Re: [討論] 贖回金額金額和實際所得不同

看板Fund (基金板)作者behind0416 (冰雪才能聰明喔!)時間16年前 (2009/12/10 13:42)推噓0(0推 0噓 0→)

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※ 引述《deepblue024 (我想飛)》之銘言： : 我是原po : 感謝大家熱心回應 : 可能我沒有說明清楚，讓大家誤會 : 我是買匯豐印度使用的國泰世華平台 : 我是定期不定額扣款大約11次，我贖回時整體報酬率+30％ : 第一次贖回部分2.7單位 : : 前陣子我贖回一筆基金一共是2.7單位 : : 但是有個問題我一直弄不懂 : : 如下: : : 金額單位數匯率基金淨值手續費管理費除息/贖回款項 : : NT$ 16,051 2.7 32.32 173.563 NT$ 0.00 NT$ 200.00 NT$ 14,945 : : 為什麼金額和實際贖回款項不同? : : 我知道贖回款項 = 單位數 * 匯率 * 淨值 = 2.7 * 32.32 * 173.56 = 14,945 : : 但是為什麼金額是16,051 這是怎樣來的? : 有大大說金額16,051實際投入的金額這樣不合理阿 : 這樣說起來我的整體報酬率應該要為負的才對阿！ : 還是說16,051 = 單位數 * 匯率 * (以前買入某個時間上) 淨值 : 再次發問一大篇因為贖回基金是以"先進先出"為原則~ 你贖回 2.7 單位 , 是贖回最早買的 2.7 單位! 所以算的投入資金是以"最早投入的本金"計算並不是總投入資金去除以單位數算平均成本 , 再回推2.7單位的成本有可能那時買的比你現在贖回時淨值還高 , 所以會這樣~ 建議你找一下最初扣款的時間 , 把淨值對照一下! 等於你是把"未實現盈虧"先賣掉成本高的! 雖然看起來"已實現盈虧"是虧損的! 但是"未實現盈虧"就會再增加~ 就我之前贖回的經驗是這樣... 僅供參考 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 203.70.174.244