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[請益] VWRA與SWRD+EIMI+WSML比較

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (我不知道)時間3年前 (2022/08/13 22:06), 3年前編輯推噓18(18推 0噓 45→)
留言63則, 13人參與, 3年前最新討論串1/1
請問一下大家 最近想要將存款單筆投入英股ETF，研究許多文章後，目前有鎖定兩個選項 配置1 VWRA 75% + JPGL 25% 配置2 SWRD+EIMI+WSML 75% （依市值分配金額）+ JPGL 25% 單筆投入後如沒有意外事件，到退休以前都不會領出來 主要考量的有以下幾點 1. 動能與價值因子皆不想放棄，但又不想配置太多檔因子ETF增加再平衡困擾，故選擇JP GL 2. 小弟使用的是複委託，再平衡成本較高 3. SWRD的市值目前漲不太起來，有可能哪天打開帳戶發現ETF被清算了（？ IWDA的費用率又較高，長期來說不太合適 4. VWRA以後有可能跟VT一樣更換指數（？ 5. 配置2中加入小型股，或許可以依我的風險承受程度，調高JPGL比例？ 基本上小弟是個懶人，希望投入後可以完全投入工作，偶爾進行再平衡就好 還請各位前輩指教 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.247.138.183 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1660399601.A.95D.html
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08/13 23:33, 3年前 , 1F
swrd才成立三年，十幾億美元也不算差了吧，然後iwda費用率
08/13 23:33, 1F
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08/13 23:34, 3年前 , 2F
也沒比vwra高吧，但主要你希望簡單的話就vwra就好了。
08/13 23:34, 2F
謝謝哆啦王，主要是想說如果單筆投入不進行再平衡，配置2或許會比較好
推
08/13 23:41, 3年前 , 3F
三年前2
08/13 23:41, 3F
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08/13 23:41, 3年前 , 4F
現在vwra解決
08/13 23:41, 4F
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08/13 23:41, 3年前 , 5F
輕鬆自在
08/13 23:41, 5F
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08/13 23:41, 3年前 , 6F
三年前也是一堆前輩跟我講指數的投資歷程
08/13 23:41, 6F
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08/13 23:41, 3年前 , 7F
但人總是喜歡自己走一遭試看看
08/13 23:41, 7F
謝謝S大
推
08/13 23:48, 3年前 , 8F
如果會顧慮再平衡成本，降低標的數是有幫助的。(希望富邦
08/13 23:48, 8F
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08/13 23:48, 3年前 , 9F
能一直免低消。)
08/13 23:48, 9F
推
08/13 23:53, 3年前 , 10F
另外有考慮配一下低風險資產嗎~
08/13 23:53, 10F
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08/13 23:56, 3年前 , 11F
懶人+1。我也是VWRA配公債，簡單化堅持中。雖然有時都會
08/13 23:56, 11F
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08/13 23:56, 3年前 , 12F
心癢，想加配其他標的，來拉高某些市場的配比XD
08/13 23:56, 12F
謝謝A大，低風險資產目前不考慮，也是看了A大前幾天的發文，更加猶豫要不要加入小型 股配置
推
08/14 00:38, 3年前 , 13F
不知道JPGL會不會被清算 希望規模能繼續成長
08/14 00:38, 13F
推
08/14 00:47, 3年前 , 14F
請教大家對清算顧慮的資產規模安全值都怎麼抓? 大概10B嗎?
08/14 00:47, 14F
推
08/14 01:00, 3年前 , 15F
我大概是抓100M。但VDVA在清算前，規模大概是175M。
08/14 01:00, 15F
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08/14 01:03, 3年前 , 16F
JPGL去年成長了3倍，目前大約90M，我覺得被清算的可能性還好
08/14 01:03, 16F
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08/14 01:05, 3年前 , 17F
話說VFMO的基金經理人另謀高就了。不太確定這是不是Vanguard
08/14 01:05, 17F
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08/14 01:05, 3年前 , 18F
放棄factor funds的前兆...
08/14 01:05, 18F
推
08/14 01:18, 3年前 , 19F
VFLQ跟VFMV低於100M。VFQY、VFMF跟VFMO低於200M。VFVA約700M
08/14 01:18, 19F
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08/14 01:19, 3年前 , 20F
但如果其他幾隻都被砍掉，VFVA會獨留嗎?
08/14 01:19, 20F
推
, , 21F
原本的基金經理人是 Antonio Picca。
08/14 01:51 ※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:29:15 ※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:34:49 ※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:36:08 ※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:56:38
推
08/14 04:10, 3年前 , 22F
我跟你說啦，第一：15萬鎂就沒必要分太多標的物啦！第二
08/14 04:10, 22F
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08/14 04:10, 3年前 , 23F
:你自己都說自己是懶人，選配置一為上。其實以我想法，
08/14 04:10, 23F
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08/14 04:10, 3年前 , 24F
我會直接全部放VWRA
08/14 04:10, 24F
推
08/14 04:13, 3年前 , 25F
簡單 暴力
08/14 04:13, 25F
推
08/14 07:13, 3年前 , 26F
我50萬鎂只有一檔標的，不想花時間
08/14 07:13, 26F
推
08/14 08:23, 3年前 , 27F
借版問一個題外話
08/14 08:23, 27F
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08/14 08:23, 3年前 , 28F
台灣人ZPRX的股息稅會被扣多少呢？
08/14 08:23, 28F
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08/14 08:23, 3年前 , 29F
交易所在德國但是是註冊在愛爾蘭
08/14 08:23, 29F
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08/14 08:23, 3年前 , 30F
我的理解是應該以註冊地的愛爾蘭為主
08/14 08:23, 30F
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08/14 08:23, 3年前 , 31F
所以是15%這樣嗎？
08/14 08:23, 31F
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08/14 08:23, 3年前 , 32F
感謝各位
08/14 08:23, 32F
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08/14 08:58, 3年前 , 33F
15%是針對美股的部分，歐洲的部分更低。
08/14 08:58, 33F
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08/14 08:58, 3年前 , 34F
ETF配息時是不用收稅的。
08/14 08:58, 34F
推
08/14 09:21, 3年前 , 35F
感謝多拉王的回答！
08/14 09:21, 35F
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08/14 09:21, 3年前 , 36F
所以這個意思是ZPRX因為是純歐
08/14 09:21, 36F
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08/14 09:21, 3年前 , 37F
股
08/14 09:21, 37F
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08/14 09:21, 3年前 , 38F
所以歐洲各國配息至基金時
08/14 09:21, 38F
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08/14 09:21, 3年前 , 39F
不會被扣股息稅（L1TW)
08/14 09:21, 39F
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08/14 09:21, 3年前 , 40F
然後愛爾蘭因為對外國人也不徵
08/14 09:21, 40F
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08/14 09:21, 3年前 , 41F
收股息稅(L2TW)
08/14 09:21, 41F
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08/14 09:21, 3年前 , 42F
所以實際上完全不會扣到稅這樣
08/14 09:21, 42F
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08/14 09:21, 3年前 , 43F
嗎？
08/14 09:21, 43F
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08/14 09:24, 3年前 , 44F
每個歐洲國家的L1TW都不一樣，所以不會是零，但也小於15%
08/14 09:24, 44F
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08/14 09:25, 3年前 , 45F
我之前算iseu平均大約在7-8%左右。
08/14 09:25, 45F
推
08/14 09:35, 3年前 , 46F
喔喔 太感謝了！！
08/14 09:35, 46F
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08/14 09:35, 3年前 , 47F
我其實就是想瞭解歐洲對愛爾蘭的L1TW大概是多少
08/14 09:35, 47F
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08/14 09:35, 3年前 , 48F
因為在評估要使用涵蓋較廣規模較大的AVDV
08/14 09:35, 48F
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08/14 09:35, 3年前 , 49F
還是有稅務優勢的ZPRX
08/14 09:35, 49F
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08/14 09:35, 3年前 , 50F
這樣看下來ZPRX的稅務優勢真的蠻大的
08/14 09:35, 50F
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08/14 09:35, 3年前 , 51F
比較明顯的缺點大概是規模比較小 110M…
08/14 09:35, 51F
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08/14 14:07, 3年前 , 52F
不知道5年內有沒有可能台美簽訂租稅協議QQ
08/14 14:07, 52F
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08/14 15:55, 3年前 , 53F
樓上...不要去擔心你不能掌握的事
08/14 15:55, 53F
推
08/14 17:41, 3年前 , 54F
@KCKCLIN 我覺得很難，簽了變相承認台灣是國家，等
08/14 17:41, 54F
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08/14 17:41, 3年前 , 55F
於明著跟中國在台灣問題上對幹
08/14 17:41, 55F
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08/14 17:44, 3年前 , 56F
還好吧，美國在中國、香港，稅務上視同不同地區
08/14 17:44, 56F
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08/14 17:45, 3年前 , 57F
香港居民不適用中美之間租稅協議
08/14 17:45, 57F
推
08/14 17:58, 3年前 , 58F
其實只要簽台灣待遇比照中國就不錯了 不過台灣政府應該
08/14 17:58, 58F
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08/14 17:58, 3年前 , 59F
不會願意
08/14 17:58, 59F
推
08/15 09:17, 3年前 , 60F
化繁為簡
08/15 09:17, 60F
推
08/15 10:02, 3年前 , 61F
VWRA+1
08/15 10:02, 61F
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08/15 20:34, 3年前 , 62F
哈 就只是希望。今天看有相關新聞希望真的能早點如願
08/15 20:34, 62F
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08/15 20:34, 3年前 , 63F
這樣退稅少扣一點
08/15 20:34, 63F
※ 編輯: mark40111 (39.9.170.211 臺灣), 08/31/2022 06:14:45
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