[問題] 投資型保單(單筆基金組合)之再平衡

看板Fund (基金板)作者westfour (豹哥)時間12年前 (2013/12/01 12:44)推噓4(4推 0噓 9→)

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版上的各位先進、前輩大家好，家母海嘯前拿退休金200萬購買投資型保單，帳戶價值腰斬後(淚)，於兩個月前，我接手並重新配置基金組合。因此目前背景為 1)保費停繳、100萬為初始金額的單筆投資配置 2)基金選項有限(受限於壽險公司) 經晨星、基智網等多方參考後，配置如下─ 基金名稱買入金額原始占比富蘭克林全球債券基金 101,544 10.04% 富蘭克林新興國家固定收益基金 101,544 10.04% ＩＮＧＲＥＮＴＡ環球高收益基金 152,316 15.06% 貝萊德歐洲增長型基金 253,860 25.10% 普信美國大型價值股票型基金 203,088 20.08% 景順潛力基金 74,196 7.34% 瀚亞全球綠色金脈基金 124,968 12.35% 總計 1,011,516 兩個月後目前占比如下─ 基金名稱參考市值投報率目前占比富蘭克林全球債券基金 100,900 -0.63 9.61% 富蘭克林新興國家固定收益基金 101,099 -0.44 9.63% ＩＮＧＲＥＮＴＡ環球高收益基金 157,306 3.28 14.99% 貝萊德歐洲增長型基金 272,479 7.33 25.96% 普信美國大型價值股票型基金 213,491 5.12 20.34% 景順潛力基金 72,882 -1.77 6.94% 瀚亞全球綠色金脈基金 131,301 5.07 12.51% 總計 1,049,458 以單筆投資的基金組合來說，再平衡應該是合適的策略，因為有逢高減碼、逢低加碼、以及回歸原先設定之風險屬性的功能。參考綠角等人的文章後，有些疑惑想跟版友們討論.... 1)再平衡的動作，應以定期(季、半年等)還是以偏離某占比時才進行？ 2)進行再平衡時，以回歸原始占比為佳，還是保留彈性可容忍區為佳？ (綠角,2008) 謝謝各位指教！ Reference ※http://goo.gl/YrpCYL 綠角，再平衡的執行策略 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 1.160.25.191 ※ 編輯: westfour 來自: 1.160.25.191 (12/01 12:47)