Re: 華南銀行回信告訴我的管理費算法

看板Fund (基金板)作者turtle320 (DanceForever)時間18年前 (2007/12/01 14:42)推噓0(0推 0噓 0→)

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看了之後有一點問題~~ ※ 引述《onmyown ( )》之銘言： : 有關於定期定額部份贖回與全部贖回的管理費計算方式 : 把客服給我的公式附在下面 : 希望對有在華南投資的大大們能有幫助 : 定期定額管理費收取計算如下 : 每次扣款所得單位數 * 持有期間(到下次扣款日)=基數 : 當次計提基數 : = 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至當次扣款日) / 365 : 累計計提基數 = 上次累計計提基數 + 當次計提基數 : 若定期定額(部分贖回): : 每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額) * 匯率 * 管理費率=管理費 : 定期定額部份贖回計收管理費 : a.依比例計算部份贖回的基數 : = 累計計提基數 * 部份贖回金額 / (累計信託金額 – 已扣帳但未確認的信託金額) 這裡的"累計計提基數"是上面提到的"上次累計計提基數"嗎? 不然把下面b的部分加上去會出現兩次"當次計提基數"耶????? : b.依比例補計當次部贖的基數 : = 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至當次扣款日) / 365 : * 部份贖回金額 / (累計信託金額 –已扣帳但未確認的信託金額) : d.當次部份贖回應收取的管理費基數 = a + b : e.剩餘管理費基數 = 原累計計提基數 - d : f.應收管理費 = : d * 贖回淨值 * 管理費費率 * 匯率 + : 以成本計收管理費的部份 * 部份贖回金額的比例什麼是"以成本計收管理費的部份"????? : 下次定期定額再(部分贖回或全部贖回): : 繼續累計基數 – (上次部分贖回累計基數) * : {贖回信金額/(原信託金額 – 贖回信託金額)} * 贖回淨值 * 匯率 * 管理費率=管理費這裡有高手可以解釋一下上面這個公式嗎?? "繼續累計基數"是否就是"每次扣款的基數累加" 減掉 "之前已贖回一次的基數"?? "原信託金額"是目前在裡面的本金嗎? 若是的話"贖回信託金額"不就有可能大於"原信託金額"???? : 說明: 上次部分贖回累計基數=每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額) 然後把上述這個說明帶入公式，說真的看不懂那樣算的意義~~ : 定期定額全部贖回計收管理費 : a.計算累計計提基數 = : 原累計計提基數 + : 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至贖回交易日) / 365 : b.應收管理費 = : (累計計提基數 * 贖回淨值 * 管理費費率 * 匯率) + 以成本計收管理費的部份 : (若信託起日小於92/07/03才有) : ps.持有期間的定義：若上次轉換日 > 上次扣帳日，則持有期間以上次轉換日來計算 : 說明: 上次部分贖回累計基數=每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額) : 有點長，也有點複雜 : 排版也不是很好 : 其實我也是剛收到信 : 自己也還沒真的開始研究 : 先po上來，大家看看參考吧 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.20.147.127