16F
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11/22 01:02, 2年前 , 17F
始分年變現 (年紀大些就可以分批轉回了 反正這些標的看起
11/22 01:02, 17F
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11/22 01:02, 2年前 , 18F
來都是長持的 槓桿暗也開的這麼少)
11/22 01:02, 18F
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11/22 01:02, 2年前 , 19F
另外你這麼擔心保證金的問題 不要買英股好嗎？
11/22 01:02, 19F
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11/22 01:03, 2年前 , 20F
擔心遺產稅 又擔心大跌 就不要開槓桿了啊 感覺擔心的事情
11/22 01:03, 20F
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11/22 01:03, 2年前 , 21F
實在太多了
11/22 01:03, 21F
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11/22 01:03, 2年前 , 22F
請教d大，期貨遺產稅的計算方式是以現價賣出合約的獲利
11/22 01:03, 22F
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11/22 01:03, 2年前 , 23F
來計算嗎？
11/22 01:03, 23F
推
11/22 01:05, 2年前 , 24F
理論上是在你死掉的那一天的價格計算。
11/22 01:05, 24F
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11/22 01:06, 2年前 , 25F
其實乾脆隨便找個國內期貨商買ES。保證金什麼的都在國內帳戶
11/22 01:06, 25F
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11/22 01:06, 2年前 , 26F
，不在美國遺產稅的射程範圍
11/22 01:06, 26F
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11/22 01:10, 2年前 , 27F
感謝d大建議, 完全突破盲點.
11/22 01:10, 27F
推
11/22 01:11, 2年前 , 28F
一年轉倉4次ES，國內期貨商就算一口收你10鎂也貴不到哪去
11/22 01:11, 28F
推
11/22 06:45, 2年前 , 29F
ES以我的國內期貨商是收3.5～4美元
11/22 06:45, 29F
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11/22 06:46, 2年前 , 30F
其實一年轉4次，成本跟你台指期一年轉12次比起來差不多
11/22 06:46, 30F
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11/22 07:57, 2年前 , 31F
印象中IB要調高保證金不是立刻，都有幾天時間反應…所
11/22 07:57, 31F
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11/22 07:57, 2年前 , 32F
以我想法是平常用VWRA，等到他要調高那幾天再換成美股
11/22 07:57, 32F
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11/22 07:57, 2年前 , 33F
也不是不可以啊？
11/22 07:57, 33F
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11/22 10:08, 2年前 , 34F
vwra之前被調維持率，是之前交易量小吧，現在應該比以前
11/22 10:08, 34F
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11/22 10:08, 2年前 , 35F
大多了吧？
11/22 10:08, 35F
推
11/22 10:30, 2年前 , 36F
以我去年3月的經歷，我覺得重點在於大跌20~30%時，能不能保
11/22 10:30, 36F
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11/22 10:31, 2年前 , 37F
有理性。我自己是跌到不管它了，被斷頭就被斷頭，但後來想
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11/22 10:32, 2年前 , 38F
想也還是有減少損失的方法，但當下很難保有理性。
11/22 10:32, 38F
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11/22 10:34, 2年前 , 39F
斷頭可以選順序，應該要VTI→QQQ，但當時我想不了這麼多
11/22 10:34, 39F
推
11/22 12:47, 2年前 , 40F
同意樓上，遇到大跌很難保有理性的換股
11/22 12:47, 40F
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11/22 19:50, 2年前 , 41F
UPRO-.-
11/22 19:50, 41F
推
11/24 13:07, 2年前 , 42F
對啊ib會給幾天反應。信貸最快隔天就拿得到錢 匯款再1
11/24 13:07, 42F
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11/24 13:07, 2年前 , 43F
天還來得及
11/24 13:07, 43F
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11/24 13:07, 2年前 , 44F
但是不要miss了ib的通知
11/24 13:07, 44F
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11/24 13:08, 2年前 , 45F
調整維持率
11/24 13:08, 45F
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11/24 13:11, 2年前 , 46F
我去年跌30%時拿我特長債全換股票賺了一波
11/24 13:11, 46F
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11/24 13:11, 2年前 , 47F
今年依樣畫葫蘆年初再平衡時買了一堆債結果虧到現在XD
11/24 13:11, 47F
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