[情報] 推銷基金 須匹配投資人風險承受力
為了避免基金銷售機構過度推銷產品，讓散戶投資人承擔無法負荷 的投資風險，
中國證監會日前制定了「證券投資基金銷售機構內部控 制指導意見」和「證券
投資基金銷售適用性指導意見」。未來基金公 司必須了解客戶的資金與風險承
受能力，並且不可任意推銷與投資人 風險承受能力不匹配的產品。
由於過去沒有法令對基金公司的銷售模式進行監管，造成了基金公 司為了衝業績
，而向不懂基金市場風險的投資人推銷風險高的產品。
因此證監會計畫從基金公司內部的資訊技術、會計系統、業務流程等 方面著手，
導正基金公司不當銷售的問題，並保障投資人的權益。
在「證券投資基金銷售適用性指導意見」中規定，基金公司應將產 品劃分成低、
中、高風險等三個等級，另依據投資人風險承受能力， 劃分成保守、穩健、積極
等三種。銷售基金時必須依照分類進行配對 ，將適當的基金產品賣給合適的投資人。
ꄊ儘管沒有明確訂出罰則，但在仍附則中規定，證監會與其派出機構將對基金銷售活動
進行現場檢查，並有權對基金銷售模式的適用性、 資訊處理，以及投資人風險調查
紀錄等，進行詢問與調查，並可對基 金銷售機構進行必要的指導。而中國證券業協會
則有權對基金銷售的 情形，進行自律管理。
--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 59.116.163.233
→
10/21 01:44, , 1F
10/21 01:44, 1F
→
10/21 01:44, , 2F
10/21 01:44, 2F
→
10/21 01:45, , 3F
10/21 01:45, 3F
→
10/21 02:55, , 4F
10/21 02:55, 4F
Fund 近期熱門文章
PTT職涯區 即時熱門文章
129
190