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Re: [問題] 配息來自本金的債券

看板Fund (基金板)作者 (Traveler)時間10年前 (2015/12/12 11:18), 10年前編輯推噓7(7推 0噓 23→)
留言30則, 9人參與, 最新討論串2/2 (看更多)
債券型 ETF 才是好的選擇~~ 其實很多人對債券誤解很大~特別是在不了解的時候~ 小弟先前先前對債券了解也不很多~這陣子好好研究一下債券~分享一下心得 提到美國公債(高優質)~~很多人聽到第一個想法~ 利率那麼低~買這個幹嘛??? 定存不是更好?? 但這個想法是不太正確的 我們常很多人常在講~金融海嘯跌的多慘賠了多少~~然後說了一堆低點沒買什麼的~ 不然就可以大賺~~bala bala的~ 但很少人告訴你 在金融海嘯期間~其實你不用放空或是買反向ETF~一樣可以賺錢!!!! 這就要講到和了解一下~"美國公債(或高優質債券)"~ 這也是為什麼我常講什麼投資錯誤就是資產配置有問題~~~ (有人愛酸什麼世礦十年磨一劍..攤手..離題了) 那有人會問~高收益債看起來收益好像比美國公債高阿~ 但是高收益債和股市是正相關~所以股市大跌高收益債無法大賺!!! 所以基本上高收益債等於相對波動較低的股票 當你預期未來股市波動風險大的時候~請多買一些美國中期或長期公債(或優質)~ 以下數據來自Vanguard官網 下面應該是未扣除配息預扣稅金~ 實際報酬稍微會低一點~ 平均每年化報酬率 ETF起始日 EDV 8.68% 12/06/2007 BIV 5.77% 04/03/2007 BLV 7.18% 04/03/2007 VGLT 7.16% 11/19/2009 BSV 3.13% 04/03/2007 其他像是IEI和TLT都是不錯的選擇~ 年化報酬率越高的波動也相對比較大~ 但如果去查和美股負相關係數~記得沒錯的話EDV是最高的~ 最後一句話~~如果你是有一筆錢的人~不是小資族~~英文不要太糟糕~ 請前往海外券商吧~~ 長天期公債 有6~8%的年成長率~配置得宜~~美股大跌~公債大漲~ 出脫部分公債~執行再平衡~~根本就是大賺~~~ 所以不要覺得債券不重要~除非你很看好未來幾年是個大多頭~也被你賭對了~ 適當的債券配置不會咬人的!! 還可以帶給你意外的收穫~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.161.195.176 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1449890305.A.60B.html
推
12/12 11:56, , 1F
目前公債殖利率10年期只有2.xx%，且即將升息，現在不是買
12/12 11:56, 1F
→
12/12 11:56, , 2F
點
12/12 11:56, 2F
→
12/12 11:59, , 3F
另外 現在升息可能的是股.公債雙殺
12/12 11:59, 3F
推
12/12 12:02, , 4F
我很好奇如果人掛了 …你這筆錢怎麼合法運回來？
12/12 12:02, 4F
推
12/12 12:44, , 5F
直接買美國國債不就好了 短中長期隨便你選 不用被ETF
12/12 12:44, 5F
→
12/12 12:45, , 6F
收管理費 配息全拿不用扣稅 流動性更佳
12/12 12:45, 6F
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12/12 13:08, , 7F
公債雙殺~殖利率提高會補你~
12/12 13:08, 7F
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12/12 13:11, , 8F
ETF的好處在於分散性~與比較高的再投資性
12/12 13:11, 8F
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12/12 13:11, , 9F
配息下來馬上又可以再投入~也不需要自行建構投資組合
12/12 13:11, 9F
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12/12 13:29, , 10F
帳號密碼給家人~直接匯回死者戶頭~~台灣的遺產再看怎麼分配
12/12 13:29, 10F
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12/12 13:30, , 11F
美國人不會管你掛了沒~除非你有美國籍吧? 目前看到是這樣
12/12 13:30, 11F
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12/12 13:34, , 12F
個人單身~無子女~父母也不需要我養~沒有遺產問題需要考慮
12/12 13:34, 12F
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12/12 13:46, , 13F
是不是買點~誰都說不準~如果遇到股市崩盤~你能預測嗎?
12/12 13:46, 13F
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12/12 13:47, , 14F
您所假的假設的買點~是在世界平靜正常的升息情況下~
12/12 13:47, 14F
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12/12 13:50, , 15F
1994美國升息3%->6% 有名的債券大屠殺~公債平均才殺5%~7%
12/12 13:50, 15F
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12/12 15:23, , 16F
外國人在美國遺產稅免稅額是六萬美金 所以網路上有一堆教
12/12 15:23, 16F
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12/12 15:23, , 17F
人怎麼在人掛了在不被美國券商知道的情況把錢弄回國
12/12 15:23, 17F
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12/12 15:24, , 18F
當然如果是用國內複委託就沒這問題
12/12 15:24, 18F
推
12/13 00:18, , 19F
研究了一下US長期公債ETF跟S&P的波動及總報酬 蠻有趣的
12/13 00:18, 19F
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12/13 00:27, , 20F
台灣的銀行~遲早要面臨轉型~不能一直躲在金管會的保護傘下~
12/13 00:27, 20F
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12/13 00:31, , 21F
海外券商講白的~就是檔很多人的財路~
12/13 00:31, 21F
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12/13 01:21, , 22F
挑個筆誤：怎文中兩個BIV，報籌不同？
12/13 01:21, 22F
推
12/13 14:56, , 23F
在海外券商有筆資金，建議先放定存還是買短期債券ETF?
12/13 14:56, 23F
推
12/13 22:21, , 24F
升息循環買債券似乎不是最佳解
12/13 22:21, 24F
推
12/14 00:22, , 25F
大額的要過最低稅負制 你這方法行不通
12/14 00:22, 25F
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12/14 21:37, , 26F
債市已經反應一段了.美國升息不會太猛..影響不大
12/14 21:37, 26F
※ 編輯: reon (111.248.29.61), 12/14/2015 21:40:01
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12/14 21:41, , 27F
買債是取代定存和股市大跌避險用的..
12/14 21:41, 27F
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12/14 21:42, , 28F
有興趣的可可以跑60% VTI+40% EDV回測
12/14 21:42, 28F
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12/14 21:43, , 29F
08年到現在效益跟純股差不多..年度最差大約是-1
12/14 21:43, 29F
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12/14 21:44, , 30F
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