[新聞] 台股基金定期定額採週週扣、日日扣 低檔加碼買 加速解套
台股基金定期定額採週週扣、日日扣 低檔加碼買 加速解套
更新日期:2009/05/19
工商時報 陳欣文／台北報導
上一次台股位於七千點位置時，是在去年7月，
隨後一路重挫至11月低點4089反彈至今漲幅高達58.66％，
以去年第四季開始逐月減少的台股基金定期定額人數來看，
多數基金投資人歷經這波反彈，只是虧損幅度縮小，至今仍多在等待解套。
不過，相較去年7月出場，勇敢在同時進場的基金投資人，
至今不但早已擺脫套牢噩運，甚至有4成以上的報酬率！
去年7月股市遭金融風暴襲擊後暴跌，股票及基金投資皆面臨慘賠命運，
反應快的投信業者開始大力推廣基金定期定額，
其中，台新投信還發揮創意領先投信界首創週週扣定期定額。
後來新光投信、元大投信更推出日日扣款。
以台新投信目前旗下的基金來試算，自去年8月1日正式實施週週扣以來，
共扣款了41週（次），表現最佳的台新主流基金，
不但早在今年3月24日即已完全解套開始獲利，指數當數卻仍然虧損25.14％；
而至本月15日止，報酬率高達40.97％，同期指數仍是虧損7.33％。
台新投信企劃部經理金傑敏表示，過去大家所熟悉的基金傳統投資方式，
不外乎單筆及定期定額，而定期定額則又分為每月扣一次的標準式，
以及逢低多扣，逢高少扣的定期不定額法，不論是那一種，
投資的頻率都是一個月一次，如果投資人之前己有大部位的套牢，
那麼一般月扣型的定期定額對整體投資部位的解套貢獻就相對緩慢。
而週週扣、日日扣定期定額的優點元大投信執行副總經理周淑芬表示，
在於能加強投資的頻率，也加速資本的累積，
在股市在經歷了一段時間的重挫修正後，在低檔區密集加速扣款，
更能成功的做到「逢低布局，加碼買進」。
不論是那種型式的扣款，金傑敏強調，只要把握定期定額投資的核心價值，
即在空頭時仍然持續扣款，則「不恃敵之不來，恃吾有以待之」，
除非股市永遠不反彈，否則持續扣款的定期定額基民們絕對會比股市反彈的更快，
基本上，套房是不太屬於定期定額基金族的。
保德信理財中心協理詹千慧也指出，熊市不停扣是加速解套的首要條件，
以2000年網路科技泡沫歷史經驗為例，
若自泡沫發生前台股接近萬點的高點開始定期定額投資，並於低點持續扣款，
2年後即使台股只回到5872點即可解套，持續扣款7年後指數來到7699點，
雖仍未回到當初高點，但定期定額報酬率已高達33.95％；
反觀若因當初指數下跌20％、40％而分別在2000/8及2000/10停扣的投資方式，
7年後報酬率都仍為負值。
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