Re: [舉手] 想請問定期定額的年報酬率算法?

看板Fund (基金板)作者onebit2 (onebit)時間18年前 (2007/11/15 21:49)推噓4(4推 0噓 0→)

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小弟也是新手下面是小小心得舉小弟自己選基金用的資料台大教授版本execl檔 (用來四四三三篩法) 會列舉三個月六個月一年兩年三年五年成立至今今年以來十年 (報酬率) 它的算法在最後的說明提到引用 ============================================================================== 1. 基金在各評估期間之報酬率係基金在該期間之淨值累計報酬率。例如大華大華基金過去六個月（95年1月2日至 95年6月30日）之淨值累計報酬率為13.22%; 過去三個月（95年04月3日至95年06月30日）之值累計報酬率為10.98%。 ============================================================================== ex:六個月 1/2當伸購日淨值 6/30當贖回日淨值 so (贖回日淨值-伸購日淨值)/伸購日淨值)*100%=報酬率以上說明原po的疑問以下說明一些看法與定期定額攤平購入成本 (老手可以離開此篇了 ^____^ ) 定期定額算法 ex: 每月投資100 第一月購入淨值 10 買得 10單位第二月購入淨值 20 買得 5單位第三月購入淨值 30 買得 3.3單位總共花費300 買得18.3單位購入平均單位淨值300/18.3=16.4(約) 此時贖回得 18.3*30=549 金錢觀點 (549-300)/300*100%=83% 淨值觀點 (30-16.4)/16.4*100%=83% ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 如果單筆一次購第一個月就花三百可買30單位第三個月贖回得900 就金錢看扣去成本賺了600 報酬率(900-300)/300*100%=200% 就淨值看 10到30 漲了200% 就賺200% 就淨值一路向上而言不振盪定期定額賺的大約是單筆的一半左右情況反過來 30 20 10 為淨值走勢一樣投資300 單筆 30購入買到10單位 10贖回 10*10=100 賠了200 報酬率:(100-300)/300*100% = -66% 購入淨值:30 贖回淨值:10 定期定額總購入單位 18.3 10贖回 10*18.3=183 賠了117 報酬率:(183-300)/300*100% = -39% 購入平均單位淨值:16.4 贖回淨值:10 結論從淨值觀點定期定額攤平購入單位淨值在不振盪走勢中跟單筆相比攤平損益風險較低當然獲利也跟著低在微笑曲線淨值走勢 ex: 30 20 10 20 30 如果單筆 30買到第二次 30賣不賺不賠報酬率是0% (加手續費當然是負的 XD) 定期定額報酬率是正的至於何時開始賺? 不懂得如何算報酬率的新手可以想一下 (給個金額算一下平均單位淨值就知道啥時你開始賺了) 懂得何時開始賺也就知道波段時定期定額壓低購入淨值單位成本優點與缺點想多點定期不定額操作比起定期定額更壓低成本賺更多自然也很正常相對的操作失敗賠更多也合理 XD 以上是小弟的一些心得老手就見笑新手就討論指較一下了 ^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.126.131.53