[舉手] 核心基金與衛星基金的操作方式？

看板Fund (基金板)作者lopoko (不滅修羅)時間18年前 (2007/10/23 21:57)推噓4(4推 0噓 6→)

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我是從10月才開始買基金的超新手 (前面可以查到我的請教文) 從基智網和PTT兩邊學到了一種觀念就是核心基金的配置所以許多人的推荐或明牌文中考量自己是中等風險的承受度謹慎地選擇出穩定成長，抗跌性高的基金所以從我工作兩年存下來的50萬元(活存帳戶)中購買了20萬的單筆美林環球資產配置A2 USD 作為我的核心基金然後再找出每個月定期定額的基金後來我選擇了5000先機亞太與3000的保德信店頭開始培養我自己的衛星基金並且參考了一些雜誌提供的資產配置方法剩下的30萬 15萬就拿去做最安全的定存，15萬作為急用金跨出雖然是簡陋的資產配置但卻是我的理財第一步希望在幾年內，一邊工作一邊投資拼出我的第一桶金開始買基金後，雖然擔心市場空頭但是我安慰自己，我挑選的都是評價不錯的基金反正就算空頭期，定期定額還是給它扣款美林那單筆就是用停利不停損的態度長期放下去然後我想到，如果運氣好基金賺錢了，我要怎麼配置才安穩？雖然爬了很多文但是每個人情況不一樣，也不曉得能不能拿來參考第一，核心若賺，是要贖回拿去投資衛星基金嗎？還是轉向更保守的債券，甚至是貨幣基金為第二核心？又或者繼續保留不去動它？第二，衛星若賺，要該贖回轉投原本的美林核心？還是要拿來培養出第二支核心基金來分散風險？怎麼樣的方式才算穩健？第三，像我這樣一次買20萬(跟很多人比起來應該算小角色) 佔了我資產的40%，是否比率和風險過高？以後是不是應該努力降低這筆基金在我資產中的比例？是不是可以在未來贖回正報酬的金額，落袋為安後，轉投定存或外匯？還是可以轉換成美林旗下的其他不同定位的保守基金？又或著有其他方法可以處理這筆核心基金？表達的有點亂，還請板上各位多多包含 ※ 編輯: lopoko 來自: 61.229.106.209 (10/23 22:00)