Re: [討論] 2020國人最愛南非幣計價基金的變化

看板Fund (基金板)作者IFNever (如果從不)時間1年前 (2023/01/05 21:23)推噓3(3推 0噓 19→)

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※ 引述《AntiPiece (神伏筆不就好棒棒？)》之銘言： : https://www.storm.mg/article/2472491 : 2020年的新聞 : https://reurl.cc/X5rgrM : 當時報導的整理 : 國人最愛的前10大南非幣計價基金列表 : 剛好2022結束，做個追蹤 : https://i.imgur.com/37TitEo.jpg

: 基金名稱 109/3/20 111/12/30 : 淨值淨值跌幅 : 安聯-收益成長基金-AM穩定月收類股 97.94 97.92 2.04% : 聯博-全球非投資等級債券基金AA(*1) 59.49 51.69 15.08% : 鋒裕匯理-基金新興市場債券A 584.29 363.77 37.74% : 鋒裕匯理-基金新興市場債券U 635.35 397.09 37.50% : NN(L)-新興市場債券基金X股對沖級別 2046.14 1197.96 41.45% : NN(L)-新興市場債券基金Y股對沖級別 1931.29 1092.27 43.44% : 鋒裕匯理-基金策略收益債券U 708.46 527.10 25.59% : 聯博-美國收益基金AA 77.62 64.24 17.26% : 路博邁-NB非投資等級債券基金T(*1) 67.25 59.48 11.55% : 瀚亞-美國非投資等級債券基金Azdm(*1) 6.57 6.37 3.04% : *1 基金名稱有改過 : 以看起來最慘的NN(L)-新興市場債券基金Y股對沖級別為例 : 如果109/3/20投入100萬，現在111/12/31贖回就會損失43.44萬元以上 : 而且還有匯率問題，這些都是投資前就要想清楚的風險 : 然後我還是要說 : 第一名的安聯-收益成長基金-AM穩定月收類股真的有夠猛 XD : 而且從2021/1到2022/12，年化配息率最低10.39&，最高15.01%，未曾低於10%過 : 所以109/3/20假如存100萬進去，到111/12/31應該領了33個月(2.75年)的利息 : 若算每年最低10%利息好了，(100萬*10%)*2.75年=27.5萬 : 然後111年12月底想贖回當初的本金，若以12/30的淨值計算，還可以拿回約97萬左右 : 至於匯率跟費用都算進去後划不划算，大家心中都有自己的尺，請自己衡量 : 另外也一併附上[安聯-收益成長基金-AM穩定月收類股]的配息組成項目表供參 : https://i.imgur.com/4cgtMxv.jpg

: 看起來這個基金每個月的配息90%以上都是由本金配出來的 : 但很神奇每個月這樣配，它的淨值依然屹立不搖，過了2.75年只小小縮水2%左右 : 我自己也不懂它是怎麼辦到每個月割肉餵大家但看起來卻沒瘦多少 : 不知道有無先進願意解惑一下 1.你的時間點說的不清楚如果是2021/1 NAV是在130塊左右沒錯如果是2020/3/20 NAV是在93.72 符合你的說法但刻意抓3/20的原因是?剛好是基金當時的低點? 2.這樣比較的方式意義不大因為基金買的東西不一樣不同資產在不同年度有不同表現大家都知道2020年3月後股票一飛衝天債券相對弱勢 2021年股優於債 2022年債券面臨史上最大升息潮投資級債跟新興債都迎來最大跌幅安聯收益成長就是在2020 2021都有吃到股市上漲這段所以資本利得拿出來配也不會虧本金但2022年市場下跌時整年度含息報酬率-17.4% 意思就是配出了10%的息給你但本金跌了27% 3.真要用這種不同資產比較的方式那麼從2020/3/20到2022年底安聯收益成長南非幣計價的含息報酬率是 48.72% 法巴能源轉型股票125.09% 統一黑馬基金129.98% 投資是先決定投資什麼市場什麼資產再決定挑在這類型裡表現較好的基金如果用不論資產別的比法今年其實買美元貨幣基金就屌打一堆基金了....... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.149.78 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1672925019.A.A4B.html

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skolll

01/05 23:41, 1年前 , 1^F

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skolll

01/05 23:45, 1年前 , 2^F

01/05 23:45, 2^F

推

icelaw

01/06 00:04, 1年前 , 3^F

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