[問題] 安聯收益成長Amg7(美元)
近期有筆資金想為家人退休做規劃,若投入這檔按專員說:保本型封閉期四年,年利率8%
,可月領2~3萬。
但不知道現在應該
1.要保人/被保人皆為退休人
理解到配息可能會賠掉淨值,但對各項投資
產品也沒有很會操作到能確保沒有退休金後
的月金流。身故能領回基數較小(1.1倍)
但保本的金額。
2.要保人:退休人 被保人:小孩(專員力推)
如此月配金流是入退休人帳戶,但被保人
為年輕人的話,年輕人身故可領回集數較大
(1.5倍),還有什麼危險保費比較低。但這
個做法當家人過世後贖回機率很大,怕贖回
當下淨值是賠錢的。
不知道這樣邏輯正不正確,因為也是一筆錢很煩惱,尋求建議。 萬分感謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.242.163.203 (臺灣)
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※ 編輯: YQ777 (27.242.163.203 臺灣), 03/27/2024 12:12:00
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