[舉手] 請幫我看看基金配置^^

看板Fund (基金板)作者sugar888 (甜心)時間18年前 (2007/11/08 19:21)推噓3(3推 0噓 4→)

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目前我手上的基金狀態是：　　有一張國泰丁型投資型保單　　今年3月買的　　一個月是扣款7000元　　但第一年只有投資60%所以目前每個月只有投資約4200 　　業務員幫我配置七支基金如下：　　1 國泰科技生化基金15 % 　　2 元大高科技基金20 % 　　3 美林歐洲特別時機基金10 % 　　4 美林世界能源基金10 % 　　5 美林世界礦業基金15 % 　　6 聯博新興市場成長基金10 % 　　7 摩根士丹利拉丁美洲股票基金20 % 　　到目前的累積報酬率約為13% 　　　　　　平均年報酬率約為23% 　　之前原本還有一張3000元的丙型投資型保單(人情保單Ｑ＿Ｑ) 　　但因為覺得丁型已經扣了很多保費　　加上壽險部分自己也都有另外的保單於是已經先停繳了(但虧了約36000) 　　現在打算一個月再多放置約8000的金額　　去買１～２檔的基金　　今天已經去國泰世華開基金戶　　但是因為基金檔數太多了　　想請有經驗的人幫我建議一下　　以丁型 + 8000定期定額來說　　該怎樣調整投資型保單的配置　　以及加購純投資的標的　才會有最好的效益呢？　　１˙我的短期目標是３年內存到１００萬有可能嗎？　　２˙我希望兩部份整體來說是穩健偏積極的組合目前想加買的有考慮ＪＦ印度　富達新興這兩支因為想買韓國和印度另外還想買的寶源亞洲新興因為丁型可以買得到請問用保單來買比較好？還是另外獨立定額投資呢？　　請就國泰世華可以買到的基金來給我建議喔^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.175.25.85