[舉手] 未來準備投入的資產規劃配置

看板Fund (基金板)作者kkkandy (我要作浮雲)時間18年前 (2007/10/25 22:04)推噓0(0推 0噓 3→)

留言3則, 3人參與討論串1/1

在下是剛出社會的新鮮人本來對投資沒啥概念以往大部分都是靠儲蓄加利息累積出一些小資本最近很積極的想要替自己規劃投資基金也在版上參考了眾多高手精闢的發言但是新手上路難免總是戰戰兢兢因此希望大家能夠一起研究看看是否仍有缺失的部份俗話說知己知彼百戰百勝要打仗總得先知道自己有多少子彈仔細檢視自己的資產過後目前大概有 30w 台幣定存 + 12w 台幣活存另外未來每個月預計都會有1w左右的可支配資金所以基本規劃是定存不動活存動用10w左右購買單筆基金預留部份現金做週轉之用另外則規劃兩筆每個月5000的定期定額未來若有多餘資金則視情況調配買入單筆基金或加碼定期不定額由於已在華南有開戶所以就近去了華南開了基金買賣的帳戶順道問了一下理專請理專為我規劃幾支目標基金計畫是在未來的3年內能提昇約20-30％左右的報酬率理專給我的推薦是美林新能源--這支也是明牌文常出現的富達新興市場--同上這是我一開始跟理專提出要投入定期定額時所給我的推薦另外我也跟理專說明另外想規劃單筆買入但希望能夠買入風險較為低的債券型基金因此理專也另外推薦另一支RR3等級的聯博全球高收益AT股--這個版上較少見雖然當場我並沒有立刻下手因為當時其實還研究的不夠深不敢貿然就投入（太孬了.....XD）後來回來自己去基智網去看了一下各基金的持股狀況等資訊再加上一些自己未來看好的投資標的最後是選擇單筆兩支各5w 買入美林環資配+聯博全球高收益另外定期定額5000 買入美林新能源+霸菱全球新興市場原則上是以風險較低的配合風險高的來穩定績效長期持有完成我所規劃達到的利潤但是目前還是有一些比較困擾的問題譬如 1.目前的基金淨值大多都在高點雖然有拉回修正但最近又開始上揚一次下兩支單筆各5w是否有風險過大疑慮還是可以考慮以分多次單筆的方式進入 2.未來規劃若是市場有走空的情況則可將美林新能源轉入環資配避險（美林基金轉換只收銀行轉換費是比較划算的選擇）但另外的霸菱目前就是比較傷腦筋的部份是要徹底執行停損又或是堅持長期持有的原則一直相當困擾另外一筆聯博全球高收益因為每月配息個人覺得是還不錯的收入也可以累積一段時間後再投入結論小弟是以部份定存作為最穩定的投資再佐以一些穩定且有固定報酬的基金加上風險性高的基金不知道以上這樣的配置是否有規劃上的錯誤因為到目前為止都還是紙上談兵的計畫..... 感謝大家的意見～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 219.80.173.82