6大策略讓你賺遍全世界 633投資術基金篇》傻傻買、聰明賣、穩穩賺

看板Fund (基金板)作者designet (喝不完的多多)時間16年前 (2010/02/11 13:48)推噓5(5推 0噓 3→)

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基金一直被認為是相對穩健的投資標的，但千萬不要將其視為「懶人投資術」，因為它跟股票一樣，都需要有投資策略，才能立於不敗之地，並獲得穩定的投資報酬，也才能享受「買進全世界」、「成為大富翁」的成就感！今年以來全世界股市並不平靜，先是中國人民銀行突然宣布調升存款準備率，又限制銀行放貸額度，壓制房市泡沫，引發亞洲股市重挫；美國總統歐巴馬提案將對銀行業限制規模與自營交易業務，導致美股重挫，歐洲股市也暴跌，加上美元走強，壓制原物料走勢，導致新興市場走弱，讓投資人陷入恐慌。「全球股市經歷二○○九年的Ｖ型反轉後，多頭要結束了嗎？」「此時要買基金？還是要賣基金？」是投資人目前心中共同的疑慮。投信投顧公會祕書長蕭碧燕給的答案是，「保持去年的戰果，可以先落袋為安，免得白忙一場。」不過，以過去三年來看，即使經歷○八年的金融海嘯，仍有不少海外股票型及台股基金的績效在三○％以上(採定期定額扣款方式)，其中台股基金有九檔，海外基金有六檔。長期而言，定期定額一年若能有一○％，三年有三○％的報酬，相對於銀行利息算是不錯的收益，所以現在即使是處於相對高點，只要選對基金，一樣會有不錯的報酬。加上，未來三年全球股市是多數專家眼中的多頭年，富鴻理財資深副總林成蔭觀察，二○ 一二年將是景氣相對巔峰的一年，美、中兩大強權都面臨領袖交接的問題，美國總統大選、中國有胡錦濤交棒，就歷史經驗看，全球應該都有美中的政治行情，加上台灣本身也有總統大選，選舉行情可期。因此，投資人可以把握未來三年的多頭行情。為此，本刊這期特別歸納基金的六大投資策略，讓投資人未來三年有機會賺進至少三○％的報酬。策略1：定期定額是王道今年全球股市面臨各國央行「救市機制」要如何退場的問題，短期震盪是必然，因此低點無法預測，單筆投資的風險相對較大，想買基金的投資人最好資金分成幾等分，再定期定額投資，其中波動幅度大的市場是定期定額的首選。策略2：單筆投資找買點假設有十萬元的年終獎金，可以先把資金分成兩塊，八萬元當作定期定額資金，分成八次進場，其中兩萬元當作單筆投資的基金，可以在大跌時加碼，就像投資股票一樣，建議這筆單筆投資，若有獲利二○％、三○％，即可以先行出場，原本的定期定額則繼續扣款。策略3：投資先廣再求面蕭碧燕建議既然要買基金，最好先建立「投資全世界」的想法，這樣才不會錯過任何一個區域的漲升行情。先分為成熟市場與新興市場兩大塊，成熟市場可以買全球型基金，主要以美國市場為主；而成長性佳的新興市場不妨細分三塊區域投資，拉丁美洲、東歐及亞洲，先以大區域投資，若有餘力再考慮投資單一國家，因為單一國家的波動相對較大；另外，台股基金也是可以考慮，而且最好全部用「定期定額」投資。策略4：高收益債比公債優曾經操盤債券基金多年的獵豹財務長郭恭克表示，一○年以後，各國升息壓力大，一旦升息，會使得全球公債市場下跌，以公債為主的全球債券基金會受到影響，應該避開。相反的，升息代表景氣回升，企業獲利成長，違約率會下降，對以公司債為主的高收益債相對利多，但買高收益債風險如同股票基金，不得不慎。策略5：新興市場持續夯蕭碧燕、林成蔭、郭恭克與基金達人朱岳中等專家都異口同聲的表示，新興市場依舊是基金中的首選。林成蔭用年輕人來比喻新興市場，即使跌倒，也會很快爬起來，不像歐美日等成熟市場，像是老年人，需要比較長的時間復原。策略6：適度停利不停損買基金是為了賺錢，所以既然用基金布局全世界，總要有回收的時候，要懂得停利，蕭碧燕傳授她的投資法則，基金獲利達二○％、三○％一定停利，定期定額的部位還是繼續扣款，「這樣才有賺錢的喜悅」，特別是波動劇烈的新興市場基金，若不停利，常常會做白工，甚至從賺抱到賠。不過，若在下跌市場中，定期定額不須作停損，才能以同樣的資金買到較多的單位數，以期在回升後，有較好的獲利，發揮定期定額的真義。「一○年是個關鍵年，投資基金不再像○九年『隨便買、不要賣、一定賺』」，所以林成蔭建議投資人，今年要更加地膽大心細，找出基期低的基金投資，買基金才可以「傻傻的買、聰明的賣、穩穩的賺」。 http://tw.biz.yahoo.com/article/tw-finance.wealth.com.tw/wealth_m20100205 _100001807_5 PS:小弟有個疑問，對於高收益債的投資方式是要以定期定額好或是單筆投資的方式較好只知道高收益債與股票的連動性較高但不知道要以哪種的投資放式進場 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.109.92.183

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