[新聞] 民眾買基金風險評估放寬

看板Fund (基金板)作者nisi0773 (再會了曾有的夢想生活)時間2年前 (2021/12/11 16:19)推噓5(5推 0噓 3→)

留言8則, 7人參與討論串1/1

1.原文連結：https://udn.com/news/story/7239/5953630 時間:2021-12-11 01:09 經濟日報 / 記者陳怡慈／台北報導 2.內容：民眾透過銀行買基金、債券或其他商品，金管會擬同意信託公會提案，改用「投資組合」而非單一標的檢視是否越級投資，民眾未來可部分配置在超過自己風險等級的標的，但不能超過投資本金30%。信託公會建議適合度，也就是民眾的風險承受等級與商品風險等級是否適配，改用投資組合而非單一標的來檢視，對共同基金投資人將是一大福音。銀行銷售的理財商品多採信託架構受託投資，共同基金部分，因為銀行不希望基金公司看到客戶名單，更是全部採用信託架構。據信託公會自律規範，銀行受託投資前，必須辦理KYC（認識客戶），把民眾的風險承受等級至少分成三級，而且不能越級投資。假設有人被歸類到穩健型，就只能投資商品風險等級屬於保守型或穩健型，不能投資積極型的標的。為讓投資人有更多選擇，加上採取投資組合而非單一商品來評估風險已成金融市場趨勢，信託公會向金管會提案，建議改用投資組合而非單一商品來檢視是否越級投資。改用投資組合檢視後，民眾可把投資本金最多30%配置在超過自身風險等級的商品，因為只占三成，從各標的加權平均計算結果來講，並不逾越民眾的風險屬性，仍然符合金管會對於「不得越級投資」的要求。信託業者表示，金管會傾向開放業者可用投資組合來檢視是否越級投資，但要求該次投資全部標的，必須同進同出，或全部等比率贖回，因而未來實施後，預料銀行會用套裝型商品搶市。例如，銀行事先幫民眾配好，加權平均後，符合該人投資屬性的方案；或是，先分好商品的風險等級，讓民眾在有限的範圍內挑選標的，無論怎麼挑，加權平均計算後都不會超過該人的風險屬性。信託公會秘書長呂蕙容表示，金管會2019年提出銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法，對高資產客戶的適合度評估，就是在「整體投資組合」的基礎上進行。適合度評估改用投資組合檢視後，對一般投資人來講，可比照高資產族群，享有資產配置的彈性，進而創造較高的獲利空間，也可吸引境外資金進來，提升金融業的商品創新與管理能力，對民眾權益及金融市場發展，具有正面積極的意義。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.161.20.247 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1639210787.A.79E.html

[新聞] 民眾買基金 風險評估放寬

[新聞] 民眾買基金風險評估放寬