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[閒聊] 海外投資有風險，資產消失(三)

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (globaloney)時間1天前 (2025/01/28 14:38), 編輯推噓12(12推 0噓 28→)
留言40則, 17人參與, 14小時前最新討論串1/1
不久後，我收到了一封自動回覆，表示我的投訴已送交審查， 並附上一個案件確認編號，讓我日後查詢進度。他們提到， FINRA的職責是調查券商及相關人員是否遵守證券法律和規 定，並可能採取正式或非正式的紀律處分。他們也建議，如 果我認為有資格申請賠償，可以考慮採取仲裁或調解等方式 進行獨立處理。 2024年5月24日，FINRA回覆我，他們已將我的案件轉交 給Morgan Stanley處理，要求對方直接回覆我，同時也會提供 一份回覆副本給FINRA。然而，時間過去了，我並未收到任何實 質的回應。5月31日，我再次寫信給FINRA的聯絡人Riley反映 情況，對方應該是把我的信再次轉發給相關單位。 到了6月1日，我收到E*Trade系統自動生成的回覆，內容只 是些例行公事的敷衍話，表示會處理，但完全沒有實質進展。 6月20日，我再次寫信給Riley，但此時已經心灰意冷，幾乎要 放棄了。就在我已經準備接受損失的情況下，6月28日，我突 然收到Morgan Stanley法律與合規部門的回覆信。他們承認這是 一個錯誤，並承諾會將我的資產恢復到名下。 雖然最後資產恢復了，但並沒有任何賠償。我原本還想透過FINRA 提供的調解機制來申請賠償，但實在覺得好懶啊，再加上我對法 律也不熟悉。本來想說慢慢來，不急著處理，結果後來工作忙了 起來，這件事就被擱置了。說實話，連現在寫下這些都覺得有點 懶，但還是想趁著過年和大家分享這段經歷。 祝大家新年發大財！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.81.129 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1738046288.A.ED1.html
推
01/28 14:56, 1天前 , 1F
看完有個疑問，移送州政府是券商決定的還是州政府會
01/28 14:56, 1F
→
01/28 14:56, 1天前 , 2F
出手，你的case看起來像券商失手把你的帳戶歸成靜止
01/28 14:56, 2F
→
01/28 14:56, 1天前 , 3F
戶的樣子
01/28 14:56, 3F
推
01/28 15:00, 1天前 , 4F
感謝分享 這串看下來E*Trade的問題很大
01/28 15:00, 4F
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01/28 15:02, 1天前 , 5F
之後若有空還是建議把賠償流程走完
01/28 15:02, 5F
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01/28 15:04, 1天前 , 6F
我不確定州和券商是如果區分的，但我相信，
01/28 15:04, 6F
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01/28 15:04, 1天前 , 7F
資料都是券商這邊提供的，州不可能自己知道
01/28 15:04, 7F
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01/28 15:05, 1天前 , 8F
哪個是靜止戶
01/28 15:05, 8F
推
01/28 15:10, 1天前 , 9F
推分享
01/28 15:10, 9F
推
01/28 15:34, 1天前 , 10F
也不一定要熟法律，如果記得沒錯的話這類金融訴訟律師
01/28 15:34, 10F
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01/28 15:34, 1天前 , 11F
在美國不少，甚至可以號稱不成功不收費(律師費從和解金
01/28 15:34, 11F
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01/28 15:34, 1天前 , 12F
中抽一定比率)
01/28 15:34, 12F
推
01/28 16:17, 1天前 , 13F
所以光只有登錄帳號還不夠，要維持交易/出入金的紀錄才行?
01/28 16:17, 13F
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01/28 16:22, 1天前 , 14F
券商依法處理的吧 我有接過美國銀行通知 按她指示作業
01/28 16:22, 14F
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01/28 16:22, 1天前 , 15F
就可以了
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01/28 16:23, 1天前 , 16F
我印象是自己saving 轉chking 就可以
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01/28 16:24, 1天前 , 17F
但如果是誤殺 那你就向券商處理
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01/28 16:28, 1天前 , 18F
不是誤殺..光登入是沒用的..帳戶要有變動才不會變靜止戶
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01/28 16:28, 1天前 , 19F
最簡單就改電話之類的
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推
01/28 17:52, 1天前 , 20F
想請問一般靜止戶是多久沒動才會成立
01/28 17:52, 20F
推
01/28 18:03, 1天前 , 21F
是誤殺 原po有進出股票
01/28 18:03, 21F
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01/28 18:06, 1天前 , 22F
券商自己在信中也承認錯誤了 確實就是誤殺
01/28 18:06, 22F
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01/28 18:55, 1天前 , 23F
我好像是一年半吧 但行員跟我說不用緊張 程序很長
01/28 18:55, 23F
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01/28 18:55, 1天前 , 24F
我就打電話過去就解除了
01/28 18:55, 24F
推
01/28 19:16, 1天前 , 25F
請問是不是所有國外券商都有可能發生？如果是複委託走國
01/28 19:16, 25F
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01/28 19:16, 1天前 , 26F
內申訴流程會比較簡單？
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01/28 19:33, 1天前 , 27F
這是法律啊
01/28 19:33, 27F
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01/28 19:34, 1天前 , 28F
除非像原po被誤會 不然條件符合本來就會發生
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01/28 22:13, 1天前 , 29F
原PO有賣出轉移資產，誤殺還不想處理= =
01/28 22:13, 29F
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01/28 22:52, 1天前 , 30F
我比較想知道，這個不能一篇打完？
01/28 22:52, 30F
推
01/28 23:08, 1天前 , 31F
感謝分享
01/28 23:08, 31F
推
01/28 23:52, 1天前 , 32F
複委託對上手只有一個帳戶是要怎麼靜止，如果複委託
01/28 23:52, 32F
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01/28 23:52, 1天前 , 33F
會被判定靜止，那這家券商早就倒閉了
01/28 23:52, 33F
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01/29 00:51, 1天前 , 34F
連應得的賠償調解都懶得要 真是太佛心了
01/29 00:51, 34F
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01/29 00:58, 1天前 , 35F
不只券商..連銀行也是一樣..靜止戶會轉移給州政府
01/29 00:58, 35F
推
01/29 03:06, 1天前 , 36F
感謝分享，我是覺得至少要他們解釋作業流程
01/29 03:06, 36F
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01/29 03:06, 1天前 , 37F
不然中間有資產轉移，有留現金，這樣還誤殺也太奇怪了
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01/29 10:09, 1天前 , 38F
你要習慣一下美國的行政效率低落XD
01/29 10:09, 38F
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01/29 10:10, 1天前 , 39F
舉個例子FTX破產把錢吐回來到最近才快結束
01/29 10:10, 39F
推
01/29 23:10, 14小時前 , 40F
感謝分享
01/29 23:10, 40F
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