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[組合] 國泰創世紀丁

看板Fund (基金板)作者 (Mr辰)時間14年前 (2012/02/17 02:50), 編輯推噓5(5推 0噓 9→)
留言14則, 3人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
1. 單筆/定期定額：定期 5000台幣/月 2. 投資組合標的：國泰網頁的MQ財富智商管理看的 目前: 富蘭克坦伯頓成長基金 30% 美林歐洲特別時機基金 35% 聯博新興市場成長基金 35% 3. 股債比： 4. 組合理由： 5. 進場時間：95/12/28 目前損益： 2806元?(國泰網頁查詢得來的) 總繳金額31萬，累計保費費用9萬(夭壽...)，累計危險保費1.5萬，累計其他費用6200 保單帳戶價值200925元... 平均年報酬率0.25%(還有正的?怎麼看都是負的阿...) 6. 預計停利點： ％ 預計停損點：- ％ 7. 投資目的：老爸於我大學時期建議我投資的(雖然錢是他出的...) 8. 補充：爬文看到坦伯頓是負成長基金...是否可以先停買這筆基金，轉換跑道勒... 倘若我把坦伯頓的30%挪去買別的基金是否要重新繳管理費之類的? 我承認我是超級嫩咖還在學習中...請鞭策了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 125.230.76.151
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02/17 03:26, , 1F
剛看了一下，坦伯頓目前-1%多，這支基金好像雷曼前買的
02/17 03:26, 1F
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02/17 03:27, , 2F
都虧蠻大的，可否不贖回，將這30%投資別的基金呢?
02/17 03:27, 2F
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02/17 03:40, , 3F
坦伯頓 我十年虧了20%阿.... 你1%已經算好的了
02/17 03:40, 3F
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02/17 14:33, , 4F
1.損益部分你先看有沒有轉換過標的 如果有轉可能是重計的
02/17 14:33, 4F
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02/17 14:35, , 5F
2.這支坦伯頓當初海撈台灣一大筆資金 海嘯後近幾年績效非常差
02/17 14:35, 5F
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02/17 14:36, , 6F
不過最近是個好賣點(匯率29+淨值近18)去年其實更好
02/17 14:36, 6F
推
02/17 14:42, , 7F
3.管理費正是這種東西吸血的地方從簽約開始就會收管理費跟保
02/17 14:42, 7F
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02/17 14:42, , 8F
保費到你解約或死亡為止 保單部分保險版有更多討論 你可以去
02/17 14:42, 8F
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02/17 14:43, , 9F
那邊看看 評估是要馬上解約或是賭到幾歲
02/17 14:43, 9F
推
02/17 14:48, , 10F
怎麼看都是負的是因為當初保險員給你一種投資必大賺的幻想
02/17 14:48, 10F
推
02/17 14:50, , 11F
所以你的算法是把9萬當投資金額 但是保險給的對帳9萬是沒算的
02/17 14:50, 11F
推
02/17 14:54, , 12F
另外 每月繳5000其實可以停扣的 只是保險員會很不爽 XD
02/17 14:54, 12F
推
02/17 14:56, , 13F
我的心得是基金板 保險版 股票版 爬文都比保險員強
02/17 14:56, 13F
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02/17 17:34, , 14F
謝謝喔 p大~
02/17 17:34, 14F
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