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[閒聊] 台股股息稅與稅務協定

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (一期一會)時間4年前 (2022/01/22 12:49), 4年前編輯推噓14(14推 0噓 42→)
留言56則, 15人參與, 最新討論串1/1
Fun fact: 台灣跟盧森堡有稅務協定，但跟愛爾蘭沒有 如果買愛爾蘭註冊的新興市場ETF，台股的股息 withholding tax 是 21% 如果買盧森堡註冊的ETF，則是 15% 台股佔新興市場約15% 台股配息率約4% 15% x 4% x (21%-15%) = 0.036% 實際上效應大概不會很明顯 Just a fun fact -- So stand by your glasses steady, Here’s good luck to the man in the sky, Here’s a toast to the dead already, Three cheers for the next man to die. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.249.225.18 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1642826953.A.815.html ※ 編輯: daze (60.249.225.18 臺灣), 01/22/2022 12:53:38
推
01/22 13:45, 4年前 , 1F
推
01/22 13:45, 1F
推
01/22 13:47, 4年前 , 2F
其實還是要搭配沒股息稅的國家才有辦法達成節稅效果，
01/22 13:47, 2F
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01/22 13:47, 4年前 , 3F
英美法上的"Domicile"是個很微妙的概念。
01/22 13:47, 3F
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01/22 13:47, 4年前 , 4F
例如說同樣是Irish Fund，你在英國買跟德國買整個稅務
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會不一樣
01/22 13:47, 5F
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01/22 13:49, 4年前 , 6F
但老實說呢，LSE ETF流動性真的不是很理想，Average s
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01/22 13:49, 4年前 , 7F
pread和3M Volume都要考慮
01/22 13:49, 7F
推
01/22 13:53, 4年前 , 8F
推個，之前沒發現這點。只可惜盧森堡不一定找得到同等的
01/22 13:53, 8F
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01/22 13:54, 4年前 , 9F
另外，我有在德國買irish fund過，沒被扣稅。
01/22 13:54, 9F
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01/22 14:07, 4年前 , 10F
所以如果是VWRA換成VWCE稅務會更省嗎？
01/22 14:07, 10F
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01/22 14:07, 4年前 , 11F
啊，不對…都是愛爾蘭註冊，一樣
01/22 14:07, 11F
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01/22 14:21, 4年前 , 12F
那只適用於新興市場，其他市場盧森堡可能會比愛爾蘭吃虧
01/22 14:21, 12F
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01/22 14:54, 4年前 , 13F
所以要繞一圈回來投資台灣，XMTD也許比IDTW/HTWD划算。
01/22 14:54, 13F
如果你的所得稅率夠高，搞不好比0050還划算 不過無槓桿台指期比兩者都划算
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01/22 15:25, 4年前 , 14F
QQ希望早點有台美租稅協定QQ
01/22 15:25, 14F
※ 編輯: daze (60.249.225.18 臺灣), 01/22/2022 17:09:59
推
01/22 20:43, 4年前 , 15F
謝謝分享
01/22 20:43, 15F
推
01/23 12:38, 4年前 , 16F
盧森堡的WITHHOLDING TAX 文章供參：
01/23 12:38, 16F
推
01/23 12:44, 4年前 , 17F
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推
01/23 13:00, 4年前 , 18F
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01/23 13:00, 4年前 , 19F
ithholding-tax/
01/23 13:00, 19F
推
01/23 13:17, 4年前 , 20F
有想過槓桿維持2倍的小台無限轉倉，被玩權證的朋友勸退XD
01/23 13:17, 20F
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01/23 13:17, 4年前 , 21F
轉倉的滑價摩擦成本，不知道實際上是多少？
01/23 13:17, 21F
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01/23 13:17, 4年前 , 22F
最大的問題，大概是每月買賣的心理影響
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01/23 13:17, 4年前 , 23F
不會估算股利vs逆價差的實際折溢價，直接用現價買，好像也
01/23 13:17, 23F
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01/23 13:17, 4年前 , 24F
怪怪的
01/23 13:17, 24F
推
01/23 15:05, 4年前 , 25F
正常逆價差的小台轉倉還有收益吧
01/23 15:05, 25F
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01/23 15:36, 4年前 , 26F
磨擦成本以每月3點計，一年約 20 bp。
01/23 15:36, 26F
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01/23 15:36, 4年前 , 27F
比較台指報酬指數與台指期逐月轉倉，從2018到2021都是台指
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01/23 15:36, 4年前 , 28F
期轉倉勝過台指報酬指數。差距在20 bp 到 140 bp (2020 年
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01/23 15:36, 4年前 , 29F
有 440bp, 但2020比較特殊啦)
01/23 15:36, 29F
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01/23 15:36, 4年前 , 30F
且假設把一半的現金放在1%高利活存，一年還可以再多出 50 b
01/23 15:36, 30F
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01/23 15:36, 4年前 , 31F
p
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01/23 15:43, 4年前 , 32F
不會估計折溢價其實也沒差，如果你對市場效率有信心的話
01/23 15:43, 32F
推
01/23 16:13, 4年前 , 33F
用價差單轉倉其實滑價問題不大 只是每個月要記得去轉倉
01/23 16:13, 33F
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01/23 16:14, 4年前 , 34F
是比較大的困擾 我是不敢用三個月轉一次那忘記的機率比
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01/23 16:14, 4年前 , 35F
每個月轉還要高
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01/23 16:16, 4年前 , 36F
還有市場變動劇烈的時候要記得去注意維持率 只是有時後
01/23 16:16, 36F
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01/23 16:16, 4年前 , 37F
一兩週沒看價位還真的不會去注意有沒有跌一大段
01/23 16:16, 37F
推
01/23 16:23, 4年前 , 38F
目前我是設定手機每個月提醒去轉倉 保證金就放到部位的
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01/23 16:23, 4年前 , 39F
25%這樣一個月沒跌25%就不太會被平倉 只是資金利用率就
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01/23 16:23, 4年前 , 40F
沒有直接買2X ETF好 有點在考慮轉回去用槓桿etf
01/23 16:23, 40F
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01/23 16:47, 4年前 , 41F
如果有像英股SPXS這樣的ETF就好了，透過期貨也可以，讓
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01/23 16:47, 4年前 , 42F
投資人多個選擇。不過台灣弄出來的費用應該會很驚人。
01/23 16:47, 42F
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01/23 20:05, 4年前 , 43F
我是9個月轉一次，要設定提醒的方式讓自己記得。
01/23 20:05, 43F
推
01/23 21:49, 4年前 , 44F
9個月是節省交易時間，但滑價？直接買現價or自己計算估價
01/23 21:49, 44F
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01/23 21:49, 4年前 , 45F
？
01/23 21:49, 45F
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01/23 21:49, 4年前 , 46F
遠月成交量少，比較沒有市場效率，雖然不代表會賠或賺
01/23 21:49, 46F
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01/23 21:49, 4年前 , 47F
我還在研究和猶豫，謝謝樓上們的經驗分享
01/23 21:49, 47F
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01/23 22:55, 4年前 , 48F
謝謝分享。
01/23 22:55, 48F
推
01/27 17:42, , 49F
稅的話,可以考慮 "元大台灣卓越50ETF連結基金A不配息"
01/27 17:42, 49F
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01/27 17:44, , 50F
手續費的話, 元大定期定額六次後免手續費
01/27 17:44, 50F
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01/27 17:44, , 51F
然後, "定期定額" 可以修改金額, 也可以隨時暫停/繼續
01/27 17:44, 51F
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01/27 17:46, , 52F
主要的小缺點是 T+1 才成交
01/27 17:46, 52F
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01/29 10:18, , 53F
請問基金賣出的獲利, 要繳稅嗎? 管理費0.32+0.02%還可以
01/29 10:18, 53F
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01/29 10:24, , 54F
交易費稍高, 但是單次也還可以
01/29 10:24, 54F
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01/29 10:25, , 55F
cash drag 6%, 要想一下
01/29 10:25, 55F
推
02/03 11:47, , 56F
感謝分享
02/03 11:47, 56F
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