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[組合] 新手長期投資組合建議

看板Fund (基金板)作者 (躲人用…)時間3年前 (2021/08/15 22:32), 編輯推噓4(4推 0噓 15→)
留言19則, 8人參與, 3年前最新討論串1/1
1. 單筆/定期定額：單筆+閒錢每季投入並順便再平衡 2. 投資組合標的/配置金額： 摩根史丹利 美國增長 20% 摩根史丹利 環球機會 15% 摩根史丹利 環球品牌 15% 摩根史丹利 新興領先 10% 野村優質 10% 摩根 美國科技 10% 摩根 環球政府 10% 摩根 環球企業 10% 3. 股債比：8:2 4. 組合理由： 全球市場分散投資 資產配置穩定累積本利和 美國市場為目前增值主力，環球機會/環球品牌在市場區域/產業互補 可以在輪動時再平 衡得到增值機會 新興市場 放少量比重投機但減少波動 債券以投資級為主抗跌 5. 進場時間：2021 /7月 目前損益： 0.5％ 6. 預計停利點： 無 預計停損點：無 10-15年以上投資記畫 除再平衡沒有出金的需求 7. 投資目的：(Eg.五年後存下１００萬購屋頭期款) 退休使用 甚至提早退休 8. 補充： 希望這組合沒有什麼太致命的缺點讓長期績效低落，在穩健的波動下得到不錯的報酬 （ 年化10%以上可能嗎？） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.234.248.15 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1629037977.A.AF2.html
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08/15 22:43, 3年前 , 1F
平台使用基富通 所以挑同品牌基金居多降低再平衡轉換成
08/15 22:43, 1F
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08/15 22:43, 3年前 , 2F
本
08/15 22:43, 2F
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08/15 23:03, 3年前 , 3F
環球政府債券的持債殖利率(0.18%)扣掉費用率(0.61%）是負
08/15 23:03, 3F
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08/15 23:04, 3年前 , 4F
的，就算美元避險有收益應該不會超過0.4%，基本上預期報酬
08/15 23:04, 4F
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08/15 23:05, 3年前 , 5F
差不多是零。建議考慮一下。除非你認為經理人很神或歐日還
08/15 23:05, 5F
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08/15 23:05, 3年前 , 6F
會繼續降息，那有可能可以突破這個零預期報酬。
08/15 23:05, 6F
推
08/15 23:58, 3年前 , 7F
你的這個組合，我只有投資摩根美國科技這一隻而已
08/15 23:58, 7F
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08/16 00:40, 3年前 , 8F
感謝f大建議 會再研究關於殖利率部分
08/16 00:40, 8F
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08/16 00:56, 3年前 , 9F
元大龍頭那支年化應該有機會10%，再不濟也有5%
08/16 00:56, 9F
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08/16 01:28, 3年前 , 10F
股債比8:2我可能會把2改以現金取代, 至少6:4再考慮債~
08/16 01:28, 10F
推
08/16 08:40, 3年前 , 11F
債的部分可以再考慮一下
08/16 08:40, 11F
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08/16 12:09, 3年前 , 12F
可評估一下資金 修正的時候組合太多會沒辦法加碼全部
08/16 12:09, 12F
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08/16 22:45, 3年前 , 13F
太多隻的確也是頭痛的地方 請教若非要砍建議砍哪兩隻 債
08/16 22:45, 13F
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08/16 22:45, 3年前 , 14F
的部分有建議的更好選擇嗎？
08/16 22:45, 14F
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08/17 00:30, 3年前 , 15F
多支(同類型買2支)可以避免經理人哪天哪根筋不對亂押~
08/17 00:30, 15F
推
08/17 15:48, 3年前 , 16F
美國增長都投20%了 環球遠見也可以考慮看看
08/17 15:48, 16F
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08/17 15:48, 3年前 , 17F
這幾支要砍的話我應該會先砍環球政府吧
08/17 15:48, 17F
推
08/17 19:49, 3年前 , 18F
個人會留野村優質50%美國增長+美國科技50%去配置，有餘力
08/17 19:49, 18F
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08/17 19:49, 3年前 , 19F
會再加一支全球型，給原po參考了～
08/17 19:49, 19F
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