[新聞] 熱銷基金母集團出事安聯環球投資十年內

看板Fund (基金板)作者freedom26811 (翔哥)時間2年前 (2022/05/20 17:20)推噓3(3推 0噓 3→)

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1.原文連結：https://bit.ly/3wI6Tv4 2.內容：備受台灣人青睞的安聯收益成長基金，其所屬的金融集團近年來發生一椿令人覺得不可思議的弊案，安聯環球投資與美國證券交易委員會就「Structured Alpha基金」一案達成和解，和解金額逾10億美元，不只如此，必須賠償投資人損失，並禁止十年內在美國提供投資服務。根據境外基金觀測站的統計，安聯收益成長基金規模約新台幣1.2兆，台灣人投資比重44.49 %，在金管會核備銷售的境內外基金中，整體規模最大，更是台灣人最愛的國民基金。安聯收益成長基金過去一年多來全台熱銷，4月最新數據又是一支獨秀，整體淨申購逾139億元，但當月整體境內外基金淨贖回境外基金59億元，顯示安聯收益成長基金備受台灣人歡迎，未來買氣是否受這次美國事件影響，尚難定論。至於台灣的壽險或機構法人未傳出受此案影響，金管會證期局表示，Structured Alpha基金並沒有引入國內銷售，也沒有壽險投資，已要求安聯投信向主管機關提出報告。安聯投信強調，在台銷售的安聯收益成長基金與出事的避險基金本來就是不同部門，且已主動向金管會通報此案並無違反台灣監理規定。十年內難立足美國安聯結盟Voya守護人壽、PIMCO和相關基金投資人權益美國司法部（DOJ）因此案處罰安聯歸還不法所得3.512億美元，加計損害延遲利息3,400萬美元，違反證券交易法須遭付SEC處以6.75億美元的罰金，三項合計10億6,020萬美元（折合新台幣超過306億元）。但根據美國SEC和司法部門調查結果，沒有任何證據顯示，除Structed Products 團隊以外，安聯環球投資美國公司沒有任人知曉或參與此等不當行為，而Structured Alpha基金是一個私募基金，在安聯環球投資是獨特和單一策略，沒有與其他投資策略有關連。另外，安聯官網和美國證交委員會（SEC）公告，安聯環球投資也將賠償「Structured Alph a基金」的投資人損失，總金額達50億美元，這項損失已提列在2021年和2022年第一季的安聯環球投資公司財報。 SEC以不具資格為由，要求安聯環球投資美國公司未來十年不得在美提供投資顧問和管理服務；投資管理和銷售服務移轉的過度期間，共同基金只有十周，封閉型基金有四個月的處理基金的移轉。這也是安聯環球投資5月17日馬上在官網公布與美國Voya IM策略聯盟的關鍵因素，希望爭取時間順利移轉相關基金，並透過和解，能夠保全安聯人壽和PIMCO的美國業務，不受「Structured Alpha基金」弊案的波及。逾10萬投資人受害美國檢查官認為安聯未善盡管理人職責根據投資人的控訴和美國檢查官達米安．威廉姆斯（Damian Williams）起訴書，安聯前結構商品投資長Gregoire Tournant，與同事共謀和詐欺投資人，違反美國證券交易法和妨礙市場活動。起訴書指出，超過10萬名投資人受害，司法部和SEC調查時，除確認Tournant不法，也發現安聯美國分公司未善盡管理人之職責，更不像警長（Master Cop）一樣監管投資團隊、控管風險，反而讓三人利用安聯環球投資品牌和知名度，逕行不法行為。美國司法部指出，Tournant以自創避險策略，從2014年到2020年管理退休金（例如教師、司機、工程師等）及Structured Alpha基金，惟2015年以後避險成本墊高，他和另外兩位投資組合經理（Trevor Taylor和Stephen Bond-Nelson），未做好足夠的避險，還與同事共謀竄改淨值和績效，粉飾基金表現，2020年2月和3月的新冠病毒（COVID-19）疫情爆發，美股重挫，基金損失超過50億美元。避險基金經理人粉飾風險報告故意遺漏負報酬數字、虧損砍半 SEC調查顯示，Tournant三人竟在給投資人的風險報告書裡，故意遺漏數字或把虧損砍半，例如報酬率負42.1505489755747%，變成負4.1505489755747%。給投資人損失報告，直接砍半，若當天是虧損18.2607085709004%，報告數字只有下跌9.2607085709004%。從2016年到2020年，Tournant三人用複雜的避險投資策略，跟退休金和機構法人行銷擴大管理資產規模，2019年規模逾110億美元，收取管理費達5億美元，2020年3月疫情重擊美股，T ournant團隊將基金虧損責任推給市場及政府，美國檢察官除對三人提告，也很罕見對公司提起刑事訴訟。這則基金經理人不法舞弊案件新聞，台灣媒體很少關注，直到德國安聯宣布在美國投資團隊將與其他公司長期策略聯盟後，才漸漸在台灣的基金業界傳開。安聯環球投資德國慕尼黑時間5月17日公布，安聯環球投資將「特定的美國投資團隊與資產」轉予Voya Investment Management（簡稱Voya IM），但在非美國以外地區，安聯環球投資將擔任Voya IM的長期策略銷售夥伴。安聯環球投資管理擴大在美國資產管理業務，命運多舛，併購PIMCO之後，PIMCO債券天王葛洛斯（Bill Gross）令安聯投資管理集團頭痛，天王掛冠求去後，美國業務漸入佳境，卻碰上結構商品投資長的詐欺和不實。 Tournant的Structured Alpha基金詐欺事件讓安聯環球投資丟了美國半壁江山，凸顯來自德國的金融巨擘，在美國拓展版圖面臨諸多挑戰，不論是當年與債券天王的磨合，或美國結構商品投資長以避險投資的專業傲慢，規避集團的風險控管，這僅是個案？還是集團內控和管理出問題？台灣資金青睞的安聯收益成長基金未來可能受嚴謹監理這起調查事件於2021年8月爆發時，一度重挫安聯環球投資管理股價，公司有所警覺，安聯收益成長基金投資策略及美國的銷售在2020年底委由Virtus Investment Partners負責，美國這系列基金的名稱都冠上「Virtus」。在基金的投資管理專業領域，不少美歐知名基金集團的經營是採取多品牌，有特色基金公司未必要合併，例如富蘭克林坦伯頓集團在2020年合併美盛集團後，採取多品牌系列，法盛集團也有多達21個品牌基金。未來安聯收益成長投資團隊將併入Voya，但海外銷售仍是由安聯環球投資負責，對台灣投資人而言，全台最熱賣的安聯收益成長基金仍將是安聯投信總代理。而因為Structured Alpha基金事件，安聯環球投資管理除不時要跟美、德監理機構回報之外，各地子公司也會跟監理機構不時報告最新的進度，台灣安聯投信也不迴避跟主管單位溝通。這椿案件也許不完全算是壞事，安聯環球投資管理在美歐和各地方政府高度監理下，勢必會更加嚴謹，投資人未來較有保障。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.103.205 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1653038424.A.561.html

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