PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

[請益] 成為美國稅務居民後的投資策略

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (brucestyle)時間3周前 (2026/06/20 23:54), 編輯推噓17(17推 0噓 58→)
留言75則, 17人參與, 6天前最新討論串1/1
各位連假快樂，有在股版問了一樣問題，但留言偏向了美課稅的討論，先聲明我沒有打算抱著 僥倖心態，一定以誠實原則報稅，這邊主要想討論台美台資環境差別，及實際在美投資的策 略，以下正文，手機排版見諒。 今年即將赴美工作，知道這裡有很多也在美生活的前輩，各位都如何改變自己的投資策略或 心態，過去後最大的差別， 1. 全球收入課稅 2. 短線交易的獲益合併收入計算，課高稅率。 我自己台美都有投資，活存現金不到5%幾乎all in，台股400大部位在正二，也會抽差一些趨 勢股及期貨，美股600主要是巨頭們配合leap call，並趁大跌時進場三倍做多ETF，讓我非常 困擾這幾乎是最被美式稅率針對的策略，目前沒有太多家累，可以以一個人作考慮，除了把 401k拉滿之外，以下是我想請益的問題: 1.會不會選擇把所有資金轉到美國，放棄台股，專注美股，也省掉FBAR/FATCA麻煩? 補：我目前不打算放棄台股，打算重置成本，100%正二，只買不賣，同時關閉限制戶頭，簡 化申報程序。 備案：100%搬至美股，以TSM代替投資台股，但個股兩倍（TSMX)，綜合劣於指數投資。 2.如何應對趨勢股，熱門飆升股通常是產業輪動，如航運、記憶體、被動，常需要靈活進出 ，各位是否會放棄這些個股，轉往偏穩定成長的ETF(QQQ, SMH)，抑或最多到兩倍做多（QLD , USD)? 此舉勢必失掉很多可能獲利，而只得到平均報酬。 補：有人說目前怎麼做，過去就怎麼做，但這種高抽插的30%稅，根本不可能忽略，嚴重影響 複利/績效，慘一點甚至白工，是不是只能強制簡易投資放一年以上，且因為生存成本，要提 高至少到20%可動用現金？ 3.面對大跌的加碼，以往三倍的做法(SOXL, KORU)，需要短線獲利了結，更不用說期貨，也 要定期結算，這部分大家是如何調整的？ 這對我來說無疑是巨大的改變，目前行情大好，要繼續抱著趨勢股或槓桿股顯得很簡單，但 投資是一輩子，市場的起伏加上美制規則，光想像我之後一定會綁手綁腳，使績效大打折扣 ，想請前輩們提供在美的投資策略或心法，如果能以各型式給予受用建議，我會奉上微薄P幣 ，謝謝。 ---- Sent from BePTT on my iPhone 14 Pro -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 113.161.10.116 (越南) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1781970863.A.F7E.html
推
06/21 02:07, 3周前 , 1F
我只知道IRA可以抽差 不過每年能放進去的金額有限
06/21 02:07, 1F
→
06/21 07:45, 3周前 , 2F
全美股 台股只有一家台積電可以買 其他都垃圾 用美
06/21 07:45, 2F
→
06/21 07:45, 3周前 , 3F
股買tsm就好了 要全報稅就是全美國券商方便 還不用
06/21 07:45, 3F
→
06/21 07:45, 3周前 , 4F
繳證交稅跟補充保費給台灣
06/21 07:45, 4F
→
06/21 07:49, 3周前 , 5F
想躲美國短期資本利得稅就是用人頭
06/21 07:49, 5F
→
06/21 07:49, 3周前 , 6F
用信得過且沒有美國公民的親戚開美國券商 用他/她的
06/21 07:49, 6F
→
06/21 07:49, 3周前 , 7F
操作 賺再多都不用繳稅 搭配兩個美國銀行 全部都由
06/21 07:49, 7F
→
06/21 07:49, 3周前 , 8F
自己來操作 一般住台灣沒有美國公民的不會很在乎自
06/21 07:49, 8F
→
06/21 07:49, 3周前 , 9F
己的美國帳戶被用
06/21 07:49, 9F
推
06/21 07:53, 3周前 , 10F
我在美國工作已經不留台灣的部位了 台股認真報美國稅太麻
06/21 07:53, 10F
→
06/21 07:53, 3周前 , 11F
煩了
06/21 07:53, 11F
推
06/21 07:56, 3周前 , 12F
幾個麻煩的點: 台灣券商不會有1099、匯率wash sale全部要
06/21 07:56, 12F
→
06/21 07:57, 3周前 , 13F
手動換算成美金，真的要留正二的話建議好好了解完PFIC再
06/21 07:57, 13F
→
06/21 07:57, 3周前 , 14F
做決定，沒有賣出也會有申報義務
06/21 07:57, 14F
→
06/21 08:04, 3周前 , 15F
期貨也是，如果台灣期貨商知道你是美國稅務居民的話，那台
06/21 08:04, 15F
→
06/21 08:04, 3周前 , 16F
指期跟個股期貨都會被禁止交易，這是CFTC/SEC的規則，美
06/21 08:04, 16F
→
06/21 08:04, 3周前 , 17F
國人連買都沒有辦法
06/21 08:04, 17F
→
06/21 08:08, 3周前 , 18F
推薦全美股 要開槓桿的話工具也比台灣多很多很 2x 3x ETF
06/21 08:08, 18F
→
06/21 08:08, 3周前 , 19F
、option、portfolio margin、box spread，CME好像也在計
06/21 08:08, 19F
→
06/21 08:08, 3周前 , 20F
劃要推出個股期貨了 報稅也簡單些
06/21 08:08, 20F
推
06/21 09:03, 3周前 , 21F
在美股買 EWT？！
06/21 09:03, 21F
推
06/21 10:58, 3周前 , 22F
人家一開始就說要誠實繳稅了...
06/21 10:58, 22F
推
06/21 11:16, 3周前 , 23F
IB可以買台股，但是台灣居民不能買。既然你人去美國了，也許
06/21 11:16, 23F
→
06/21 11:17, 3周前 , 24F
就可以買了。IB應該會出1099表給你吧。
06/21 11:17, 24F
→
06/21 11:26, 3周前 , 25F
但PFIC還是很麻煩，除非你只買個股。
06/21 11:26, 25F
→
06/21 11:35, 3周前 , 26F
IB不能交易台指期，不過可以交易摩台與富台，但這兩個指數的
06/21 11:35, 26F
→
06/21 11:35, 3周前 , 27F
台積電占比較低。
06/21 11:35, 27F
→
06/21 11:38, 3周前 , 28F
期貨有1256 rule，如果你的進出頻率很高，會比個股有利。
06/21 11:38, 28F
推
06/21 11:53, 3周前 , 29F
用BOX spread借款會自動製造 capital loss，據說報稅上會比
06/21 11:53, 29F
→
06/21 11:53, 3周前 , 30F
margin簡單。
06/21 11:53, 30F
→
06/21 12:00, 3周前 , 31F
用人頭可以誠實納稅啊 在法律框架內
06/21 12:00, 31F
→
06/21 14:16, 3周前 , 32F
謝謝各位回覆，這裡的觀點果然更貼近我的疑問，誠實
06/21 14:16, 32F
→
06/21 14:16, 3周前 , 33F
原則是指如果我的戶頭在美國有這些投資事實，我不會
06/21 14:16, 33F
→
06/21 14:16, 3周前 , 34F
賭他們查不到，但如果操作是在家人戶頭，或許是個方
06/21 14:16, 34F
→
06/21 14:16, 3周前 , 35F
法沒錯。
06/21 14:16, 35F
→
06/21 16:55, 3周前 , 36F
等我用電腦會研究怎麼送出P幣！
06/21 16:55, 36F
→
06/21 17:51, 3周前 , 37F
還有工作的家人需要額外考慮基本所得稅額 以防提款繳
06/21 17:51, 37F
→
06/21 17:51, 3周前 , 38F
稅時鬧不愉快
06/21 17:51, 38F
推
06/21 21:54, 3周前 , 39F
長短期可以反過來操作 去美國後改用副委託來操作3xetf吧
06/21 21:54, 39F
→
06/21 21:54, 3周前 , 40F
資本利得是一定躲不掉的
06/21 21:54, 40F
→
06/21 21:56, 3周前 , 41F
如果是要用家人的來操作 那最好趁還是nra的時候把股票贈
06/21 21:56, 41F
→
06/21 21:56, 3周前 , 42F
與給家人
06/21 21:56, 42F
推
06/21 22:03, 3周前 , 43F
美國稅務居民最大的優勢不就是股息不用繳 30% 的稅嗎?
06/21 22:03, 43F
→
06/21 22:04, 3周前 , 44F
最適合買了擺著. 不賣就不用繳所得稅.
06/21 22:04, 44F
推
06/21 23:15, 3周前 , 45F
摩台台積電占比60%很爽 MTW
06/21 23:15, 45F
推
06/21 23:18, 3周前 , 46F
我自己就是MTW無限轉倉 都賺腫了
06/21 23:18, 46F
推
06/22 01:31, 3周前 , 47F
看來是我記錯了，一直有個印象以為摩台期是追蹤MSCI Taiwan
06/22 01:31, 47F
→
06/22 01:32, 3周前 , 48F
25/50 Index。應該是EWT才是追蹤這個Index。
06/22 01:32, 48F
→
06/22 01:54, 3周前 , 49F
IRA用滿+台灣家人人頭帳戶吧～美國券商authorized user
06/22 01:54, 49F
→
06/22 01:54, 3周前 , 50F
s權限很大，登入你的帳戶就可以操作家人的帳戶甚至出入
06/22 01:54, 50F
→
06/22 01:54, 3周前 , 51F
金，完全合法不用擔心，但要注意遺產稅免稅額NRA 60k而
06/22 01:54, 51F
→
06/22 01:54, 3周前 , 52F
已
06/22 01:54, 52F
→
06/22 13:56, 2周前 , 53F
不過摩台現在 台積也降到54%了，今年表現比大盤差的關係
06/22 13:56, 53F
推
06/22 16:03, 2周前 , 54F
用你爸媽的帳戶來開戶操作阿 自己的爸媽總信得過吧
06/22 16:03, 54F
→
06/22 16:04, 2周前 , 55F
或你老婆小孩的也可
06/22 16:04, 55F
推
06/22 19:13, 2周前 , 56F
EWT+TSM/TSMX 看你怎麼配
06/22 19:13, 56F
→
06/22 21:22, 2周前 , 57F
要辦綠卡就全部移到美國，不辦綠卡就全部留在愛台灣
06/22 21:22, 57F
→
06/22 21:23, 2周前 , 58F
只有不住在美國的人，才能玩部分美國部分台灣的把戲
06/22 21:23, 58F
推
06/23 00:49, 2周前 , 59F
請問c大why? 美國會調查電磁記錄？
06/23 00:49, 59F
→
06/23 01:47, 2周前 , 60F
沒想到能有哆啦王跟冰律回覆，承蒙所有關照
06/23 01:47, 60F
→
06/23 01:49, 2周前 , 61F
我猜c大想表示的是，你要兩地都投資，就是要兩地都申
06/23 01:49, 61F
→
06/23 01:49, 2周前 , 62F
報繳稅，但台灣所有帳務你就要靠自己去生資料，IRS最
06/23 01:49, 62F
→
06/23 01:49, 2周前 , 63F
可怕是沒有追訴期，十年後找你討回都有可能
06/23 01:49, 63F
→
06/23 03:11, 2周前 , 64F
要辦綠卡就不要惹IRS，全部身家乾乾淨淨的移到美國
06/23 03:11, 64F
→
06/23 03:18, 2周前 , 65F
不打算辦綠卡的話，台灣稅率低，繳台灣稅就好
06/23 03:18, 65F
→
06/23 03:20, 2周前 , 66F
人頭帳戶是不建議啦，IP紀錄都在那裡
06/23 03:20, 66F
→
06/23 03:24, 2周前 , 67F
如果有美寶，可以搞個529，玩法稍微受限一點
06/23 03:24, 67F
→
06/23 03:34, 2周前 , 68F
至於拿529搞信用卡點數一魚二吃高級玩法又是另外一回事
06/23 03:34, 68F
→
06/23 03:35, 2周前 , 69F
美寶成年後把529轉成ROTH IRA時大概也不會知道529裡的錢
06/23 03:35, 69F
→
06/23 03:35, 2周前 , 70F
是父母用信用卡刷的XD
06/23 03:35, 70F
推
06/24 10:03, 2周前 , 71F
其實年輕一代IRS 職員沒那麼認真 除非你明顯到不抓
06/24 10:03, 71F
→
06/24 10:03, 2周前 , 72F
不行的那種 對數根本懶得認真查一般小戶（指年收入<
06/24 10:03, 72F
→
06/24 10:03, 2周前 , 73F
30萬美）但未來AI 就不好說 不過人頭還要舉證該帳戶
06/24 10:03, 73F
→
06/24 10:03, 2周前 , 74F
受益人是納稅人才行啦 IP 一樣你可以說代操
06/24 10:03, 74F
推
07/06 15:19, 6天前 , 75F
入籍前 直接把所有台股先實現獲利 再買回來就好
07/06 15:19, 75F
‣ 更多 brucestyle 的文章
文章代碼(AID): #1gDhUlz- (Foreign_Inv)
Foreign_Inv 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 brucestyle 的文章
文章代碼(AID): #1gDhUlz- (Foreign_Inv)